Apa itu pertanian likuiditas?

Pertanian likuiditas adalah konsep dalam Decentralized Finance (DeFi) yang melibatkan penyetoran kepemilikan cryptocurrency dalam kumpulan likuiditas untuk membuat lebih banyak cryptos. Kontrak cerdas mengoperasikan kumpulan likuiditas, dan pengguna yang menyetor atau mempertaruhkan cryptocurrency disebut Penyedia Likuiditas (LP).

Pertanian likuiditas beroperasi seperti investasi rata-rata di mana Anda memasukkan uang pada platform untuk mendapatkan lebih banyak uang setelah beberapa waktu. Namun, Anda akan menggunakan aset digital atau mata uang daripada mata uang tradisional dalam kasus ini. Akibatnya, hasil yang akan Anda dapatkan dari cryptocurrency yang dipertaruhkan lebih tinggi daripada yang biasanya Anda dapatkan di rekening tabungan.

Jadi, jika Anda fasih dengan operasi investasi, ini akan memberi petunjuk kepada Anda tentang risiko tinggi yang terlibat dalam pertanian likuiditas. Selain risikonya, pertanian likuiditas tidak semudah kelihatannya. Operasi bisa menjadi sangat kompleks. Oleh karena itu, kebutuhan untuk meningkatkan pengetahuan Anda tentang seluk beluk pertanian likuiditas.

Kami telah memberikan detail pertanian likuiditas yang perlu Anda ketahui di artikel ini. Naik bersama kami!

Apa yang Anda maksud dengan pertanian likuiditas?

---

Pertanian likuiditas juga disebut sebagai pertanian hasil atau penambangan likuiditas. Rencana induk investasi dalam Keuangan Terdesentralisasi (DeFi) melibatkan menghasilkan imbalan atas bunga atau biaya transaksi dari koin atau token cryptocurrency.

Meskipun dapat menyerupai staking karena melibatkan penguncian cryptocurrency untuk mendapatkan hadiah, ini lebih kompleks dan membutuhkan lebih banyak pengetahuan teknis. Dalam pertanian likuiditas, pengguna, yang disebut Penyedia Likuiditas (LP), mempertaruhkan kripto mereka di kumpulan likuiditas dan menerima hadiah karena menyediakan dana ke kumpulan. Imbalan ini dapat berasal dari biaya yang dihasilkan oleh platform DeFi utama dan dapat berupa beberapa token.

Pertanian likuiditas membutuhkan strategi unik dan inovatif bagi LP untuk mendapatkan lebih banyak hadiah karena semakin banyak pengguna tahu tentang suatu strategi, semakin sedikit hasil yang dihasilkannya. Contoh sistem yang digunakan dalam pertanian likuiditas adalah sebagai pengguna, Anda dapat memilih untuk menyetorkan token yang diterima dari kumpulan likuiditas di kumpulan likuiditas lain untuk mendapatkan imbalan dari sana. Singkatnya, untuk mendapatkan lebih banyak hasil, petani likuiditas perlu memindahkan kripto mereka melalui pasar yang berbeda. Jadi, untuk menarik lebih banyak modal, platform blockchain sering memperkenalkan berbagai insentif ekonomi.

Apa yang membuat pertanian likuiditas menjadi diminati?

---

Peluncuran token COMP, yang merupakan token pemerintah dari ekosistem Compound Finance, dapat disebut sebagai alasan pertanian likuiditas mulai bergema. Token tata kelola memberi pemegang hak untuk mengambil bagian dalam administrasi protokol DeFi.

Mereka memulai blockchain terdesentralisasi dengan mendistribusikan token tata kelola secara algoritmik dengan insentif likuiditas. Dengan cara ini, petani hasil potensial dapat tertarik untuk menyediakan likuiditas ke pool.

Token COMP ini membuat model pendistribusian token lebih populer dan mendorong proyek DeFi lainnya untuk menghasilkan skema yang beragam untuk menarik likuiditas ke platform mereka.

Bagaimana Anda mengetahui kesehatan pertanian likuiditas secara keseluruhan?

