DeFi 1.0 hingga 3.0 Apa selanjutnya？
[TL;DR]
DeFi memiliki sejarah yang berawal dari penciptaan solusi keuangan peer-to-peer pertama, bitcoin . Tapi itu terlalu terbatas untuk menangkap Kekokohan untuk mengakomodasi elemen unik yang telah menjadi tuan rumah industri $100 miliar yang tumbuh dengan cepat. Fitur-fitur ini seperti yang kita kenal sekarang berkisar dari penambangan likuiditas, pinjaman, DEx, DAO, pertukaran token, AMM, dan banyak lagi.
Penciptaan Ethereum, oleh Vitalik Buterin, menjadi pintu untuk keuangan terdesentralisasi karena kemampuan dalam membangun smart contract-nya. Proyek Ethereum, oleh karena itu, merupakan bagian utama dari proyek DeFi.
Meski begitu, industri ini telah berjuang dengan masalah seputar skalabilitas, keamanan, dan sentralisasi. Itu juga telah menempatkan permintaan untuk protokol yang lebih ditingkatkan yang telah menyebabkan lahirnya DeFi 2.0, dan 3.0 masing-masing.
Dalam artikel ini, Anda akan memahami:
-Tahap yang berbeda dari evolusi DeFi dan dampaknya.
- Periksa proyek DeFi 3.0 dan kekhasannya.
Fitur Berbeda dari Generasi DeFi
DeFi 1.0
MakerDAO menjadi salah satu organisasi Otonom berbasis Ethereum pertama dan dapat dianggap sebagai fondasi untuk DeFi. Ini mengeluarkan koin stabil yang disebut Dia, didukung oleh aset digital yang dikelola melalui smart contract MakerDAO, tidak seperti USDC dan USDT yang didukung oleh dolar di bank. MakerDAO menciptakan jalur untuk sistem keuangan yang terbuka dan tanpa izin. Peminjam mendepositkan sekitar 150% nilai Ether untuk memenuhi syarat pinjaman di DIA di MakerDAO.
Pada September 2018, Compound Finance meluncurkan platform yang memungkinkan peminjam mengambil pinjaman, dan pemberi pinjaman menerima bunga atas uang yang mereka tetapkan untuk pinjaman. Agar memenuhi syarat untuk pinjaman, peminjam harus mendepositkan aset digital untuk menutupi pinjaman, seperti sebagai jaminan. Ini dilakukan tanpa keterlibatan pihak ketiga.
Pada November 2018,Uniswap jatuh. Ini memelopori penggunaan market maker otomatis untuk memastikan likuiditas yang cukup antara setiap pasangan token. Platform ini memungkinkan pengguna untuk menukar token apa pun dengan mulus di Ethereum dengan kontrol atau izin pusat apa pun. Di DeFi, Uniswap melakukan peran Decentralized Exchange (DEx).
Sumber: Dappradar.com
Mirip dengan Uniswap, Curve Finance DEx berfokus pada pertukaran stablecoin. Curve Finance DEx juga menggunakan AMM, seperti Uniswap, untuk meminjamkan token dalam kumpulan likuiditasnya ke pasar DeFi seperti Yearn dan Compound Finance.
Lainnya termasuk Balancer, Bancor, Yam, Synthetix, Sushi Swap, AAVE, dan banyak lagi. Sifat yang mendasari di sini ialah bahwa DeFi 1.0 menyediakan lapisan dasar yang digunakan untuk farming, pinjaman untuk menyediakan likuiditas, dan pinjaman dengan jaminan.
DeFi 2.0
DeFi 2.0 hadir untuk mengatasi keterbatasan yang terkait dengan tahap awal DeFi, termasuk:
1. Karena Sebagian besar proyek DeFi dibangun di atas blockchain Ethereum, lalu lintasnya tinggi, proyek DeFi seringkali terlalu lambat dan tidak efisien biaya. Oleh karena itu, solusi terukur telah diantisipasi.
2. Asuransi Risk of Zero adalah tren lain di DeFi 1.0. Dalam kasus kompromi sistem, atau peretasan yang dapat menyebabkan hilangnya aset, banyak penyedia Likuiditas sering menghadapi banyak risiko ketika tidak ada skema asuransi yang diterapkan.
3. Risiko kehilangan yang tidak permanen merupakan masalah utama di era DeFi 1.0. Ini terjadi ketika nilai aset yang Anda berikan, di kumpulan likuiditas, berubah.
4. Pemula merasa sulit untuk menavigasi interfase UX dan UI dari banyak proyek DeFi ini. Ini membuat proyek inklusif hanya untuk pakar Kripto.
5. Sebagian besar, banyak proyek DeFi masih terpusat karena tidak beroperasi dengan prinsip-prinsip DAO dalam ekosistemnya. Baik sekelompok pengembang atau investor masih mengarahkan proyek sendiri, membuat mereka kurang dapat dipercaya. Organisasi Otonom yang terdesentralisasi memungkinkan siapa saja untuk berpartisipasi dalam keputusan proyek.
Selain mengatasi masalah yang tercantum di atas untuk pengguna, proyek DeFi lainnya sekarang diarahkan untuk memecahkan masalah ini untuk proyek generasi yang lebih tua untuk membuat industri lebih berkelanjutan bagi lebih banyak pengguna.
Oleh karena itu, DeFi 2.0 telah meningkatkan efisiensi modal. Mereka telah mampu mengamankan asuransi smart contract dan asuransi kerugian tidak tetap. Untuk mengatasi masalah risiko likuidasi, DeFi 2.0 juga telah mengadopsi pinjaman yang dapat dilunasi sendiri. Fitur luar biasa lainnya dari DeFi 2.0 adalah adanya kumpulan likuiditas yang dimiliki protokol atau likuiditas yang dikontrol protokol (PCV). Mereka menggunakan likuiditas untuk berinvestasi dalam proyek lain dan mendistribusikan keuntungan kepada pemegang. Proyek seperti Solana, Longsor, dan poligon juga telah menciptakan ruang untuk skalabilitas yang lebih besar di ruang DeFi.
Contohnya termasuk Olympus DAO, Wonderland.
Penjelasan Proyek DeFi 3.0
Meski DeFi 2.0 mampu mengurangi beberapa masalah yang diuraikan di atas, masih menghadapi beberapa tantangan lagi. Karena banyak orang beralih dari CeFi ke DeFi, ada banyak tarikan likuiditas ke dalam industri sehingga juga menjadi menarik bagi pelaku jahat, yang sering memanfaatkan loop dalam smart contract.
Alasan lain untuk generasi DeFi baru adalah untuk penyertaan dan antisipasi semua bentuk keuangan, termasuk dana lindung nilai Terdesentralisasi, Opsi, dan Derivatif.
Secara sederhana, DeFi 3.0 seperti lapisan lain di atas DeFi 2.0. Ini juga memiliki perbendaharaan, tetapi yang perlu Anda lakukan dalam hal ini adalah menyimpan token di dompet Anda. Di era ini, harga token akan meningkat atau token baru akan didistribusikan ke dompet pemegang. Ini hanya mencerminkan kegiatan protokol. Contohnya termasuk Multi-Chain Capital, Multi-Farm Capital, Cross Chain Capital, dan Cross Chain Capital.
Multi-Chain Capital (MCC)
Sumber: Modal Multi-Rantai. Medium.com
MCC memungkinkan pengguna untuk membeli di Ethereum, bertani untuk orang lain, dan berbagi keuntungan di antara pemegang. PKS secara khusus bertani untuk pemegang token di Polygon, Fantom, dan Avalance. Setiap kali seseorang membeli token MCC, nilai 5% dari token yang dibeli didistribusikan di antara pemegang token. Sementara 5% dari setiap penjualan masuk ke kas PKS, dan pembelian kembali $MCC
Multi-Farm Capital
Memungkinkan Anda untuk membeli di Ethereum, bertani untuk Anda di Beberapa rantai, dan mengembalikan keuntungan kepada pemegangnya. Sama seperti PKS, token MFC mewakili bagian keuntungan dari investasi pertanian. Fitur MFCunique adalah bahwa mereka berusaha untuk membangun keterlibatan masyarakat dalam segala hal.
Sumber: Proposal Multi-Farm Capital. Snapshot.org
Tokenomik
10% dari pembelian untuk pemegang yang ada
5% dari penjualan masuk ke pertanian multi-rantai untuk meningkatkan pembelian kembali token perbendaharaan.
5% dari setiap penjualan digunakan untuk pembayaran pemasaran, Dev.
Cross Chain Capital (CCC)
Cross Chain Capital beroperasi di blockchain Avalanche untuk memberikan insentif kepada pemegangnya. Pertama melalui dorongan refleksi pasif 10% untuk setiap pembelian CCC dan kedua melalui protokol pembelian kembali berkelanjutan jangka panjang dan likuiditas untuk nilai token. Token proyek saat ini diperdagangkan pada 0,000004771, dan total 4.250 pemegang memiliki koin pada saat penulisan ini.
Sumber: Modal Lintas Rantai. Meduim.com
Kesimpulan
DeFi 3.0 memiliki lintasan jangka panjang yang luar biasa karena mekanisme yang digunakan untuk pembelian kembali dan profit share adalah cara gila untuk mengurangi tantangan umum DeFi 2.0. Di masa lampau, protokol DeFi mengalami pembuangan whale yang mengembalikan nilai token ke nol. Meskipun ini masih dianggap eksperimental atau sangat muda, jika berhasil, ini dapat menghasilkan cara yang lebih efisien untuk membuat DeFi sangat deflasi dan aman.
Penulis: Gate.io Pengamat: Olatunji. M
Disclaimer:
* Artikel ini hanya mewakili pandangan para pengamat dan bukan merupakan saran investasi.
*Gate.io memiliki semua hak atas artikel ini. Memposting ulang artikel akan diizinkan asalkan diberikan izin oleh Gate.io. Dalam semua kasus lain, tindakan hukum akan diambil karena pelanggaran hak cipta.
