La llegada del bull run, los 8 grandes tendencias en el campo de Finanzas descentralizadas que vale la pena seguir

Este artículo fue escrito especialmente por Vincent Maliepaard, Director de Mercados de Into TheBlock.

Las finanzas descentralizadas están impulsando una de las olas de innovación más activas en décadas. Aunque algunos pueden considerar que las finanzas descentralizadas es una industria madura, todavía está en rápido desarrollo, y se están lanzando constantemente herramientas que podrían redefinir el TradFi.

A continuación, veremos algunos de los avances más prometedores en Finanzas descentralizadas, así como el protocolo que se encuentra en la vanguardia de esta revolución.

1. Tasa de rendimiento AMM protocolo

AMM (AMM), una innovadora forma de gestionar y comerciar con tasas de rendimiento, está siendo lanzado.

Pendle Finance等protocolo将资产产生的收益与本金价值分开，使投资者能够在不出售标的资产的情况下对未来收益进行投机或Cobertura。

Esto abre las puertas a nuevas estrategias de negociación, remodelando la forma en que los inversores manejan el riesgo de la tasa de interés, y brindando mayor flexibilidad y liquidez a las carteras de inversión de renta fija.

Yield AMMs está a la vanguardia de la optimización de la eficiencia del capital, liberando el rendimiento ajustado al riesgo que antes era inalcanzable para la industria financiera tradicional.

2.收益聚合器和抽象protocolo

A medida que las Finanzas descentralizadas se vuelven cada vez más complejas, los agregadores de rendimiento se convierten en herramientas importantes para maximizar las ganancias al tiempo que se reduce la complejidad.

Plataformas como Yearn Finance optimizan automáticamente los rendimientos buscando las mejores oportunidades en varios protocolos, reduciendo así la necesidad de que los usuarios gestionen manualmente múltiples posiciones.

En términos de abstracción, el nuevo protocolo facilita la interacción de los participantes con el sistema de Finanzas descentralizadas sin necesidad de conocimientos técnicos avanzados.

Estas herramientas juntas eliminan las barreras de entrada, haciendo que DeFi sea más intuitivo y más fácil de usar para usuarios comunes y participantes institucionales que buscan soluciones eficientes y de manos libres.

3. El DerivadosDEX con un mercado de préstamos integrado

Al integrar directamente los servicios de préstamos en los intercambios descentralizados (DEX), el impulso del comercio de derivados en las finanzas descentralizadas es fuerte. Plataformas como dYdX y Synthetix han sido pioneras en este enfoque, permitiendo a los operadores utilizar activos prestados para el comercio de derivados o cubrir posiciones.

Esto crea una experiencia perfecta para los operadores experimentados que buscan una Gestión de riesgos avanzada y eficiencia de capital.

Con contratos permanentes y activos sintéticos, estas plataformas sientan las bases para Finanzas descentralizadas con mayor liquidez y estrategias de negociación más complejas, especialmente a medida que aumenta el interés institucional en el mercado de Descentralización.

4. La bóveda de préstamos flash y la función de ciclo con un clic

闪贷 es una de las características más únicas de Finanzas descentralizadas, que permite a los usuarios pedir prestado grandes sumas de dinero sin necesidad de garantía, siempre y cuando se devuelva el préstamo en la misma transacción.

El siguiente paso en el desarrollo de este campo implica la bóveda de préstamos flash, donde se pueden ejecutar estrategias complejas como 'bucle' y 'préstamo repetido' con solo un clic.

Lo que solía requerir habilidades técnicas ahora puede ser utilizado por cualquier persona, haciéndolas estrategias financieras avanzadas más accesibles.

Into TheBlock y algunos agregadores de rendimiento actualmente están implementando estructuras similares en su bóveda de seguros, pero las aplicaciones centradas en el público todavía están en una etapa muy temprana.

5. Tokenización de Activos del Mundo Real (RWA)

Con la tokenización de activos del mundo real (RWA) como bienes raíces, materias primas, acciones, etc., la influencia de las Finanzas descentralizadas se está expandiendo más allá de la cadena de bloques.

Proyectos como Ondo Finance y la iniciativa de fondos de CONSTRUIR de BlackRock están liderando esta tendencia al llevar estos activos tradicionalmente con baja liquidez al ecosistema de Finanzas descentralizadas.

La tokenización de RWA ha liberado liquidez en mercados anteriormente inaccesibles, proporcionando nuevas opciones de colateral para préstamos de finanzas descentralizadas y ampliando el alcance de las finanzas descentralizadas.

Esta tendencia está difuminando los límites entre TradFi y DeFi, atrayendo capital institucional y ampliando el potencial del mercado de Descentralización.

6.基于protocolo的信贷系统

Las Finanzas descentralizadas están utilizando un sistema basado en protocolo para reescribir las reglas de crédito, que utiliza datos locales de la cadena de bloques (como historial de transacciones, comportamiento de staking y participación en gobernanza) para evaluar la solvencia crediticia.

Este método de Descentralización proporciona un mercado crediticio más inclusivo, ampliando los canales de crédito para individuos y empresas que las instituciones financieras tradicionales podrían pasar por alto.

Al pasar por alto el banco central y el sistema de calificación crediticia tradicional, las Finanzas descentralizadas democratizarán el acceso al capital y crearán nuevas oportunidades de préstamo para audiencias globales.

Aunque actualmente no hay un protocolo maduro que pueda proporcionar una solución completa en este campo, tarde o temprano veremos las primeras aplicaciones importantes aparecer en las Finanzas descentralizadas.

7. Comercio y financiación de cuentas por cobrar

Las finanzas descentralizadas proporcionan capital circulante más rápido a las empresas a través del comercio y el financiamiento de cuentas por cobrar, lo que está comenzando a cambiar el panorama comercial global. Al tokenizar facturas y utilizarlas como garantía para préstamos, las empresas pueden obtener financiamiento de manera más rápida, especialmente en industrias con ciclos de pago prolongados.

Goldfinch es un ejemplo de protocolo de Finanzas descentralizadas que conecta el capital de Finanzas descentralizadas con la financiación tradicional de cuentas por cobrar para proporcionar préstamos a empresas del mundo real.

Esta innovación ofrece una verdadera alternativa a los préstamos tradicionales de los bancos, democratizando el financiamiento comercial y abriendo nuevos canales de Liquidez para el comercio global.

8. Diferenciación de la propiedad intelectual (PI)

La tokenización de activos de propiedad intelectual (IP) es una tendencia emergente con un gran potencial en el campo de las Finanzas descentralizadas. Al dividir la propiedad de patentes, marcas registradas y derechos de autor, las empresas pueden crear nuevos mercados para tokens respaldados por propiedad intelectual, permitiendo a los inversores comprar y vender acciones de estos valiosos activos.

VitaDAO es uno de los pioneros en este campo, enfocado en la propiedad colectiva y tokenización de la propiedad intelectual biomédica, especialmente en el campo de la investigación sobre longevidad.

Este método no solo ofrece nuevas vías de financiación para la investigación, sino que también abre la inversión en propiedad intelectual a un público más amplio, lo que hace que los activos de propiedad intelectual sean más líquidos y accesibles.

El ciclo de innovación de las Finanzas descentralizadas no muestra signos de desaceleración. Con la tokenización de activos del mundo real, la simplificación de las estrategias de ingresos y la reimaginación del sistema crediticio, las Finanzas descentralizadas están preparadas para cambiar fundamentalmente el panorama financiero.

Estas tendencias no solo han impulsado el subir, sino que también han atraído una mayor participación de instituciones y han reducido la brecha entre el ecosistema TradFi y Descentralización.

Con la popularización de estas innovaciones, las Finanzas descentralizadas seguirán rompiendo las posibles barreras, liberando nuevos mercados, remodelando el flujo de capital y redefiniendo la financiación que conocemos.