Penipu kripto semakin kreatif setiap tahun, dengan taktik yang dirancang untuk mengecoh bahkan investor berpengalaman. Tujuan mereka? Untuk menimbulkan rasa mendesak, kegembiraan, dan FOMO (takut ketinggalan), membuat pengguna bertindak cepat tanpa berpikir panjang.

Jadi, bagaimana mereka melakukannya?

Salah satu trik populer adalah airdrop palsu, di mana scammers membuat giveaway meyakinkan terkait dengan proyek-proyek populer. Ini "airdrops” mengarah ke situs phishing yang terlihat seperti platform resmi tetapi hanya ada untuk menangkapkredensial dompetdan menguras dana.

Skema pompa dan buangadalah favorit lainnya. Penipu menghype sebuah token, membesarkan harganya melalui influencer atau bot. Begitu cukup banyak orang membeli, mereka menjual kepemilikan mereka, meninggalkan harga token untuk runtuh dan investor dengan kerugian.

Teknik manipulasi sosial juga umum terjadi, dengan penipu menyamar sebagai staf dukungan bursa atau pengaruh yang menawarkan tips investasi eksklusif. Melalui saluran sosial, mereka membangun kredibilitas, hanya untuk mengarahkan pengguna ke situs web jahat atau meminta transfer kripto untuk tujuan palsu.

Baru-baru ini, penipuan pekerjaan crypto bahkan telah muncul, di mana korban ditawari peran yang memerlukan "investasi" awal sebagai bagian dari orientasi – kemudian scammers menghilang dengan dana tersebut.

Panduan hari ini akan membimbing Anda melalui beberapa penipuan crypto terbesar tahun 2024. Sepanjang perjalanan, Anda mungkin mengenali beberapa taktik dan metode yang telah disebutkan sebelumnya.

Mari kita mulai perburuan penyihir!

Top 10 skema penipuan cryptocurrency tahun 2024 terungkap

1. Penarikan tikar Froggy Coin

Pada awal 2024, Froggy Coin's rug pullmenampilkan penipuan keuangan terdesentralisasi (DeFi) klasik. Dipasarkan sebagai token meme, Froggy Coin menargetkan pengguna media sosial, menarik investor dengan branding yang playful dan janji keuntungan cepat. Pengembang membangun hype di platform seperti X dan Reddit, menyajikan token sebagai proyek yang didorong oleh komunitas dengan dukungan yang solid.

Investor awal mendanai kolam likuiditas, meningkatkan nilai dan kredibilitas Froggy Coin. Ketika pengembang memutuskan bahwa cukup dana terkumpul, mereka menarik diri dengan tiba-tiba menguras likuiditas dan menurunkan nilai token.

Para investor tidak bisa menjual atau mendapatkan kembali dana ketika para penipu mentransfer aset ke dompet anonim dan menghilang.

2. Gelembung token DIO pump-and-dump

Baru-baru ini, Jump Trading menghadapi tuduhanoperasi skema pump-and-dump dengan token DIO, awalnya dimaksudkan untuk proyek gaming oleh Fracture Labs.

Pengembang meminjamkan jutaan token DIO ke Jump untuk menstabilkan peluncuran di HTX (sebelumnya Huobi). Setelah menggunakan influencer untuk meningkatkan popularitas token, Jump menjual seluruh kepemilikannya pada harga puncak, menyebabkan penurunan tajam saat nilai token anjlok. Jump kemudian membeli kembali token DIO dengan sebagian kecil dari harga tinggi mereka, mengembalikannya ke Fracture Labs tetapi meninggalkan nilai token secara signifikan terdepresiasi.

3. Penipuan phishing MetaMask

Pada tahun 2024, teknologi yang canggih phishing scampengguna MetaMask yang ditargetkan melalui iklan palsu di Google Play. Penipu menempatkan iklan yang mengarahkan ke halaman aplikasi dompet MetaMask yang diclone, sehingga sulit bagi pengguna untuk membedakannya dari yang asli. Korban yang memasukkankunci privat atau frasa bijidi situs-situs ini ditemukan dompet mereka dikuras.

