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Préface

Dans le monde de la Finance décentralisée, la blockchain TON est en plein essor à une vitesse impressionnante, et Torch Finance s'engage à devenir le service d'échange préféré des jetons de mise et des jetons de rendement stables sur TON. Cet article expliquera comment atteindre un taux annuel de rendement (APY) allant jusqu'à 80% grâce à la stratégie de ferme de rendement à effet de levier de Torch Finance sur la blockchain TON hors chaîne.

Objectif de Torch Finance

Avec un investissement de 24 millions de dollars de la part de la fondation TON pour soutenir des pools de staking tels que DeDust et STON, la demande de stratégies à haut rendement ne cesse de Hausse sur le marché. La ferme de rendement à effet de levier de Torch Finance répond précisément à ce besoin, offrant aux utilisateurs des opportunités de rendement élevé dans l'écosystème de la finance décentralisée de TON.

Principaux produits

Ferme de rendement à effet de levier :

Il s'agit d'une stratégie d'amplification des rendements, les utilisateurs fournissent de la Liquidité à DEX et amplifient les rendements avec effet de levier. Par exemple, si le rendement de base est de 30% en glissement annuel, en utilisant un effet de levier de 3, le rendement peut atteindre 90% (avant déduction de l'Intérêt). De plus, les utilisateurs n'ont besoin que de USDT comme seule ressource d'investissement, sans opérations complexes, et peuvent automatiquement recevoir des récompenses, économisant ainsi du temps et des frais de retrait manuel.

储蓄compte：

Les utilisateurs peuvent gagner de l'Intérêt en déposant des Jetons dans leur compte d'épargne, ces fonds seront prêtés aux participants de la ferme de rendement par effet de levier, plus la demande est forte, plus le Taux d'intérêt est élevé. Ce compte est adapté aux utilisateurs qui souhaitent obtenir un revenu stable tout en maintenant un solde de Jetons.

TriTON：

TriTON utilise un pool de Liquidité optimisé pour l'échange entre TON, stTON et tsTON, garantissant ainsi un Slippage plus faible pour les grosses transactions. Les échanges à faible Slippage sont particulièrement importants car ils permettent aux utilisateurs de réduire efficacement les coûts de Goutte lors de conversions fréquentes d'actifs, augmentant ainsi les rendements. Ce pool peut également s'ajuster dynamiquement en fonction de la demande du marché pour assurer la Liquidité des fonds et améliorer l'efficacité des échanges.

Rendement et stratégie de levier

Qu'est-ce que les fermes de rendement d'effet de levier et les stratégies de ferme neutre sur le marché ?

Les fermes de rendement à effet de levier permettent aux investisseurs d’emprunter des fonds supplémentaires pour amplifier la position des fermes de rendement. Par exemple:

• Sans utilisation de levier : vous investissez 1000 dollars dans le pool de liquidité DeDust, avec un taux annuel en pourcentage de 30%, vous pouvez donc obtenir un profit de 300 dollars après un an.
• Utilisation d'un effet de levier de 3x : La position totale est augmentée à 3000 dollars, avec le même taux annuel de rendement de 30 %, le rendement annuel sera de 900 dollars.

Les stratégies de levier peuvent multiplier vos rendements potentiels, mais elles sont également accompagnées de coûts d'emprunt et de risques de liquidation. Torch Finance offre une plateforme simplifiée permettant aux utilisateurs de gérer facilement les risques tout en maximisant les rendements.

Pour minimiser les risques de Fluctuation des prix de Goutte, Torch Finance a introduit une stratégie de ferme neutre sur le marché. Cette stratégie permet aux utilisateurs de maintenir des rendements stables en cas d'Hausse ou de Goutte des prix des actifs, évitant ainsi les risques directionnels.

Exemple d'opération : Stratégie de ferme neutre de marché avec un effet de levier de 3 fois

Supposons que vous déteniez 1000 USDT, le prix du TON est de 5 dollars. Vous décidez de participer à la ferme de rendement avec un effet de levier de 3, avec une position totale de 3000 dollars, dont :

• 1 500 $ déposés dans le pool de liquidité en USDT.
• 1500 dollars d'échange en TON, déposés dans le pool de liquidité.

Finalement, la sensibilité de votre Position aux variations de prix du TON a atteint la neutralité théorique du marché.

Risques et Gestion des risques

Les rendements élevés sont généralement associés à des risques élevés. Lors de l'utilisation de l'effet de levier, il est nécessaire de suivre particulièrement les deux types de risques suivants:

• Risque de liquidation : Lorsque votre ratio d'endettement dépasse 80 %, le système liquidera automatiquement votre Position en vendant des actifs pour rembourser votre emprunt.
• Perte impermanente：Lorsque le prix des actifs dans le pool de liquidité subit une fluctuation par rapport au prix initial, les rendements peuvent diminuer. Même en adoptant une stratégie neutre sur le marché, les fluctuations importantes du prix du TON peuvent encore affecter vos rendements finaux.

Pour aider les utilisateurs à gérer les risques, Torch Finance propose un outil de surveillance des facteurs de santé qui vous permet de connaître en permanence l'état de santé de votre position. Lorsque les fluctuations de prix sont importantes, vous pouvez choisir de fermer et de rouvrir une position pour rééquilibrer les risques de perte impermanente.

Comment participer

En seulement trois étapes simples, vous pouvez utiliser toutes les fonctionnalités de Torch Finance sur Telegram :

1. Ouvrez le bot Telegram de Torch Finance :

2. Cliquez sur la fonction DEX

3、Connectez-vous à Portefeuille, qui peut être le Portefeuille TON space intégré à Telegram ou un autre Portefeuille prenant en charge la blockchain TON

Point de vue du claquement de doigts

La stratégie de ferme de rendement de levier de Torch Finance offre aux investisseurs l'opportunité de gagner des rendements élevés sur TON Bloc-off-chain. Que ce soit la ferme de rendement de levier ou l'épargne, Torch Finance s'efforce de simplifier le processus et de permettre aux utilisateurs de se concentrer sur l'augmentation des rendements. Cependant, des rendements élevés s'accompagnent de risques élevés, et le risque de liquidation et la Perte impermanente ne sont pas des défis potentiels négligeables. Il est recommandé aux utilisateurs d'utiliser le levier avec prudence, de suivre en permanence les facteurs de santé, et d'ajuster opportunistement les positions en cas de fluctuation du marché afin de gérer efficacement les risques et de garantir que l'investissement atteigne le rendement souhaité.