Las finanzas descentralizadas (DeFi) han desbloqueado oportunidades significativas de crecimiento, sin embargo, sus complejidades a menudo disuaden a los usuarios minoristas. Las inversiones criptográficas tradicionales, aunque prometedoras, carecen de herramientas inteligentes de gestión de riesgos, lo que las vuelve arriesgadas para el inversor promedio. La alta volatilidad y los instrumentos limitados para mitigar estos riesgos han impedido que muchos participen plenamente en los mercados criptográficos. Sin embargo, DeFi puede revolucionar este panorama al proporcionar soluciones financieras más accesibles, eficientes y seguras. Yield App aborda estos desafíos, ofreciendo una plataforma intuitiva que simplifica DeFi para los usuarios minoristas, combinando automatización, agregación y gestión profesional para optimizar los rendimientos.

¿Qué es Yield App (YLD)?

Yield App (YLD) fue concebida para ofrecer a los usuarios una plataforma intuitiva y de alto rendimiento para la riqueza de activos digitales, centrándose en la custodia segura de los activos digitales. La plataforma tiene como objetivo unir el ecosistema de finanzas descentralizadas (DeFi) y el sector más amplio de gestión de activos digitales. Reconociendo la complejidad de navegar por los activos criptográficos, la misión de Yield App es simplificar estos procesos para todos los usuarios, haciendo que las oportunidades de alto rendimiento sean accesibles independientemente de la experiencia financiera.

Fundada por Tim Frost, el equipo de Yield App está formado por profesionales con más de 100 años de experiencia combinada en fintech y finanzas tradicionales. Tim Frost, fundador y CEO, ha estado involucrado en la industria blockchain desde 2015, y anteriormente se desempeñó como Director de Socios de Canal en EQIBank. Ha creado e incubado varias empresas de tecnología financiera de alto crecimiento, incluido el proveedor de pagos de activos digitales WIREX. El equipo se ve reforzado por Justin Wright, CFO/COO, que copreside el Grupo de Trabajo DeFi del Global Blockchain Business Council (GBBC) y cuenta con 25 años de experiencia en banca de inversión y gestión de fondos. Lucas Kiely, director de inversiones (CIO), aporta más de dos décadas de experiencia en instituciones financieras tradicionales y ha gestionado 14.000 millones de dólares de capital de riesgo en 44 fondos de los principales bancos de inversión.

El desarrollo de Yield App comenzó con un lanzamiento privado controlado en noviembre de 2020 para pruebas de control de calidad. La versión alfa, que admite depósitos de USDT / USDC, se lanzó en diciembre de 2020. La versión beta, que permite depósitos y retiros de fiat, se lanzó a principios de 2021. Las actualizaciones posteriores incluyeron aplicaciones móviles, asociaciones con intercambios, soporte para múltiples activos y billeteras fiat. A finales de 2021, Yield App presentó funciones bancarias como tarjetas de débito y cuentas remuneradas.

Yield App opera bajo una licencia bancaria emitida por la Autoridad de Servicios Internacionales de Mwali. Yield Asset Management Limited, una casa de corretaje y compensación regulada, gestiona su estrategia financiera. El equipo fundador está comprometido con la inclusión, la accesibilidad y la sostenibilidad financieras internacionales, con el objetivo de mejorar la libertad financiera y el bienestar de los clientes a través de soluciones DeFi innovadoras.

¿Cómo funciona Yield App? Productos de ganancia y arquitectura tecnológica

Yield App ofrece varios productos para ayudar a los usuarios a ganar intereses en sus activos de criptomoneda. Para comenzar a ganar, los usuarios deben crear una cuenta en Yield App, completar el KYCverificación, y depositar criptomonedas o dinero fiduciario en su cuenta. Una vez que los fondos estén en su lugar, los usuarios pueden elegir entre tres productos principales de Earn: Flexible, Earn+ y Earn+ 365, cada uno con diferentes términos y tasas para adaptarse a diversas estrategias de inversión.

El producto Flexible permite a los usuarios canjear sus activos en cualquier momento, lo que lo hace ideal para aquellos que prefieren liquidez. Está disponible para ETH y stablecoins y ofrece tasas de interés competitivas. Los usuarios pueden comenzar a ganar intereses diarios inmediatamente después de seleccionar este producto. Por otro lado, el producto Earn+ requiere un período de canje de 30 días, pero ofrece tasas de interés más altas que el producto Flexible. Esto lo hace adecuado para los usuarios dispuestos a bloquear sus activos por un corto período para obtener mejores rendimientos.

El producto Earn+ 365 ofrece las tasas de interés más altas en la plataforma y requiere un período de bloqueo de un año, exclusivamente para usuarios de Diamond Tier. Este producto admite activos como BTC, ETH y stablecoins. Al bloquear sus activos durante un año, los usuarios de este nivel pueden maximizar sus ganancias, lo que lo convierte en una opción atractiva para inversores a largo plazo que buscan rendimientos significativos.

Para seleccionar el fondo deseado, los usuarios pueden acceder a la página del Panel en la plataforma de Yield App, hacer clic en la línea de activos elegida para abrir la página de Activos y luego elegir el fondo que deseen implementar. Cada tipo de fondo tiene un botón 'Ganar' para activarlo fácilmente. La plataforma calcula las recompensas cada 24 horas, que se reinvierten automáticamente en la misma cartera. Los usuarios pueden ver sus ganancias en la página de Transacciones.

La recuperación de activos de los productos Earn+ y Earn+ 365 requiere esperar hasta el final del período de bloqueo. Para Earn+, los activos estarán disponibles 30 días después de la solicitud de redención. Para Earn+ 365, los activos están bloqueados durante un año completo. La recuperación anticipada de estas inversiones resulta en la pérdida de recompensas.

Fuente: yield.app

La amplia gama de productos de ganancias de Yield App, cada uno con diferentes grados de flexibilidad y tasas de interés, satisface las diferentes necesidades de los inversores, proporcionando liquidez a corto plazo y oportunidades de crecimiento a largo plazo. Los usuarios se benefician de una plataforma intuitiva que simplifica el proceso de obtener intereses sobre activos de criptomonedas. A continuación, profundizaremos en la arquitectura técnica que respalda estos productos, incluido el gestor de cartera y otros componentes clave.

Arquitectura tecnológica

Yield App aprovecha una sofisticada arquitectura tecnológica, centrada en su Motor de Gestión de Cartera, para gestionar y optimizar sus estrategias de inversión en el dinámico mercado DeFi. Este motor se centra en la Seguridad, Flexibilidad y Agilidad para garantizar una gestión financiera sólida y de alto rendimiento.

La seguridad es fundamental en las operaciones de Yield App. Todos los protocolos que interactúan con la plataforma se someten a exhaustivas auditorías mediante herramientas de auditoría de contratos inteligentes como Echidna, MythX, Securify y Slither. Estas rigurosas auditorías ayudan a preseleccionar posibles objetivos de inversión, garantizando un entorno de inversión seguro. Al mantener medidas de seguridad estrictas, Yield App protege los activos de los usuarios mientras navega por el complejo panorama de DeFi.

La flexibilidad es otro componente crítico del Motor de Gestión de Carteras. Yield App logra altos rendimientos invirtiendo de forma temprana y segura en nuevos protocolos. El Sistema de Gestión de Carteras DeFi patentado de la plataforma permite la interacción directa con las interfaces de usuario nativas de varios protocolos, lo que permite una rápida adaptación a los cambios del mercado. Esta flexibilidad asegura que Yield App pueda aprovechar oportunidades de inversión temprana manteniendo un marco operativo seguro y eficiente.

La agilidad le da a Yield App una ventaja competitiva al aprovechar la transparencia de la cadena de bloques para predecir las tendencias del mercado. La plataforma puede monitorear los votos visibles públicamente de las DAO y otros protocolos descentralizados, lo que le permite anticiparse a los cambios y tomar decisiones de inversión informadas. Además, el sistema YieldScore proporciona calificaciones de riesgo automatizadas para diferentes protocolos, lo que mejora los procesos de toma de decisiones y permite inversiones tempranas y rentables, manteniendo al mismo tiempo altos niveles de seguridad.

El Motor de Gestión de Carteras ejecuta continuamente algoritmos de análisis de riesgo propietarios y recopila señales del mercado de diversas fuentes de datos. Esta recopilación y análisis de datos en tiempo real empodera a los Gestores de Inversión para implementar estrategias de alto rendimiento de manera efectiva. La hoja de ruta de desarrollo del Motor de Gestión de Carteras sigue un enfoque de tres niveles: recopilación y análisis de datos para informar decisiones (Nivel 1), producción continua de estrategias de inversión en función de datos en tiempo real (Nivel 2) y implementación de capital totalmente automatizada con autorización de firma múltiple para asignaciones de inversión (Nivel 3).

Fuente: whitepaper de la aplicación de rendimiento

El Marco de Riesgo de la Cartera es fundamental para la estrategia de Yield App. Proporciona calificaciones de riesgo individuales a través del sistema YieldScore, que incorpora análisis de seguridad y financieros. Estos datos actualizados en tiempo real mitigan los riesgos en los niveles de auditoría de seguridad y oportunidades de inversión.

En conclusión, la arquitectura tecnológica de Yield App, en particular el Motor de Gestión de Cartera, está diseñada para proporcionar una plataforma de inversión segura, flexible y ágil. Este sistema sofisticado permite a Yield App gestionar estrategias de inversión de alto rendimiento de manera efectiva. A continuación, exploraremos los flujos de datos completos en el backend que respaldan estas operaciones, incluida la integración de la aplicación web del cliente y la aplicación web del Administrador de Activos con bases de datos fuera de la cadena y nodos ETH a través de varios microservicios.

Casos de uso de Yield App

Yield App proporciona una plataforma accesible y robusta para que los usuarios minoristas se involucren con las finanzas descentralizadas (DeFi) y obtener rendimientos estables en sus activos de criptomonedas. Al aprovechar una interfaz fácil de usar y herramientas avanzadas de gestión de cartera, Yield App simplifica las complejidades de DeFi, lo que lo convierte en una opción atractiva para diversas actividades financieras.

• Cuentas de ahorro de alto rendimiento: Yield App ofrece a los usuarios la capacidad de depositar sus activos criptográficos en cuentas de ahorro de alto rendimiento. Estas cuentas ofrecen rendimientos porcentuales anuales (APY) competitivos en stablecoins y principales criptomonedas como Bitcoin y Ethereum. Al bloquear sus activos en estas cuentas, los usuarios pueden ganar intereses compuestos diarios, maximizando sus ganancias sin necesidad de una amplia experiencia financiera o gestión activa.
• Diversificación de cartera: Para los usuarios que buscan diversificar sus inversiones en criptomonedas, la plataforma de Yield App ofrece múltiples productos de ganancias, como Flexible, Earn+ y Earn+ 365. Cada producto se adapta a diferentes horizontes de inversión y apetitos de riesgo. Las cuentas flexibles permiten a los usuarios canjear sus activos en cualquier momento, mientras que Earn+ y Earn+ 365 ofrecen rendimientos más altos para activos bloqueados durante 30 días o un año, respectivamente. Esta flexibilidad ayuda a los usuarios a gestionar su riesgo mientras optimizan sus estrategias de inversión.
• Estrategias de inversión automatizadas: El Motor Avanzado de Gestión de Cartera de Yield App emplea estrategias automatizadas para gestionar las inversiones de los usuarios. Al analizar datos del mercado en tiempo real y aprovechar las auditorías de contratos inteligentes, la plataforma asegura que los fondos se asignen a los protocolos DeFi más seguros y rentables. Esta automatización minimiza la participación del usuario y reduce los riesgos asociados con las decisiones de inversión manuales, proporcionando una experiencia de inversión fluida y eficiente.

En conclusión, Yield App democratiza el acceso a oportunidades DeFi de alto rendimiento, permitiendo a los usuarios beneficiarse de tasas de ahorro competitivas, opciones de inversión diversificadas y gestión automatizada de carteras. Al simplificar las complejidades de DeFi, Yield App empodera a los inversores minoristas para lograr rendimientos estables y consistentes en sus activos criptográficos.

¿Qué es la moneda YLD?

YLD es el token nativo de Yield App, utilizado para recompensas, gobernanza y aumentar los rendimientos de inversión. Su suministro máximo está limitado a 300 millones de unidades, de las cuales 265.5 millones (88.50%) ya están en circulación (junio de 2024).

El YLD Coin juega un papel central en el programa de lealtad y recompensas de la plataforma. Al apostar fichas YLD, los usuarios pueden desbloquear varios beneficios exclusivos, incluyendo rendimientos porcentuales anuales (APY) más altos, acceso al Yield App Angel Launchpad y soporte VIP para miembros de la categoría Diamond Tier. Con tasas de hasta 15% APY y hasta 25% para el bloqueo H1, YLD ofrece incentivos atractivos para inversores.

Los tokens YLD pueden adquirirse fácilmente a través de la función de intercambio de Yield App o de intercambios de terceros. Este proceso simplificado permite a los usuarios comprar YLD directamente desde la plataforma, lo que lo hace conveniente y eficiente. Yield Bank Limited, que opera bajo una Licencia Bancaria restringida emitida por la Autoridad de Servicios Internacionales de Mwali, gestiona el token YLD, asegurando que los tokens en manos de los usuarios permanezcan suyos y no puedan ser comprometidos.

YLD también sirve como un token de utilidad de acceso, lo que permite a los usuarios participar en el programa de lealtad y recompensas de Yield App. Los usuarios que tengan tokens YLD o activos en stablecoin en su billetera de Yield App recibirán tokens adicionales según su saldo. Esto incentiva a los usuarios a mantener un saldo más alto de tokens YLD, mejorando así sus recompensas potenciales.

Además, Yield App compra periódicamente tokens YLD en el mercado abierto para garantizar un suministro suficiente para su programa de lealtad y recompensas. Este proceso de reequilibrio del tesoro garantiza que la plataforma pueda cumplir con sus obligaciones con los usuarios, manteniendo el valor y la utilidad del token YLD.

La distribución de tokens YLD es la siguiente: 21.5% para la venta privada, 16.7% para la venta pública, 25% asignados al equipo y asesores, y 36.8% para el crecimiento y las reservas, asegurando un apoyo equilibrado para el desarrollo y la expansión.

Fuente: Whitepaper de Yield App

En general, la moneda YLD está diseñada para proporcionar incentivos sólidos a los usuarios, fomentando el compromiso y la inversión dentro del ecosistema de Yield App.

Características principales de Yield App

Yield App ofrece un conjunto de funciones innovadoras diseñadas para maximizar los beneficios del usuario en el espacio DeFi. Aquí hay algunas características clave que distinguen a Yield App:

Niveles de lealtad

El programa de lealtad de Yield App está impulsado por su token nativo, YLD. Los usuarios pueden apostar YLD para acceder a diferentes niveles de membresía, cada uno desbloqueando beneficios exclusivos. Los niveles van desde Bronce, que requiere de 0 a 999 YLD, hasta Diamante, que necesita más de 20,000 YLD. Cada nivel ofrece ventajas crecientes, como APYs más altos, y los miembros del nivel Diamante pueden ganar hasta un 15% de APY y disfrutar de hasta 3 retiros de criptomonedas gratuitos y 1 retiro de EUR/GBP al mes. Este programa de lealtad estructurado incentiva una mayor participación con la plataforma.

Fuente: yield.app

Intercambiar activos

Yield App permite a los usuarios intercambiar más de 20 criptomonedas y monedas fiduciarias de forma fluida. Esta función ofrece transacciones rápidas con precios en tiempo real, lo que permite a los usuarios realizar intercambios instantáneos de cripto a cripto y de fiat a cripto. Con tasas líderes en el mercado y una amplia gama de más de 80 pares de operaciones, los usuarios pueden gestionar sus activos digitales de manera eficiente. La plataforma también admite un límite diario de intercambio de hasta $150,000, lo que garantiza una alta liquidez y flexibilidad para sus usuarios. Esta funcionalidad simplifica el proceso de gestionar una cartera de criptomonedas diversa.

Fuente: yield.app

Yield Pro

Yield Pro ofrece soluciones avanzadas de mejora de rendimiento adaptadas a diferentes perfiles de riesgo y condiciones del mercado. Esta suite incluye productos como Dual Currency (Comprar Bajo) y Dual Currency (Vender Alto), que permiten a los usuarios obtener altos rendimientos aprovechando la volatilidad del mercado. Por ejemplo, Dual Currency (Comprar Bajo) permite a los usuarios que poseen stablecoins adquirir activos criptográficos a un precio inferior al del mercado si los precios bajan. Estas estrategias ofrecen oportunidades lucrativas al tiempo que mantienen la flexibilidad para adaptarse a diversos entornos de mercado, convirtiendo a Yield Pro en una herramienta versátil para maximizar los rendimientos.

Fuente: yield.app

Mesa OTC

El Escritorio OTC de Yield App facilita grandes operaciones por encima de $100k, ofreciendo una experiencia de negociación personalizada y confidencial. Este servicio es ideal tanto para inversores individuales como institucionales, aprovechando una amplia liquidez para minimizar el impacto en el mercado y garantizar condiciones favorables. Los usuarios se benefician de un soporte fluido de Fiat/Crypto, un proceso de incorporación sencillo y asesoramiento experto con un servicio de atención al cliente disponible las 24 horas, los 7 días de la semana. Este servicio OTC mejora la oferta de Yield App al proporcionar una solución robusta para transacciones de gran volumen, garantizando eficiencia y confidencialidad para operaciones importantes.

Fuente: yield.app

Fondo de Seguro YLD

Yield App ha introducido el Fondo de Seguro YLD para abordar las preocupaciones que obstaculizan la adopción masiva y brindar tranquilidad a los usuarios minoristas. Un punto porcentual del APY de YIELD se destinará a este fondo, gestionado por YIELD Insurance. El objetivo del fondo es acumular reservas de emergencia para compensar a los usuarios por pérdidas debido a violaciones de seguridad, robo, acceso no autorizado, errores humanos, fallas en contratos inteligentes, eventos de mercado, acciones regulatorias y acciones de terceros. Las asociaciones estratégicas con proveedores de seguros tradicionales y de criptomonedas mejorarán aún más la protección del usuario.

Las características completas de Yield App satisfacen a una amplia gama de usuarios, desde entusiastas casuales de las criptomonedas hasta inversores serios, lo que la convierte en una plataforma versátil para maximizar los rendimientos en el ecosistema DeFi.

¿Es YLD una buena inversión?

Yield App simplifica las inversiones DeFi con una plataforma intuitiva, lo que la hace atractiva tanto para usuarios nuevos como experimentados. La posibilidad de obtener altos rendimientos a través de diferentes niveles y productos, junto con intercambios de activos sin problemas, mejora su atractivo. Sin embargo, como ocurre con cualquier inversión, existen riesgos, incluyendo la volatilidad del mercado y la dependencia de la plataforma en la adopción por parte de los usuarios para un crecimiento continuo. Es importante considerar cuidadosamente estos factores antes de invertir.

¿Cómo ser dueño de YLD?

Para poseer YLD, puedes utilizar los servicios de un exchange de criptomonedas centralizado. Empieza por creando una cuenta de Gate.ioy obténlo verificado y financiado. Luego, estás listo para seguir los pasos para comprar YLD.

Noticias sobre Yield App

Según lo anunciado en el blog oficial de Yield App el 10 de junio de 2024, la nueva página 'Mi Portafolio' ya está disponible en la aplicación web y plataforma de escritorio de Yield App. Esta función permite a los usuarios monitorear sus inversiones, ver ganancias y crecimiento, administrar asignaciones, intercambiar y desplegar activos, y canjear ganancias fácilmente. Además, los usuarios pueden participar en ofertas exclusivas de Angel Launchpad. La página 'Mi Portafolio' tiene como objetivo mejorar la experiencia del usuario con una interfaz fácil de usar, información completa, gestión eficiente y acceso a nuevas oportunidades de inversión.

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