---

Sebelum masuk ke pertanian hasil, Anda harus mengetahui keadaan likuiditasnya saat Anda ingin terlibat di dalamnya. Anda dapat mengetahui hal ini dengan mengetahui nilai total yang terkunci dalam kumpulan likuiditas.

Anda kemudian dapat menggunakannya untuk menentukan kesejahteraan DeFi dan pasar pertanian likuiditas. Jika lebih banyak uang dikunci, lebih banyak hasil pertanian yang terjadi.

Bagaimana cara kerja pertanian likuiditas?

---

Platform DeFi dibuat, dan agar berfungsi, Penyedia Likuiditas memasukkan dana (koin atau token) ke kumpulan likuiditas. Kemudian, dana dikunci atau dipertaruhkan di kolam likuiditas - aplikasi terdesentralisasi (dApp) berdasarkan kontrak pintar. Untuk setiap nilai dana yang dikunci, Penyedia Likuiditas menerima biaya, atau dikenal sebagai hadiah.

Hadiah ini diperoleh dari pengoperasian platform DeFi utama kumpulan likuiditas, seperti biaya (bunga) yang dibayarkan oleh pengguna yang meminjam, meminjamkan, atau menukar token dari kumpulan likuiditas.

Ini adalah peluang untuk menghasilkan pendapatan dengan meminjamkan token Anda ke kumpulan likuiditas yang tidak dikendalikan oleh perantara atau perantara.

Dana yang sebagian besar disimpan adalah stablecoin yang dipatok dolar seperti USDT, DAI, USDC, dan lainnya. Kumpulan likuiditas beroperasi berdasarkan aturan berbeda yang memiliki kemungkinan menjadi kompleks.

Platform Ethereum digunakan terutama untuk pertanian likuiditas dengan token ERC-20. Inilah sebabnya mengapa hadiahnya adalah jenis token ERC-20 paling sering.

Bagaimana Anda menghitung pengembalian likuiditas pertanian?

---

Hasil persentase tahunan (APY) atau tingkat tahunan (APR) biasanya digunakan untuk menghitung perkiraan pengembalian likuiditas pertanian. Perhitungan memberi Anda perkiraan pengembalian yang bisa Anda dapatkan selama setahun.

Meskipun APR dan APY dapat digunakan secara bergantian, yang membedakannya adalah APY mempertimbangkan efek dari menginvestasikan kembali keuntungan untuk menghasilkan lebih banyak pengembalian.

Namun, Anda harus memahami bahwa apa pun hasil dari perhitungan Anda hanyalah perkiraan dan proyeksi. Nilai yang akurat tidak dapat diberikan karena sifatnya yang tidak dapat diprediksi dan sangat kompetitif.

Risiko apa yang ada dalam pertanian likuiditas?

---

Sesederhana pertanian likuiditas mungkin tampak, itu bisa menjadi rumit dalam praktiknya, dan pengguna dapat kehilangan dana modal dan lebih banyak dana. Strategi kompleks paling menguntungkan tetapi hanya disarankan untuk pengguna tingkat lanjut karena risiko besar yang terlibat. Risiko tidak hanya untuk pemberi pinjaman, tetapi ada juga risiko untuk peminjam.

Salah satu risiko bagi peminjam dalam pertanian likuiditas adalah likuidasi agunan. Saat Anda meminjam aset, Anda perlu menyiapkan agunan yang akan bertindak sebagai asuransi untuk pinjaman Anda. Kumpulan likuiditas yang berbeda memerlukan ambang batas tertentu sehingga nilai agunan Anda tidak boleh jatuh di bawah. Setelah agunan Anda jatuh di bawah ambang batas yang disyaratkan oleh kumpulan likuiditas yang Anda pinjam, agunan Anda mungkin dilikuidasi di pasar terbuka.

Risiko lain dalam pertanian likuiditas adalah kumpulan likuiditas kontrak pintar yang dibangun. Kontrak pintar dibangun terutama oleh tim kecil dengan anggaran terbatas. Akibatnya, bug dan kerentanan sering ditemukan dalam kontrak pintar, yang menyebabkan hilangnya dana pengguna.

Integrasi protokol DeFi tanpa izin dan mulus dapat mengancam pertanian likuiditas. Blok bangunan saling bergantung satu sama lain, sehingga bisa sangat bermanfaat. Ini dapat mengganggu seluruh ekosistem ketika satu blok berhenti bekerja. Seluruh sistem akan macet, dan semua dana akan hilang.

Platform apa yang menggunakan pertanian Likuiditas?

---

Kami telah menetapkan operasi fundamental dari pertanian likuiditas. Namun, jika Anda ingin mendapatkan hasil terbaik dari investasi Anda, Anda harus tahu bagaimana mengelola investasi Anda.

Beberapa platform dan protokol akan menghasilkan lebih tinggi jika Anda menerapkannya. Beberapa proyek tersebut adalah:

• Jalan
• 
  
• Protokol terdesentralisasi ini populer di kalangan petani hasil karena memungkinkan pengguna untuk meminjam dan meminjam. Berdasarkan kondisi pasar saat ini, suku bunga diperbarui secara algoritmik.
• 
  
• Sebagai imbalan atas dana yang dimasukkan pemberi pinjaman, mereka menerima 'Token' yang mulai menghasilkan dan menambah bunga segera setelah disimpan.
• Curve Finance Banyaknya stablecoin dalam pertanian likuiditas memberikan tempat yang penting bagi kumpulan kurva. Dengan Curve Finance, pengguna diizinkan untuk membuat stablecoin bernilai tinggi dengan slippage yang relatif rendah dibandingkan dengan protokol pertukaran terdesentralisasi serupa lainnya.
• 
  
• PembuatDAO
• 
  
• Ini adalah platform kredit yang terdesentralisasi dan mendukung pembuatan DAI. Anda dapat mengunci aset agunan di Maker Vault dan menghasilkan DAI sebagai utang terhadap agunan yang dikunci ini. Bunga ditambahkan ke hutang dari waktu ke waktu dengan tingkat yang ditetapkan oleh pemegang Token MKR.
• 
  
• Keuangan Majemuk
• 
  
• Ini adalah salah satu protokol penting dari ekosistem pertanian likuiditas. Dalam algoritma pasar uang ini, pengguna dapat meminjam dan meminjamkan aset. Imbalan yang Anda dapatkan dari memasok aset ke kumpulan likuiditas Compound akan segera bertambah ketika diperoleh. Permintaan dan penawaran menentukan algoritma dimana tarif akan disesuaikan. Namun, ini hanya terbuka untuk orang yang memiliki dompet Ethereum.
• 
  
• Kerinduan. keuangan
• 
  
• Petani likuiditas yang mencari platform yang secara otomatis memilih strategi terbaik sering kali menggunakan Yearn.finance. Ini meningkatkan pinjaman token dengan secara algoritmik menemukan layanan pinjaman yang paling menguntungkan. Dana setoran LP dikonversi ke yTokens yang memaksimalkan keuntungan melalui penyeimbangan ulang berkala.

Gerbang.io

---

Gate.io menyediakan platform penambangan likuiditas di mana pengguna dapat memperoleh penghasilan dari biaya dengan menyediakan likuiditas aset ganda ke pasar.

Gate.io memiliki, pada tulisan ini, kumpulan bonus akumulasi 840.568.28 USDT dan total likuiditas 53.360.111.18 USDT. Kunjungi gate.io untuk memulai.

Pembulatan Ke Atas

---

Kami telah melihat secara mendalam esensi dari pertanian likuiditas. Ini adalah konsep yang sangat menarik di DeFi. Kami mengantisipasi apa yang ditawarkan oleh revolusi keuangan terdesentralisasi berikutnya dalam membuat sistem keuangan lebih mudah diakses oleh siapa saja yang terhubung ke Internet.



Penulis: Pengamat Gate.io M. Olatunji
Penafian:
* Artikel ini hanya mewakili pandangan para pengamat dan bukan merupakan saran investasi.
*Gate.io memiliki semua hak atas artikel ini. Pengeposan ulang artikel akan diizinkan asalkan Gate.io dirujuk. Dalam semua kasus lain, tindakan hukum akan diambil karena pelanggaran hak cipta.