Skala serangan memintaMetaMask akan mengeluarkan peringatan publik dan kelompok keamanan seperti ChainPatrol untuk melacak domain jahat. Namun, para penyerang terus mendaftarkan domain baru untuk menghindari pemblokiran. Memang, aplikasi yang dicloning tetap merupakan risiko serius, terutama untuk dompet populer seperti MetaMask.

4. Penipuan bantuan pinjaman kripto

Penipuan bantuan pinjaman kripto terjadi taktik keledai uangke level baru pada tahun 2024. Penipu merekrut peserta tanpa sadar dengan menjanjikan pekerjaan pemrosesan "pinjaman" yang menguntungkan, tanpa memerlukan jaminan.

Korban, seringkali para pencari kerja atau mereka yang mencari penghasilan cepat, bertindak sebagai perantara dengan mentransfer dana antara dompet, yang penipu kemasukkan sebagai 'pembayaran pinjaman'. Padahal, peserta tersebut mengurus dana ilegal tanpa sadar menjadi rekan dalam skema pencucian uang.

Banyak korban hanya menyadari bahwa mereka telah ditipu ketika pihak berwenang melacak transfer ilegal kembali kepada mereka, yang berisiko menghadapi konsekuensi hukum dan rekening yang dibekukan.

5. Penipuan airdrop XRP

Pada tahun 2024, penipu memanfaatkan kegembiraan seputar kemenangan hukum terbaru Ripple dengan meluncurkan XRP palsu

XRP

>>> gd2md-html peringatan: penanganan kesalahan gambar inline
(Kembali ke atas)(Peringatan selanjutnya)
>>>>>

$0.5063

airdrop. Dengan menyamar sebagai CEO Ripple, Brad Garlinghouse, penipu mempromosikan hadiah XRP yang murah hati untuk merayakanKeberhasilan Ripple, menggunakan iklan media sosial yang meyakinkan. Korban diarahkan ke situs phishing, di mana mereka entah mengirim XRP untuk “verifikasi” atau menghubungkan dompet mereka, memberikan akses kepada penipu.

Ripple dengan cepat mengeluarkan peringatan, menyarankan pengguna untuk menghindari klaim airdrop tidak resmi, tetapi penipuan tersebut tetap berlanjut, memanfaatkan platform seperti X dan gate.YouTubeuntuk jangkauan yang lebih luas.

6. Skema bot senilai $60 juta dari Adam brothers

Pada tahun 2024, skema Ponzi yang dipimpin oleh saudara Jonathan dan Tanner Adam menipu investor dengan janji keuntungan tinggi yang mudah dari bot perdagangan kripto yang tidak ada.

Saudara-saudara Adam memikat investor dengan mengiklankan pengembalian bulanan 13,5%, mengklaim bot mereka bisa memanfaatkan perbedaan harga di antara bursa. Namun, bot tersebut palsu. Alih-alih melakukan perdagangan, mereka menggunakan investasi baru untuk membayar pengembalian kepada investor sebelumnya, menjaga ilusi profitabilitas.

Sebagian besar dari $60 juta yang mereka kumpulkan digunakan untuk membeli barang mewah, termasuk mobil-mobil mahal dan kondominium senilai $30 juta. Ketika skema ini terbongkar, SEC menuduh kedua saudara tersebut, mencari pembekuan aset dan hukuman.

Apakah kamu tahu? Skema Ponzi bergantung pada terus menerus merekrut investor baru untuk membayar keuntungan kepada investor sebelumnya. Sebaliknya, skema piramida menekankan merekrut peserta secara langsung, di mana setiap peserta bertanggung jawab untuk mendaftarkan anggota baru, menciptakan struktur hierarkis.

7. Penipuan SIM-swapping

Pada tahun 2024, serangkaian penipuan SIM-swapping menargetkan pemegang kripto di seluruh Amerika Utara, mengakibatkan jutaan aset yang dicuri.

