Teruskan Judul Asli: Apa itu penipuan penadah uang kripto dan bagaimana menghindarinya?

Poin penting

Penipuan kuda uang kripto melibatkan individu yang tidak curiga mentransfer cryptocurrency yang dicuri untuk para kriminal, dengan mengira bahwa mereka terlibat dalam kegiatan yang sah.

Taktik perekrutan umum termasuk tawaran pekerjaan palsu, skema investasi, atau kemitraan dengan pertukaran terdesentralisasi yang melibatkan pemindahan dana ilegal.

Tanda-tanda peringatan meliputi tawaran pekerjaan yang tidak diminta, permintaan untuk memindahkan kripto ke dompet yang tidak dikenal, dan janji pengembalian yang tinggi dengan usaha minimal.

Bahkan jika keledai tidak menyadari keterlibatan mereka dalam aktivitas ilegal, mereka dapat menghadapi konsekuensi hukum yang serius, termasuk tuduhan pencucian uang, denda, atau penjara.

Pada tahun 2017, Jamie Dimon, CEO JPMorgan Chase, berkata, 'Jika Anda seorang pengedar narkoba, seorang pembunuh, dan sejenisnya, lebih baik Anda melakukannya dengan Bitcoin daripada dolar AS.'

Pada tahun 2024, ide ini masih berlaku - meskipun adopsi yang lebih luas dan analisis on-chain yang lebih canggih, kripto masih...sifat terdesentralisasidan anonimitas terus menarik para penjahat, memungkinkan mereka untuk memindahkan dana dan menyembunyikan identitas dengan mudah.

Namun, meskipun dengan keunggulan-keunggulan ini, blockchainbukanlah alat yang sempurna untuk pencucian uang — mungkin bagian paling penting dari setiap operasi ilegal. Para penjahat kripto masih harus mengandalkan buronan uang, seringkali individu yang tidak curiga yang mentransfer dana ilegal atas nama mereka.

Memang, individu seringkali dibujuk untuk terlibat dalam aktivitas ini melalui skema yang dikenal sebagai penipuan penadah uang kripto.

Tapi bagaimana sebenarnya skema penipuan buruan uang kripto bekerja, dan apa tanda peringatan dan risiko hukumnya? Mari kita lihat.

Apa itu penipuan pengiriman uang kripto?

Seorang “money mule” adalah seseorang yang mentransfer dana yang dicuri atau didapatkan secara ilegal atas nama orang lain, seringkali sebagai imbalan atas sebagian kecil. Dalam keuangan tradisional, hal ini biasanya melibatkan perpindahan uang melalui rekening bank.

Di cryptocurrency, konsepnya sama, tetapi bukan transfer bank, melainkan penjaga uang menangani aset digital seperti Bitcoin, Ether, atau cryptocurrency lainnya.

Mungkin seorang peretas mendapatkan akses ke seseorang dompet cryptocurrencymelalui phishing dan perlu menariknya ke alamat di bawah kendali mereka yang tidak terkait dengan mereka.

Sebagai alternatif, seorang penipu mungkin berencana untuk menarik proyek merekadan memerlukan si kucing uang kripto untuk menarik uang yang diinvestasikan sebelum menutup proyek, menyembunyikan identitas mereka sendiri. Dalam kasus apa pun, dalam penipuan si kucing uang kripto, si kucing uang digunakan untuk memindahkan kripto ilegal antara dompet atau pertukaran, membantu penjahat menyembunyikan asal dana yang dicuri.

Orang yang bertindak sebagai kuda mungkin bahkan tidak menyadari bahwa mereka terlibat dalam aktivitas ilegal. Penipu sering kali menargetkan individu yang tidak curiga dengan tawaran pekerjaan, skema investasi, atau bahkan hubungan romantis untuk merekrut mereka. Setelah kuda mentransfer kripto, menjadi jauh lebih sulit bagi otoritas untuk melacak uang kembali ke sumber ilegalnya.

Keledai uang kripto memainkan peran penting dalam operasi ini karena cryptocurrency lebih sulit dilacak dan dipulihkan daripada mata uang tradisional, menjadikannya ideal untuk pencucian uang. Meskipun bagal mungkin tidak terlibat langsung dalam kejahatan yang menghasilkan dana, mereka masih merupakan bagian penting dari proses "membersihkan" uang.

