ビットコインのエコシステムはイノベーションによって繁栄していますが、1つの重要な要素が欠けています：シームレスな貸借プロトコルです。選択肢の不足は、ビットコインの保有者にとって利益を得たい、売却せずに流動性にアクセスしたり、価格の変動に対してヘッジしたりしたいという希望を挫折させることがあります。

ここでAvalon Financeが登場します。 Merlin Chain上に構築されたAvalon Financeは、ビットコインエコシステムのニーズに特化したCeDeFiソリューションです。ユーザーフレンドリーな借入、貸出、および収益プラットフォームを提供し、ビットコイン保有者に新たな可能性を開くものです。

Avalon Financeとは何ですか？

ソース：Avalon Financeのウェブサイト

Avalon Financeは、Merlin Chainブロックチェーン上に構築されたCeDeFiプロトコルであり、中央集権化と分散化システムの両方の強みを活かして優れた貸出と借入サービスを提供しています。中央集権化ファイナンス（CeFi）の効率と信頼性を分散化ファイナンス（DeFi）の透明性とセキュリティと組み合わせることで、Avalon FinanceはBitcoin保有者が活気ある貸出と借入のマーケットに参加し、収益を生み出し資産を戦略的に管理する新たな手段を提供します。

Avalon Financeの主要な提供内容の詳細をご紹介いたします:

• 借り入れ：ユーザーはビットコインまたは他のサポートされているトークンを担保として預けることで、さまざまな仮想通貨資産を借り入れることができます。これにより、保有資産を売却することなく、即座の流動性にアクセスできます。
• Lending:ユーザーは暗号資産を貸出プールに預けて利子を得ることができます。Avalonは貸し手と借り手をつなぎ、スムーズで効率的なプロセスを促進します。
• 収益：貸付に加えて、Avalonは報酬を得るための追加的な方法を提供しています。これには、ガバナンス権と追加の特典を得るために、ネイティブのAvalon Financeトークン（$AVAF）をステーキングすることが含まれる場合があります。

Avalon Financeのビジョンとミッション

Avalon Financeの使命は、ビットコイン保有者の金融サービスへのアクセスを民主化し、それらをより広範なDeFiランドスケープにシームレスに統合することです。彼らのビジョンは、ビットコインエコシステム内で最高の貸し借りプロトコルになることです。

Avalon Financeの特徴

Avalon Financeは他のDeFiプラットフォームとは異なるいくつかの重要な特徴があります:

• ビットコインに焦点を当てる：イーサリアム上に構築された多くのDeFiプロトコルとは異なり、AvalonはBitcoin保有者のニーズを優先します。
• セキュリティと安定性：Merlin Chainは、スムーズなユーザーエクスペリエンスに不可欠な拡張性と高速なトランザクション速度を提供します。
• 孤立した貸出プール：この革新的なシステムは、資産をプールに分離することでリスクを最小限に抑えます。
• アルゴリズムステーブルコイン：アヴァロンは安定したコインペグを維持するために貸出活動を利用し、エコシステム内での安定を促進します。

Avalon Financeの3つの主要なコンポーネント

Avalon Financeは、Aave v2のフォークレンディングプロトコルで、3つのコアコンポーネントが機能の重要な役割を果たしています。

オーバーコラテラル化された貸付

アイソレーションプールメカニズムを備えた基盤となる貸出プロトコルは、主要な流動性の高い資産および流動性の低い資産を担保としてサポートしています。このメカニズムにより、貸し手と借り手の両方の保護が確保されます。借り手は、ローンの価値を上回る担保を預け入れなければならず、これによりデフォルトのリスクが軽減されます。

Lendingに基づくアルゴリズム安定コイン

このオーバーコラテラル化アルゴリズム安定コインは、ユーザーの資本効率を最適化するために貸出プロトコルを活用しています。プラットフォーム内でさまざまな目的に使用でき、全体的な安定性を促進し、不安定な資産に依存することを減らすことができます。

実世界資産（RWA）貸付

この革新的な貸付プロトコルは、許可されたおよび非許可されたRWAsの両方に合わせて、資本効率と収量ファーミングを最大限に活用するように設計されています。詳細はまだ明らかになっていませんが、Avalonのロードマップでは、実世界の資産（RWAs）を貸付エコシステムに統合する可能性が示唆されています。これにより、多様な投資機会を求めるユーザーにとって、まったく新しい可能性が開かれるかもしれません。

なぜMerlin Chain：Avalon Financeの基盤

Avalon FinanceがMerlin Chain上に構築することを決定したのは戦略的な選択です。Merlin Chainは、ビットコインネットワークに特化したLayer 2のソリューションであり、Avalonの成功に不可欠ないくつかの利点を提供しています:

スケーラビリティ

ビットコインは取引量の増加により処理時間が遅くなり、手数料が増加しています。メルリンチェーンは、Layer 2アーキテクチャを通じてこの問題に取り組み、取引をオフチェーンで処理し、安全にビットコインブロックチェーンで検証します。これにより、Avalon Financeは効率的に大量の取引を処理し、借入、貸出、および収益活動において円滑なユーザーエクスペリエンスを確保することができます。

スピード

Merlin Chainのスケーラビリティの利点は、Avalonユーザーにより高速なトランザクション速度をもたらします。借入、貸出、および報酬の獲得はほぼリアルタイムで行われ、トランザクションの確認を待つというイライラがなくなります。この高速なペースは、ユーザーが市場の変動に迅速に対応する必要があるダイナミックなDeFiプラットフォームにとって重要です。

セキュリティ

オフチェーンで効率的に運用する一方で、マーリン・チェーンは最終決済のためにビットコイン・ブロックチェーンの堅牢なセキュリティを活用しています。これにより、アヴァロン・ファイナンス上のすべての取引が安全で変更不可能となり、ユーザーの資産が保護されます。

アバロンメカニズム

Avalon Financeは、借入と貸出の基本的な機能を超えています。革新的なメカニズムを取り入れ、ユーザーエクスペリエンスを最適化し、リスクを最小限に抑えます。Avalon Mechanismの2つの重要な要素について詳しく見てみましょう。

孤立した貸出プールメカニズム

全ての預金を一つの金庫で管理する銀行を想像してみてください。ある種の資産が突然の価格下落を経験した場合、全体のシステムが不安定になる可能性があります。これがAvalonの孤立型貸出プールメカニズムが光るところです。

Avalonは、異なる資産クラスのために個別の貸出プールを利用しています。

• メインプール：このプールは、安定した価格と操作に対する耐性を特徴とする許可されていない資産を受け入れ、安定性と潜在的な収益のバランスを提供します。
• Innovation Pool: このプールは、より新しい、新興の暗号資産を対象としており、より高いポテンシャルのリターンとリスクを持っています。より高いリスク許容度を持つユーザーは、潜在的に利益の高い機会を探るためにこのプールを利用できます。
• RWAレンディングプール：このプールは、マネーマーケットファンド、株式指数、企業債などの許可されたおよび許可されていないRWAトークンに対応しており、多様化された投資機会を求めるユーザーにとって、完全に新しい可能性を開拓します。

分離されたプールの利点

• 感染リスクの低減：1つのプールの資産が価格暴落を経験しても、他のプールの安定性に直接的な影響を与えることはありません。この区分化により、特定の資産クラス内でリスクを制限することで、ユーザーの資金を保護するのに役立ちます。
• より高い柔軟性: 孤立したプールを利用することで、Avalonは各資産クラスに対して利子率とリスクパラメータを調整し、借り手と貸し手の両方にとってより効率的なシステムを作り出すことができます。借り手は特定の資産に対して担保要件の低いプールから資金にアクセスすることができますし、貸し手は自身のリスク許容度とリターンの期待に合ったプールを選ぶことができます。

利子率メカニズム

Avalonは静的な利子率に依存しません。代わりに、各貸出プール内の供給と需要に基づいて調整される動的利子率メカニズムを採用しています。

特定の資産が貸出プールに多く供給されている場合（多くのユーザーが預けている）、貸し手の利子率は低下します。これにより借り手が増え、システムがバランスを取ります。逆に、プール内で資産が不足する場合（借り手の需要が高いため）、貸し手の利子率は上昇します。これによりユーザーはより多くの資産を預けて借り手の需要を満たし、結果としてプール内で利用可能な流動性が増加します。

利率メカニズムのユニークな特徴

• 変動金利：金利は常に各プール内のリアルタイムの供給と需要に基づいて変動し、ダイナミックで効率的なマーケットプレイスを確保します。これにより、特定の資産の需要が高い期間にはユーザーがより高い収益を得ることができます。
• 利用率：これはプール内の資本の利用可能性を示します。Avalonは利用率を使用して金利を決定します。利用率が高いと、より多くの貸し出しを促進し、プールの健全性を維持するために金利が上昇する可能性があります。これにより、借り手の需要に応えるための十分な資金が利用可能であることが確保されます。

Avalon Financeの使い方

Avalon Financeは、ユーザーが活気あるDeFiマーケットプレイスに参加できるように力を与えます。あなたが経験豊富なDeFiベテランであろうと、暗号通貨の旅を始めたばかりであろうと、AvalonはBitcoinやその他のデジタル資産を管理するための使いやすいプラットフォームを提供します。

Avalon Financeで資産を供給する方法

1. ウォレットを接続してください：訪問するアバロンファイナンスプラットフォームお好みの暗号通貨ウォレットを選択し、ウォレット接続オプションを使用して接続します。

1. レンディングプールを選択してください：Avalonは、独立したレンディングプールを利用し、柔軟性と異なるリスクプロファイルを提供しています。メインプールとイノベーションプールの間で選択できます。

2. 入金する資産を選択してください：入金したい暗号資産を選択してください。

3. 供給額を指定してください：選択した資産の預入額を入力してください。

1. 確認して承認: 取引を確認する前に、プール選択、供給量、および関連する手数料を二重に確認してください。

Avalon Financeで資産を借りる方法

1. 訪問するアヴァロンファイナンスプラットフォームお好みの暗号通貨ウォレットを選択し、ウォレット接続オプションを使用して接続します。

1. 借りたいアセットのプールの種類を選択してください。

2. 利用可能な資産リストから借りたい資産を選択してください

3. 資産の詳細ページでは、「借りる」をクリックする前に、すべての担保情報を確認してください。

1. 借りたい資産の金額を入力し、取引を送信する前に健全性ファクター番号を確認してください。

重要なリマインダー：借金は固有のリスクを伴います。プラットフォームによる担保の強制清算を避けるためには、清算リスクを理解し、健全な担保率を維持することが不可欠です。

Avalon Financeでの借入をループする方法（上級戦略）

Avalon Financeは、「借り入れをループする」という機能を提供しており、ローンの返済を自動的に再借入することでポジションを増幅させることができます。これは関連するリスクを完全に理解している経験豊富なユーザーにのみ推奨されています。以下に、借り入れをループするための簡単なガイドをご紹介します。

1. 訪問するAvalon Finance ダッシュボードページ.

1. 借入ポジションでループを有効にするオプションを見つけます。 これにより、ローンの返済が同じ資産を再借りするために使用される自動ループが設定されます。

2. ポップアップウィンドウで、希望のレバレッジ倍率を選択してください。承認し、資産をループする前にすべての情報を確認してください。

Avalon Financeでの清算を回避する方法

DeFiプラットフォームであるAvalon Financeのような場所で借入をする際に覚えておくべき重要なことの一つは、ポジションを効果的に管理して清算を避けることです。

ローン/借金価値を適切にカバーしていないため、借り手の健康度が1未満になると、清算が発生します。担保の価値が減少するか、借りた借金が相互に増加すると、これが起こる可能性があります。この担保対ローン価値比は健康度で表示されます。

清算の結果

プールの健全性を維持するため、Avalonは自動的に流動化を開始し、担保の一部（またはすべて）を売却して借りた資産を買い戻し、貸し手に返済します。基本的には、ローンをカバーするために暗号通貨の一部を失います。流動化プロセスには追加の手数料が発生する場合があり、収益を減少させるか損失を増やす可能性があります。

Avalon Financeでの清算を防ぐためのヒント

Avalonは、借り入れ可能な資産ごとに最低ヘルスファクター1を持ちます。この比率は、担保として持っている資産の最低価値を借り入れた金額と比較するものです。アセットの清算を回避するためには、常にヘルスファクターが1以上であることを確認してください。借り入れた資産の価値が変動する場合は、定期的にヘルスファクターを監視し、追加の担保を追加することを検討してください。

また、特に不安定な資産については、上限まで借りないでください。潜在的な価格変動を考慮し、清算のしきい値に近づかないようにバッファルームを残します。借りた資産の価値が大幅に上昇した場合は、利食い注文を設定して、保有資産の一部を自動的に売却し、ローンのサイズを減らすことを検討してください。これにより、健康的な健康要因を維持し、価格が逆転した場合に清算から保護されます。

Avalon Financeのトークン経済学

$AVAFは、Avalon Financeのガバナンストークンであり、弾力的な供給トークンモデルを持っています。予測される最大供給量は10億であり、$AVAFは主にプロトコルの利用と流動性提供者をインセンティブとしています。以下はトークンの分配の詳細です。

ソース：Avalon Financeホワイトペーパー

トークンのユーティリティ

$AVAFはAvalon Financeエコシステム内で多目的に使用されます。これには以下が含まれます:

• ガバナンス：$AVAFトークン保有者は、Avalon Financeの将来を形作る重要な提案に対する投票権を持っています。これには、金利の変更、借入リスクパラメータの変更、新機能の追加などが含まれる可能性があります。ユーザーは$AVAFトークンをステーキングすることで、プラットフォームの開発と方向性に影響を与えることができます。
• ステーキング報酬：Avalonは、特定期間（ステーキング）に$ AVAFトークンをロックアップして報酬を獲得するようユーザーにインセンティブを与えます。これらの報酬は、追加の$ AVAFトークンまたはプラットフォームの手数料の一部など、さまざまな形式で提供される場合があります。

結論

Avalon Financeは、Bitcoinの保有者や暗号通貨愛好家が新しい収益を得たりデジタル資産を管理したりするための魅力的なプラットフォームとして浮上しています。あなたがDeFiのユーザー歴が長いか、暗号通貨の旅を始めたばかりであっても、Avalonは新しい可能性を探るための使いやすいプラットフォームを提供しています。こちらへアバロンファイナンスプラットフォームを利用し、そのエキサイティングな機会を探索してください。