Được phát triển bởi Mento Labs, Giao thức Mento tận dụng công nghệ Web3 để tạo ra một giải pháp thay thế minh bạch và phi tập trung hơn cho các stablecoin thông thường như USDT, DAI và USDC, thường được gắn với đồng đô la Mỹ. Bằng cách cung cấp các tài sản ổn định đa tiền tệ không giới hạn ở USD, Nghị định thư Mento nhằm mục đích xây dựng một bối cảnh tài chính công bằng và công bằng hơn, đặc biệt là đối với các thị trường mới nổi cần tiếp cận với các loại tiền kỹ thuật số ổn định mà không phụ thuộc vào USD để những người không phải là công dân Hoa Kỳ có thể bảo vệ khoản tiết kiệm của họ chống lại sự mất giá của đồng nội tệ.

Giao thức Mento là gì?

Mento là một giao thức EVM minh bạch và phi tập trung trên chuỗi khối Celo cho phép người dùng xây dựng, vận hành và khởi chạy các loại tiền tệ ổn định theo dõi giá trị của tiền tệ fiat, chẳng hạn như stablecoin. Mento nhằm mục đích thúc đẩy việc áp dụng tiền kỹ thuật số trong các tài sản trong thế giới thực trên toàn thế giới. Mento hiện đang hoạt động trên blockchain Celo, hỗ trợ nhiều stablecoin khác nhau, bao gồm Celo Dollar (cUSD), Euro (cEUR), Real Brazil (cReal), CFA Franc (eXOF), Celo Kenyan Shilling (cKES) và Puso (PUSO). Tất cả các tài sản Mento đều được thế chấp đầy đủ với danh mục tài sản tiền điện tử ngoại sinh đa dạng.

Nền tảng Giao thức Mento

Mento Protocol là một sản phẩm của Mento Lab, được thành lập vào năm 2022 tại Đức. Giao thức này đáp ứng nhu cầu về các công cụ tài chính ổn định và dễ tiếp cận. Là một dịch vụ riêng tư, Mento Lab đã huy động 10 triệu đô la vốn đầu tư từ các nhà đầu tư và công ty nổi tiếng như Hashkey Capital, Richard Parsons, Verda Ventures, w3.fund và Flori Ventures. Những nhà lãnh đạo này mang đến sự chuyên môn về blockchain, tài chính và công nghệ. Dưới đây là cấu trúc lãnh đạo tại Mento Labs:

• Markus Franke: Đồng sáng lập, Giám đốc điều hành và Giám đốc điều hành.
• Bogdan Dumitru: Đồng sáng lập, Giám đốc điều hành & Tổng giám đốc Công nghệ.
• Roman Croessmann: Đồng sáng lập, Giám đốc nghiên cứu chính & Giám đốc điều hành.
• Max Jahn và Luuk Weber: Cố vấn.

Khái niệm cốt lõi của Giao thức Mento

Giao thức Mento xoay quanh một số khái niệm cốt lõi hỗ trợ chức năng của nó như một nền tảng phi tập trung cho tài sản ổn định. Những khái niệm này bao gồm:

Ổn định

Mento cho phép người dùng tạo stablecoin được gắn với tiền tệ, hàng hóa hoặc giá tham chiếu khác. Để làm cho stablecoin ổn định, Mento cung cấp cơ chế ổn định để người dùng có thể điều chỉnh nguồn cung của tài sản stable phản ứng với sự thay đổi trong nhu cầu bằng cách cho phép người dùng sử dụng hoặc trao đổi tài sản tiền điện tử dự trữ. Cơ chế này cho phép người dùng tăng nguồn cung bằng cách gửi một đơn vị tham chiếu trị giá của tài sản dự trữ đến nguồn dự trữ và nhận một tài sản stable trong quá trình trao đổi.

Cơ chế trao đổi để duy trì tài sản ổn định

Dự trữ

Mento Reserve là một danh mục tài sản tiền điện tử hỗ trợ giao thức Mento. Dự trữ mento này giúp người dùng giữ cho tài sản kỹ thuật số ổn định bằng cách sử dụng nó. Việc lựa chọn tài sản dự phòng được thực hiện bởi ban quản trị Celo. Tài sản dự trữ phải được giao dịch tự do và thanh toán 24/7 trên thị trường thanh khoản và phải dựa trên giao thức nguồn mở. Nếu tài sản có nguồn gốc từ Celo, thì chúng sẽ được giữ trong các hợp đồng thông minh dự trữ, nhưng những người không phải Celo sẽ được giữ trong những người giám sát được cấp phép ở một quốc gia không nằm trong danh sách đen.

Sàn giao dịch tài sản

Cơ chế này cho phép trao đổi tài sản với Mento Reserve và đóng hai vai trò trong giao thức. Đầu tiên là phục vụ tính ổn định, và thứ hai là cơ chế phân phối. Toàn bộ cơ chế trao đổi tài sản bao gồm ba thành phần: môi giới, nhà cung cấp trao đổi và BiPoolManager. Môi giới quản lý các chức năng của Kho bạc, điều phối các giao dịch trao đổi và áp dụng giới hạn giao dịch, phụ thuộc vào nhà cung cấp trao đổi để định giá và hoán đổi. BiPoolManager, với tư cách nhà cung cấp trao đổi ban đầu, tổng quát hóa các hồ AMM ảo từ Mento v1.

Oracles

Mento sử dụng Oracle trên Celo cho giao thức Mento. Trên blockchain, Oracle thêm thông tin ngoại chuỗi vào chuỗi trong hợp đồng thông minh. Trong Giao thức Mento, Oracles được sử dụng cho tỷ giá từ các sàn giao dịch tập trung để cho phép tạo và trao đổi tài sản giá trị ổn định. Thiết lập này đảm bảo giá cả ổn định và chính xác cho việc trao đổi tài sản của Mento, dựa trên các chương trình khách ngoại chuỗi để lấy dữ liệu thời gian thực từ các sàn giao dịch bên ngoài.

Cơ chế ngắt mạch On-Chain

Một bộ ngắt mạch được sử dụng bởi TradFi như một cơ chế bảo vệ tạm thời tạm dừng hoặc giới hạn hoạt động trao đổi trong các sự kiện bất thường, như biến động giá mạnh hoặc vấn đề về thanh khoản. Mento sử dụng các khách hàng Oracle ngoại tuyến để cung cấp tỷ giá trao đổi cho các loại tiền tệ khác nhau, chẳng hạn như USD, BRL và EUR. Vì vậy, nếu xảy ra bất cứ điều gì với cơ chế được xác định trước này, Mento sẽ tạm dừng hoạt động trao đổi.

Nhà Máy Stablecoin

Việc phải ra mắt stablecoin đòi hỏi kiến thức kỹ thuật, nhưng nhờ vào nhà máy stablecoin Mento, việc đó trở nên dễ dàng. Stablecoin Factory hoạt động như các bộ công cụ không mã hóa cho phép người dùng ra mắt tài sản mới một cách không cần phép và phi tập trung. Chỉ cần chạy cơ chế Nhà máy Stablecoin của một hợp đồng thông minh và các thông số cần thiết, bất kỳ ai cũng có thể tạo ra tài sản kỹ thuật số. Sau khi lựa chọn thông số và triển khai, Nhà máy Stablecoin thiết lập một số thành phần chính để hỗ trợ chức năng của nó:

• Hợp đồng Token ERC-20: Điều này xác lập cấu trúc cơ bản của stablecoin, bao gồm quản lý cung cấp và tiêu chuẩn token để tương tác.
• Nhà máy Kho báu: Hợp đồng này xử lý tương tác với người vay, cho phép người dùng gửi tài sản đảm bảo để đổi lấy stablecoin.
• Stability Pool: Hồ bơi ổn định hoạt động như một biện pháp bảo vệ cho stablecoin, cấp vốn cho việc thanh lý nếu cần thiết.

Quản trị trên giao thức Mento

Cho đến tháng 6 năm 2024, Giao thức Mento hoạt động dưới sự quản lý của Celo, có nghĩa là bất kỳ sửa đổi nào đối với giao thức đều cần được xem xét và phê duyệt rộng rãi thông qua quy trình quản trị của Celo. Điều này dẫn đến thời gian dài hơn cho các bản cập nhật nhỏ.

Tuy nhiên, Mento đã chuyển sang mô hình quản trị hoàn toàn tự động, trở thành một giao thức phi tập trung độc lập. Hiện nay, Mento Protocol có khung quản trị riêng của mình, được thiết kế để đảm bảo quyết định được hiệu quả và đại diện cho các quan điểm đa dạng của cộng đồng. Để hỗ trợ điều này, Mento đã giới thiệu một số thành phần quản trị.

• Hợp đồng phát ra: Một hợp đồng phát ra token MENTO từ phân bổ ban đầu 40% theo lịch trình đã xác định.
• Người thực hiện Quản trị: Thực hiện các đề xuất đã được thông qua bỏ phiếu quản trị.
• Nhà máy Quản trị: Một hợp đồng triển khai toàn bộ hệ thống quản trị.
• Thống đốc: Nó cho phép người dùng bỏ phiếu cho các đề xuất với tối thiểu 10,000 veMENTO token.
• Mã thông lệ MENTO: Mã thông lệ quản trị Mento là mã thông lệ cốt lõi của hệ thống.
• veMENTO Locking: Khóa MENTO để đổi lấy veMENTO, từ đó mang lại quyền lực quản trị.

Mento Stable Asset là gì?

Mục tiêu chính của Mento Stable Asset là hoạt động như một loại tiền tệ ràng buộc cho stablecoin nhằm bảo vệ khỏi biến động thị trường thường gặp trong thị trường tiền điện tử. Một số tính chất của nó bao gồm:

• Bằng cách sử dụng nó, người dùng có thể thanh toán phí gas bằng stablecoin, loại bỏ nhu cầu sử dụng token native để chuyển tiền điện tử. Hơn nữa, các khoản phí giao dịch trên Celo rất thấp, giảm đáng kể rào cản về chi phí cho người dùng.
• Mento stablecoin cung cấp một cấu trúc phi tập trung khác biệt so với các stablecoin tập trung như USDC và USDT.
• Bởi vì stablecoin có thể đại diện cho bất kỳ loại tiền tệ nào, nó cung cấp cơ chế giao dịch ngoại hối hiệu quả.
• Nếu bất kỳ stablecoins nào không đáp ứng được yêu cầu của người dùng, họ có thể tạo ra stablecoins riêng theo yêu cầu của họ.
• Việc tích hợp API FiatConnect trong Giao thức Mento tăng cường tính tương tác bằng cách cho phép dễ dàng chuyển đổi tiền tệ fiat vào và ra khỏi tài sản ổn định của Mento.
• Việc tích hợp với các bộ định tuyến giao dịch có thể tăng cường tính thanh khoản, tính sẵn sàng và tính khả dụng, khiến cho stablecoin của Mento trở nên thân thiện với người dùng hơn và linh hoạt hơn cho các giao dịch qua các chuỗi khối.
• Các stablecoin của Mento được tích hợp vào các ví phổ biến dành cho người dùng cuối, bao gồm MiniPay của Opera và Valora.

MENTO Token là gì?

MENTO là một token cố định trên chuỗi Ethereum của Giao thức Mento giúp tăng cường quản trị trên nền tảng. Token MENTO cho phép các bên liên quan tham gia tích cực vào quá trình phát triển và ra quyết định trên nền tảng. Ngoài token MENTO, nền tảng còn có token veMENTO (veMENTO được gửi giữ), một phiên bản token tập trung vào quản trị bị khóa được lấy cảm hứng từ Curve Finance. Người giữ token veMENTO thể hiện niềm tin dài hạn vào giao thức bằng cách khóa token của họ từ một tuần đến bốn năm, và nhằm thể hiện cam kết, giao thức đền bù cho người giữ token.

Tổng cung cấp của các token MENTO là một tỷ; một phần quan trọng 45% của phân bổ cung cấp token ban đầu được chỉ định cho Kho bạc Cộng đồng Mento.

Lộ trình Mento

Lộ trình của Giao thức Mento bao gồm các nâng cấp và kế hoạch lớn sắp tới được thiết kế để giúp quản lý tài sản ổn định hiệu quả hơn, dễ tiếp cận và có thể mở rộng hơn. Dưới đây là những lĩnh vực chính mà Mento gần đây đã hoàn thành hoặc đang tích cực làm việc để tăng cường giao thức của mình:

• Triển khai Nhà máy Stablecoin: Tạo Mento để tạo và ra mắt stablecoin mới dễ dàng. Hoàn thành trong Q2 2024.
• Ra mắt token MENTO: Tăng cường mô hình quản trị của nền tảng, cho phép chủ sở hữu token bỏ phiếu cho các đề xuất quan trọng. Hoàn thành trong Q2 2024.
• Khởi động Mento Governance: Hoàn thành với việc ra mắt token MENTO. Nền tảng sẽ chuyển sang một khuôn khổ quản trị phi tập trung.
• Tích hợp và Nâng cao Đối tác: Kế hoạch hợp tác với các giao thức hoặc nền tảng Tradefi khác nhau để cung cấp cho người dùng truy cập nhiều hơn.
• Các tính năng Giao dịch FX và Rủi ro phòng hộ: Kế hoạch hỗ trợ cả cá nhân và doanh nghiệp trong việc quản lý rủi ro biến động tiền tệ.

Kết luận

Mento cung cấp một bộ công cụ đầy đủ cho phép người tạo ra phát hành stablecoin một cách tiết kiệm chi phí và mở rộng mạnh mẽ. Nó nhằm hỗ trợ không chỉ USD mà còn các tài sản ổn định khác được gắn kết với tiền tệ. Bằng cách ổn định giá trị của tài sản kỹ thuật số, những stablecoin này hỗ trợ các dịch vụ tài chính quan trọng như chuyển tiền, thanh toán di động, thanh toán xuyên biên giới và ứng dụng tài chính phi tập trung (tiết kiệm, cho vay và vay mượn) yêu cầu giá trị có thể dự đoán.