Tahukah Anda? Meskipun serupa dalam definisi, keledai uang mentransfer dana yang diperoleh secara ilegal, sedangkan "pemain anggar" berurusan dengan barang fisik curian. Keduanya terlibat dalam kegiatan kriminal, tetapi mereka beroperasi di bidang yang berbeda – uang vs. barang.

Bagaimana cara kerja penipuan alih-alih uang kripto?

Sekarang setelah Anda memahami "mengapa," mari kita lihat "bagaimana" penipuan. Ada enam tahap utama, seperti diuraikan di bawah ini.

Rekrutmen: Penipu menarik korban dengan tawaran pekerjaan palsu, biasanya melibatkan transfer kripto. Si kuli, mengira itu peran yang sah, setuju untuk berpartisipasi.

Onboarding: Mule diberikan dompet kripto atau diminta untuk menggunakan dompet mereka sendiri untuk menerima dan mentransfer cryptocurrency. Mereka sering dibayar komisi kecil untuk transaksi ini.

Transaksi: Si keledai mulai mentransfer kripto antara dompet, tanpa sadar mencuci uang hasil kejahatan. Mereka mengira bahwa mereka sedang melakukan tugas rutin sebagai bagian dari pekerjaan mereka.

Pencucian uang: Saat kuda lumping mentransfer dana, penipu mengalihkan uang melalui beberapa dompet, sehingga sulit dilacak. Kuda lumping terus percaya bahwa mereka membantu dalam operasi yang legal.

Deteksi: Otoritas atau bursatandai aktivitas mencurigakan. Mule seringkali menjadi titik kontak pertama untuk penyelidikan dan mungkin menyadari terlambat bahwa mereka telah ditipu.

Dampak: Para penipu menghilang, meninggalkan si kuli untuk menghadapi konsekuensi hukum potensial, termasuk tuduhan pencucian uang, rekening yang dibekukan, atau denda. Meskipun kurang pengetahuan mereka, si kuli tetap bertanggung jawab.

Apakah kamu tahu? Salah satu operasi pengelola uang besar yang terungkap melibatkan 8.755 pengelola uang yang diidentifikasi dalam penyelidikan yang dipimpin oleh Europol, dengan 2.469 penangkapan yang dilakukan secara global. Operasi besar ini, bagian dari inisiatif European Money Mule Action (EMMA), melibatkan beberapa negara dan sektor, termasuk kerja sama dengan bank, bursa kripto, dan perusahaan fintech. Para pengelola uang terlibat dalam memfasilitasi transaksi penipuan, membantu para kriminal mencuci lebih dari 17,5 juta euro antara September dan November 2022.

Contoh dari penipuan penyebar uang kripto

Ada tiga cara utama di mana Anda dapat tanpa sadar terjebak menjadi penyalur uang kripto.

1. Pekerjaan jarak jauh dengan sentuhan

Bayangkan dipekerjakan sebagai "manajer akun" jarak jauh untuk perusahaan pembayaran kripto internasional. Anda melewati proses wawancara yang terlihat sah, menyelesaikan onboarding, dan bahkan menerima kontrak.

Setelah dipekerjakan, peran Anda adalah memproses pengembalian dana pelanggan dengan mentransfer kembali kripto ke 'klien' atau akun perusahaan lainnya. Anda diberikan instruksi terperinci tentang dompet mana yang harus digunakan untuk mengirim dana dan menerima pembayaran rutin untuk pekerjaan Anda.

Apa yang tidak Anda ketahui adalah bahwa kripto yang Anda pindahkan adalah curian, dan setiap transaksi merupakan bagian dari operasi pencucian uang yang lebih besar, mengalirkan dana yang diperoleh secara melanggar hukum melalui akun Anda.

2. Mitra investasi kripto

Dalam skenario ini, korban ditawarkan peran dalam skema investasi high-yield. Sebagai bagian dari kelompok investasi, mereka diminta untuk membantu "mempercepat transaksi" antara investor dengan memindahkan crypto antara dompet tertentu untuk "mengoptimalkan keuntungan."

Penipuan beroperasi dengan menyamar sebagai melakukan perdagangan atas nama beberapa investor. Korban, yang mengira mereka membantu mengamankan keuntungan cepat dan memperkuat posisi mereka sendiri di lingkaran investasi, tanpa disadari membantu memindahkan kripto yang dicuri melalui pertukaran terdesentralisasi. Ketika mereka menyadari skema tersebut adalah penipuan, pihak berwajib sudah menyelidiki peran mereka dalam pencucian uang.