Penipu memanipulasi penyedia layanan telekomunikasi untuk mentransfer nomor telepon korban ke kartu SIM baru, memungkinkan mereka untuk menyadapautentikasi dua faktor (2FA)kode dan mendapatkan akses ke akun kripto.

Di Toronto, 10 orang ditangkap karena melakukan penggantian SIM yang mengorbankan lebih dari 1.500 akun, dengan kerugian lebih dari $1 juta. Penegakan hukum terus mendorong penyedia telekomunikasi untuk memperkuat keamanan, karena serangan-serangan ini menyoroti kerentanan dari 2FA berbasis SMS dan pentingnya menggunakan aplikasi otentikator atau kunci hardware.

8. Dukungan Binance untuk skema kepalsuan

Penipu yang menyamar sebagai staf dukungan pelanggan Binance menghubungi pengguna melalui media sosial, mengiming-imingi mereka untuk berbagi rincian login atau akses dompet. Pemalsu ini, menggunakan platform seperti Instagram dan Telegram, mengaku membantu masalah akun atau investasi yang aman, mengarahkan korban ke situs phishing di mana informasi sensitif dikumpulkan. Begitu penipu mendapatkan akses, mereka dengan cepat mengosongkan dompet.

Tahukah kamu? Penipuan phishing saja menyebabkan kerugian besar bagi Binance, dengan September 2024 melihat sekitar 46 juta dolar dicuri melalui skema dukungan palsu. Rata-rata, penipuan phishing menargetkan sekitar 11.000 pengguna setiap bulan, dengan total kerugian mencapai 127 juta dolar selama Q3. Binance telah menanggapi dengan menerapkan beberapa lapisan keamanan, termasuk peringatan pop-up khusus, database alamat jahat, dan komunikasi langsung untuk mengedukasi pengguna dalam mengenali penipu dan menghindari perangkap umum dalam penipuan dukungan pelanggan.

9. Penipuan lowongan kerja LinkedIn

Para pencari kerja di bidang kripto di LinkedIn menjadi target dalam sebuah penipuan rekayasa sosial di mana penipu berpura-pura sebagai rekruterdari perusahaan-perusahaan kripto terkemuka. Dalam peran 'analis investasi kripto' yang menjanjikan, para penipu ini terlibat dalam percakapan rinci dengan calon karyawan, akhirnya meminta transfer kripto kecil sebagai bagian dari proses onboarding. Setelah dana dikirim, komunikasi terputus, meninggalkan korban tanpa pekerjaan atau uang mereka.

Penipu menggunakan profil LinkedIn yang realistis dengan logo perusahaan dan rekomendasi untuk terlihat sah. Biro Investigasi Federal Amerika Serikat dan perusahaan keamanan siber sejak itu telah memperingatkan para pencari kerja untuk memverifikasi penawaran langsung dengan perusahaan dan menghindari transfer dana sebagai bagian dari pekerjaan.

10. NFT Palsu

Salah satu kasus menonjol melibatkan PHAYC dan Phunky Ape Yacht Club (PAYC), yang membuat salinan yang hampir identik dari koleksi Bored Ape Yacht Club (BAYC) yang populer. Barang palsu ini token non-fungible (NFT)mencerminkan desain BAYC asli dengan sedikit penyesuaian, seperti gambar yang dibalik atau penyesuaian warna, sehingga terlihat sah pada pandangan pertama.

Penipuan ini berhasil dengan cara mencantumkan salinan ini di pasar NFT utama, di mana mereka menarik pembeli yang mengira mereka membeli dari koleksi bernilai tinggi. Daftar PHAYC dan PAYC awalnya diterima di OpenSea dan platform lainnya, tetapi setelah ditemukan sebagai salinan, mereka dihapus.

Ini membuat para pembeli harus memegang token dengan nilai jual yang sedikit atau bahkan tidak ada, karena sifat sejatinya terungkap. Pembeli yang mengira sedang berinvestasi dalam koleksi bergengsi mendapati diri mereka terjebak dengan aset yang tidak berharga.

Tahukah Anda? Data FBI mengungkapkan bahwa keluhan penipuan terkait kripto meningkat 45% pada tahun 2023, mengakibatkan kerugian yang dilaporkan mencapai lebih dari $5.6 miliar, dengan tren naik yang serupa diperkirakan terjadi pada tahun 2024 karena penipu menyempurnakan metode mereka. Penipuan sekarang juga semakin singkat, dengan banyak operasi hanya berlangsung sekitar 42 hari rata-rata pada tahun 2024, dibandingkan dengan lebih dari 270 hari pada tahun-tahun sebelumnya.

Melindungi diri dari penipuan cryptocurrency dan bendera merah yang perlu diwaspadai

Seperti yang disebutkan, penipu terus-menerus mengubah metode mereka untuk tetap tidak terdeteksi; diperlukan mata yang tajam untuk melihat tanda bahaya. Untungnya, hanya ada sedikit hal yang perlu diwaspadai.

Return yang tidak realistis: Jika suatu investasi menjanjikan keuntungan yang sangat tinggi tanpa risiko, itu seringkali merupakan penipuan. Pasar kripto sangat fluktuatif; tidak ada investasi yang sah dapat menjamin keuntungan besar.

Koneksi media sosial yang mencurigakan: Penipu sering menghubungi melalui media sosial, sering kali menyamar sebagai ahli, influencer, atau bahkan teman yang menawarkan 'kesempatan'. Hindari berinteraksi dengan tawaran yang tidak diminta dan verifikasi profil secara independen sebelum mempercayai siapa pun dengan dana Anda.

Urgensi dan taktik tekanan: Banyak penipuan melibatkan taktik tekanan tinggi, mendorong keputusan cepat dengan "penawaran terbatas waktu." Penipu menggunakan urgensi untuk mendorong korban bertindak tanpa berpikir; ingatlah, investasi yang sah tidak akan memaksa Anda untuk memutuskan secara instan.

Kehadiran situs phishing dan aplikasi palsu: Periksa ulang situs web dan sumber aplikasi. Penipu mengkloning situs populer atau merilis aplikasi dompet palsu untuk memperdaya pengguna agar memasukkan informasi sensitif. Hanya gunakan tautan resmi dari sumber terpercaya seperti toko aplikasi atau situs web yang terverifikasi.

Permintaan pembayaran yang mencurigakan: Permintaan pembayaran kripto atau rincian akun, terutama dari kontak yang tidak diminta, hampir selalu penipuan. Perusahaan resmi tidak akan meminta informasi sensitif melalui pesan langsung atau meminta pembayaran kripto dibandingkan dengan metode lain.

Tim yang anonim atau sulit diverifikasi: Proyek kripto yang sah biasanya memiliki tim publik dengan latar belakang yang dapat diverifikasi. Hati-hati dengan proyek-proyek dengan pendiri anonim atau tim yang tidak dapat ditemukan di luar satu situs web atau platform.

Seperti California saat demam emas,Web3Saat ini cukup kasar, dengan penipu dan skema di setiap sudut. Tetapi sama seperti perbatasan lama menjadi kota-kota seperti Los Angeles, hari-hari liar kripto akan memberikan kestabilan dan nilai.

Tetaplah teguh, tetaplah waspada, hindari penipuan, dan ketahuilah bahwa lanskap yang kacau ini pada akhirnya akan berubah menjadi sesuatu yang kokoh.

Disclaimer：

1. Artikel ini dicetak ulang dari [cointelegraph] Semua hak cipta milik penulis asli [Guneet Kaur]. Jika ada keberatan terhadap cetak ulang ini, silakan hubungi Gate Belajartim, dan mereka akan menanganinya dengan cepat.
2. Penyangkalan Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata milik penulis dan tidak merupakan saran investasi apa pun.
3. Terjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Pembelajaran gate. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang.