Platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah mengubah lingkungan keuangan secara signifikan dengan meningkatkan aksesibilitas dan inklusivitas. Dengan mendemokratisasi layanan keuangan dan menghilangkan hambatan perbankan tradisional, DeFi memperluas peluang bagi masyarakat yang kurang terlayani dan mendorong ekosistem keuangan yang lebih adil. Salah satu platform penting yang berkontribusi terhadap tren revolusioner ini adalah Venus (XVS), yang memanfaatkan teknologi blockchain untuk mendefinisikan kembali peminjaman, peminjaman, dan perolehan bunga pada mata uang kripto.

Apa itu Venus (XVS)?

Protokol Venus didirikan untuk menjembatani kesenjangan antara pinjaman keuangan tradisional dan protokol terdesentralisasi, memanfaatkan Binance Smart Chain untuk menghindari masalah kecepatan dan biaya Ethereum. Diluncurkan pada tahun 2020 oleh tim proyek Swipe, Venus merupakan cabang dari Compound dan MakerDAO, menawarkan protokol pasar uang dan kemampuan pencetakan stablecoin. Tanpa pra-penambangan untuk tim, pendiri, atau pengembang, kendali diberikan secara unik kepada pemegang token XVS.

Beberapa ide telah diterapkan melalui tata kelola komunitas, termasuk peningkatan platform yang penting. Peningkatan Venus V2, disetujui pada tanggal 30 Maret 2021, dan diterapkan pada tanggal 15 April di tahun yang sama, memperkenalkan penalti tambahan untuk likuidasi VAI, biaya pencetakan VAI, dan penarikan platform, dengan hasil yang ditambahkan ke Perbendaharaan Cadangan. Airdrop Venus Reward Token (VRT) kepada pemegang XVS adalah bagian dari peningkatan ini.

Pada bulan Mei 2021 terjadi insiden serius yang mengakibatkan kerugian kredit macet sebesar $77 juta karena fluktuasi harga yang cepat di XVS. Meskipun tidak ada dana pengguna yang hilang, Venus menutupi kekurangan sistem melalui Program Hibah Venus. Akibatnya, perombakan manajemen diumumkan pada tanggal 30 Mei 2021, memperkenalkan Dewan Venus Baru, yang menyoroti komitmen berkelanjutan proyek terhadap pengendalian komunitas dan evolusi inovatif.

Bagaimana Cara Kerja Venus? Protokol Pasar Uang dan Pencetakan Stablecoin

Komponen utama Venus adalah Protokol Pasar Uang, yang memungkinkan pengguna meminjamkan dan meminjam uang terhadap aset mereka di blockchain untuk mendapatkan bunga. Ini memfasilitasi pasar peminjaman dan peminjaman yang mulus dan terdesentralisasi untuk aset mata uang kripto. Peserta dapat meminjamkan token mereka untuk mendapatkan hasil berdasarkan permintaan pasar, dengan bunga yang diperoleh setiap blok. Alternatifnya, mereka dapat menggunakan token mereka sebagai jaminan untuk meminjam token lain, sehingga memfasilitasi penggunaan modal yang efisien. Protokol ini menghindari perantara tidak seperti sistem konvensional, untuk memastikan keterbukaan, aksesibilitas, dan pengurangan risiko.

Peningkatan versi Venus V4 hadir dengan fitur manajemen risiko tambahan. Ini memperkenalkan kumpulan terisolasi, yang memungkinkan pengumpulan aset terpisah dengan konfigurasi manajemen risiko khusus. Kelompok terisolasi ini secara efektif mengelola risiko dan mendiversifikasi peluang peminjaman dan peminjaman. Setiap kumpulan memiliki dana risiko, dan persentase pendapatan protokol dialokasikan ke dana ini untuk menutupi kebangkrutan.

Venus V4 juga meningkatkan harga oracle-nya, sehingga membuatnya tangguh. Kini ia dapat mengambil harga dari berbagai feed, memvalidasinya menggunakan sumber terdesentralisasi, dan mengintegrasikan oracle baru dengan cepat.

Pada Protokol Venus, pengguna dapat melakukan pertukaran koin, sehingga meningkatkan kegunaannya di ruang DeFi. Ini menampilkan beragam kumpulan, termasuk ETH, USDT, BUSD, CAKE, ADA, dan TRX, memfasilitasi beragam peluang investasi dan perdagangan dalam platform. Ini berkontribusi pada fungsinya yang serbaguna.

Dengan memanfaatkan kemampuan blockchain, Protokol Pasar Uang menyediakan jalan yang inovatif dan aman untuk interaksi keuangan di bidang DeFi.

Sumber: venus.io

Pencetakan Stablecoin adalah komponen inti lainnya dari protokol Venus. Fitur ini memungkinkan pengguna memanfaatkan aset kripto mereka untuk mencetak VAI, stablecoin asli protokol yang dipatok 1:1 dengan dolar AS. Pengguna dapat menyetor mata uang kripto yang didukung ke Venus sebagai jaminan untuk mencetak VAI hingga batas maksimum (biasanya hingga 50%) yang ditentukan oleh protokol. Hal ini memungkinkan pengguna memperoleh likuiditas tanpa menjual aset digital mereka, sehingga mempertahankan potensi pergerakan harga naik. Selain itu, sistem jaminan berlebihan meminimalkan risiko yang terkait dengan volatilitas harga. Yang penting, VAI bertindak sebagai penghubung penting dalam ekosistem Venus, memfasilitasi kelancaran transaksi keuangan dan memperkuat sifat platform yang terdesentralisasi.

Peningkatan yang disebutkan di atas juga meningkatkan mekanisme untuk mempertahankan pasak VAI dengan memperkenalkan biaya stabilitas dan memodifikasi VAI yang dapat dibuat oleh pengguna. Perubahan ini mengurangi risiko de-pegging dan likuidasi yang tidak diinginkan.

Fitur pencetakan stablecoin ini memberdayakan pengguna untuk secara efektif memonetisasi kepemilikan kripto mereka, memberikan layanan penting dalam lanskap DeFi yang sedang berkembang.

Aplikasi Venus

Aplikasi Venus adalah pintu gerbang utama ke Protokol Venus yang terdesentralisasi dan memiliki banyak aspek. Inti dari ini adalah Core Pool, sumber likuiditas dasar untuk semua transaksi. Namun, bagi mereka yang mencari manajemen risiko khusus, aplikasi ini memperkenalkan Isolated Pools. Setiap kumpulan beroperasi secara independen, berisi kumpulan asetnya sendiri dengan konfigurasi risiko khusus, memastikan bahwa kegagalan pada salah satu aset tidak berdampak pada seluruh protokol.

Vault adalah fitur menonjol lainnya, di mana pengguna dapat mempertaruhkan token XVS atau VAI, mendapatkan imbalan pendapatan pasif sambil memperkuat keamanan platform. Aplikasi ini tidak berhenti di situ; ia juga menawarkan fungsi Swap untuk pertukaran aset yang lancar, log Riwayat yang luas untuk pelacakan transaksi yang transparan, dan mekanisme Tata Kelola yang diperbarui. Dengan mempertaruhkan token XVS di brankas khusus, pengguna dapat memberikan suara pada Proposal Peningkatan Venus, yang membentuk masa depan protokol.

Tata Kelola

Tata kelola dalam Protokol Venus memastikan evolusi dan keamanan protokol melalui Venus Improvement Proposals (VIPs). Pengguna mengunci token XVS di brankas, mengamankan hak suara untuk para VIP ini. Venus V4 yang diperbarui memperkenalkan tiga kategori VIP: Normal, Jalur Cepat, dan Kritis, masing-masing dengan periode pemungutan suara dan penundaan yang berbeda untuk memenuhi berbagai urgensi. V4 juga meluncurkan Kontrol Akses Berbasis Peran, memastikan tindakan spesifik melewati pemungutan suara tradisional untuk eksekusi yang lebih cepat. Melengkapi hal ini, mekanisme Jeda Berbutir Halus memberikan peningkatan presisi, memungkinkan penjaga menghentikan aksi pasar tertentu, sebuah pergeseran dari jeda protokol yang mencakup semua hal sebelumnya. Peningkatan menyeluruh ini mendorong tata kelola protokol yang lebih tangkas, transparan, dan kuat.

Forum Komunitas Venus adalah pusat wacana publik yang bijaksana dan beradab, yang diibaratkan seperti taman komunal. Anggota didorong untuk berkontribusi secara konstruktif, memastikan diskusi tetap relevan dan saling menghormati. Meskipun perbedaan pendapat adalah hal yang wajar, penting untuk menantang gagasan tanpa menggunakan serangan pribadi. Partisipasi aktif membentuk suasana forum, dengan alat seperti bookmark dan bendera meningkatkan pengalaman pengguna. Jika konten bermasalah muncul, anggota didesak untuk melaporkan daripada terlibat, sehingga memungkinkan moderator untuk mengatasi masalah tersebut. Kesopanan adalah yang terpenting; konten yang menyinggung, kasar, atau tidak pantas tidak mempunyai tempat. Kategorisasi yang tepat dan konten asli diharapkan dapat memastikan forum tetap terorganisir dan otentik. Dioperasikan oleh masyarakat dan staf lokal, forum ini menekankan tanggung jawab kolektif dalam menjaga etosnya. Semua interaksi juga tunduk pada Ketentuan Layanan forum.

Apa itu Koin XVS?

XVS adalah token tata kelola Protokol Venus yang berjalan di Binance Smart Chain. Persediaan maksimalnya 30 juta unit, dimana 15,4 juta (51,5%) diantaranya sudah beredar (Agustus 2023).

Etos desentralisasi proyek ini diperkuat oleh fakta bahwa proyek ini diluncurkan melalui Binance Launchpool tanpa pra-penjualan atau alokasi tim. Kurang dari sepertiga pasokannya ditambang oleh pengguna protokol, sementara sisanya dibuka secara bertahap selama empat tahun. Pemegang XVS menikmati hak suara pada beragam inisiatif platform, mulai dari penambahan aset jaminan baru hingga penyesuaian parameter kontrak. Fungsi tata kelola ini meningkatkan keterlibatan masyarakat, mendorong platform yang benar-benar terdesentralisasi. Selain itu, token XVS merupakan bagian integral dari sistem penghargaan platform, didistribusikan kepada peminjam, pemasok, dan pembuat VAI. Venus Protocol juga telah merencanakan produk Venus Vault untuk meningkatkan kemampuan anti-risiko protokol dan mendistribusikan hadiah staking. Tersedia di berbagai bursa, XVS telah muncul sebagai aset penting, menghubungkan manfaat pengguna, tata kelola, dan peningkatan platform, sehingga mendorong ekosistem DeFi yang kuat dan mudah beradaptasi.

Protokol Venus mendistribusikan pendapatan cadangan ke empat segmen: Dana Risiko (40%), Cadangan Treasury (40%), XVS Vault Rewards (10%), dan Program Venus Prime Token (10%). Sumber pendapatan tambahan juga mengalokasikan dana serupa, dengan bagian terbesar (50%) ke Dana Risiko, sehingga menjamin stabilitas keuangan.

Sumber: venus.io

Apakah XVS merupakan Investasi yang Bagus?

Protokol Venus menghadirkan penawaran unik di ruang DeFi, memungkinkan agunan digunakan untuk meminjam dan mencetak stablecoin. Namun, penting untuk mengenali risiko terkait. Misalnya, Venus mengalami kerugian utang macet sebesar $77 juta pada Mei 2021 setelah likuidasi yang signifikan. Lonjakan harga XVS yang tiba-tiba dalam waktu tiga jam memicu pinjaman besar terhadap XVS sebagai jaminan. Penurunan harga selanjutnya mengawali likuidasi pinjaman yang dijaminkan oleh XVS. Likuidator yang menjual agunan yang disita menyebabkan slippage yang lebih tinggi, dan nilai akhir dari aset yang dilikuidasi tidak sesuai dengan jumlah pinjaman yang diberikan. Meskipun tidak ada dana pengguna yang hilang, saldo negatif sistem ditanggung oleh Venus melalui Program Hibah Venus.

Seperti halnya semua investasi, memahami risiko dan manfaat yang terkait sangatlah penting.

Bagaimana Cara Memiliki XVS?

Untuk memiliki XVS, Anda dapat menggunakan layanan pertukaran kripto terpusat. Mulailah dengan membuat akun Gate.io, lalu verifikasi dan pendanaan. Maka Anda siap untuk melalui langkah-langkah untuk membeli XVS.

Berita tentang Venus

Seperti dilansir The Block pada Juni 2023, Venus Protocol berada di ambang melikuidasi pinjaman BNB dalam jumlah besar yang terkait dengan peretas. Peretas, yang telah melakukan serangan besar-besaran pada Rantai BNB, yang mengakibatkan kerugian sekitar $120 hingga $150 juta dalam aset mata uang kripto, memanfaatkan BNB curian untuk meminjam stablecoin senilai $150 juta di Protokol Venus. Ketika harga BNB turun, tingkat kesehatan pinjaman mendekati titik likuidasi. Namun, tim inti BNB Chain berencana untuk mengambil alih pinjaman tersebut jika mencapai likuidasi, menggunakan dana yang dialokasikan untuk keadaan darurat tersebut, untuk mengurangi dampak pasar.

Ambil Tindakan di XVS

Lihat harga XVS hari ini dan mulailah memperdagangkan pasangan mata uang favorit Anda.

• XVS/USDT
• XVS/ETH