3. Penipuan kemitraan pertukaran kripto

Seorang trader kripto diundang untuk bergabung dengan sebuah pertukaran terdesentralisasi (DEX)yang mengklaim menawarkan peluang perdagangan yang menguntungkan, terutama untuk arbitrase antara token yang berbeda. Untuk memaksimalkan keuntungan, pedagang diminta untuk bertindak sebagai "fasilitator pertukaran" dengan membantu memindahkan sejumlah besar kripto dengan cepat di berbagai akun selama jendela perdagangan.

Sebenarnya, pedagang digunakan untuk mencuci uang kripto yang dicuri dengan memindahkannya antara dompet di DEX. Karena platform beroperasi sebagian besar di luar rantai, transaksi sulit dilacak, dan pedagang tanpa disadari terperangkap dalam skema yang membuat kripto curian terlihat sah melalui transaksi yang berulang di platform.

Dalam setiap contoh ini, orang yang tidak curiga percaya bahwa mereka sedang berpartisipasi dalam kegiatan yang sah, tetapi sebenarnya mereka digunakan untuk membantu penjahat mencuci uang cryptocurrency yang dicuri, sehingga menempatkan mereka pada risiko hukum yang signifikan.

Tanda-tanda peringatan dari penipuan penjaga uang dalam cryptocurrency

Ketika Anda ditawarkan sejumlah besar uang untuk pekerjaan minimal, Anda sering mencoba mengabaikan tanda bahaya karena Anda ingin percaya bahwa itu sah. Ini disebut "bias keyakinan" atau "pemikiran yang ingin disampaikan", secara lebih umum.

Jadi, penting untuk memperkuat pengetahuan Anda tentang tanda-tanda bahaya. Berikut adalah apa yang perlu diwaspadai:

Tawaran pekerjaan yang tidak terduga yang melibatkan cryptocurrency: Penipu sering kali menargetkan orang dengan tawaran pekerjaan yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Jika Anda tidak melamar pekerjaan tetapi tiba-tiba mendapatkan tawaran untuk mengurus transaksi crypto, itu adalah tanda peringatan utama.

Permintaan untuk mentransfer aset kripto ke dompet yang tidak dikenal: Jika sebuah perusahaan atau individu meminta Anda untuk memindahkan cryptocurrency ke dompet yang tidak Anda kenal, hal ini seharusnya menimbulkan kekhawatiran. Perusahaan yang sah tidak akan meminta Anda untuk menangani dana mereka dengan cara ini.

Janji keuntungan tinggi dengan usaha minimal: Penipuan seringkali menawarkan ide uang mudah. Jika pekerjaan atau peluang investasi menjamin keuntungan tinggi tanpa membutuhkan banyak kerja, kemungkinan besar itu perangkap untuk melibatkan Anda dalam pencucian crypto yang dicuri.

Pemberi kerja meminta Anda menggunakan rekening bank pribadi untuk transaksi: Waspadalah jika Anda diminta untuk memproses transaksi melalui rekening pribadi Anda. Penipu menggunakan taktik ini untuk menjauhkan diri dari kegiatan ilegal, membuatnya terlihat seolah-olah Anda yang menangani dana curian.

Apakah kamu tahu? Penipu biasanya mengandalkan taktik tekanan atau kerahasiaan untuk membuat korban tetap patuh. Mereka mungkin terburu-buru membuatmu mengambil keputusan cepat tanpa memberimu waktu untuk memikirkannya atau bertanya. Mereka sering menekankan perlunya kerahasiaan, mengklaim bahwa "kerahasiaan" adalah bagian dari pekerjaan atau investasi. Jika kamu merasa ditekan atau diminta untuk merahasiakan sesuatu, itu adalah tanda jelas ada yang tidak beres.

Konsekuensi hukum terlibat dalam penipuan pengiriman uang kripto

Banyak yang merasa kebal dari hukuman, asalkan mereka 'tidak pernah menyadari' kegiatan ilegalitas. Namun, terlibat dalam penipuan penyalur uang kripto, bahkan tanpa sadar, dapat menyebabkan masalah hukum yang serius. Berikut adalah hal-hal yang mungkin Anda hadapi:

Dakwaan pencucian uang: Meskipun Anda "tidak tahu" dana tersebut dicuri, penegak hukum masih dapat menuntut Anda atas pencucian uang ilegal di bawah sesuatu yang disebut "kebutaan sukarela" atau "pengabaian sembrono" jika Anda diberikan tanda-tanda merah tetapi memilih untuk mengabaikannya karena bias kepercayaan.

Denda keuangan atau penjara: Konsekuensinya dapat bervariasi tergantung di mana Anda berada, tetapi hukumannya sering kali berat. Di beberapa negara, Anda bisa menghadapi denda besar, sementara negara lain mungkin memberlakukan hukuman penjara, terutama jika melibatkan jumlah uang besar atau transaksi ganda. Di AS, misalnya, tuduhan pencucian uang federal bisa mengakibatkan hukuman penjara hingga 20 tahun dan denda besar.

Tanggung jawab hukum atas kerugian yang diderita korban: Selain dari tuduhan pidana, Anda bisa dianggap bertanggung jawab secara finansial atas kerugian yang diderita oleh korban. Ini berarti Anda bisa didakwa oleh individu atau perusahaan yang tertipu dan Anda bisa dipaksa membayar restitusi.

Tahukah kamu? Ketidaktahuan terhadap hukum bukanlah alasan pembelaan. Contoh terkenal dari prinsip ini adalah kasus Cheek v. Amerika Serikat pada tahun 1991. Dalam kasus ini, John Cheek, seorang pilot, dituduh dengan sengaja gagal mengajukan laporan pajak penghasilan federal, dengan berargumen bahwa dia benar-benar percaya bahwa menurut hukum, dia tidak berkewajiban untuk membayar pajak. Mahkamah Agung Amerika Serikat memutuskan bahwa ketidaktahuan atau salah paham dengan sengaja terhadap hukum pajak tidak dapat melindunginya dari tanggung jawab.

Langkah-langkah melaporkan dugaan penipuan money mule crypto

Tentu saja, banyak tanda bahaya memerlukan waktu untuk muncul. Jika Anda mulai mencurigai terlibat dalam penipuan penyaluran uang kripto atau menemui salah satunya, mengambil tindakan dengan cepat sangat penting. Selain segera menghentikan kerjasama dengan penipu, berikut cara melaporkan aktivitas mencurigakan:

Laporkan aktivitas ke pertukaran kripto atau penyedia dompet: Jika penipuan melibatkan platform kriptocurrency, penting untuk memberi tahu pertukaran atau penyedia dompet di mana transaksi mencurigakan terjadi. Misalnya, Coinbase memiliki fitur yang memungkinkan pengguna untuk melaporkan aktivitas mencurigakan dan penipuan. Setelah laporan diajukan, mereka dapat membekukan akun atau dompet yang terlibat dalam penipuan untuk mencegah transfer lebih lanjut.

Gunakan platform online khusus untuk melaporkan kepada lembaga penegak hukum atau unit kejahatan keuangan: Tergantung di mana Anda berada, ada sumber daya online yang tersedia untuk melaporkan penipuan terkait crypto. Di Amerika Serikat, Anda dapat melaporkan dugaan penipuan money mule ke Pusat Keluhan Kejahatan Internet (IC3) FBI. Pilihan lainnya adalah menghubungi Secret Service AS, yang memiliki unit khusus untuk investigasi kejahatan dunia maya. Di Inggris, Anda dapat menggunakan Action Fraud untuk melaporkan penipuan cryptocurrency. Mereka akan meneruskan kasusnya ke National Crime Agency (NCA), yang menangani investigasi kejahatan dunia maya dan penipuan keuangan dalam skala besar.

Berikan informasi terperinci: Saat melaporkan penipuan, sejelas mungkin. Bagikan semua detail yang relevan, termasuk alamat dompet, email, ID transaksi, dan tanggal transfer. Semakin banyak informasi yang Anda berikan, semakin mudah bagi penyidik untuk melacak aktivitas tersebut.

Dengan melaporkan penipuan, Anda tidak hanya melindungi diri sendiri tetapi juga membantu mencegah orang lain jatuh ke dalam perangkap yang sama. Di ilahikata-kata dari British Transport Police, “lihat. Katakan. Diurutkan.”

Disclaimer:

1. Artikel ini dicetak ulang dari [cointelegraph]. Teruskan Judul Asli “Apa itu penipuan kuli uang kripto dan bagaimana menghindarinya?”. Semua hak cipta milik penulis asli [Puncak Bradley]. Jika ada keberatan terhadap cetak ulang ini, silakan hubungi Gate Belajartim, dan mereka akan menanganinya dengan segera.
2. Penafian Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata milik penulis dan tidak merupakan nasihat investasi apa pun.
3. Terjemahan artikel ke bahasa lain dilakukan oleh tim Belajar Gate. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang.