Introducción

Las finanzas y las inversiones tradicionales tienen muchas características que facilitan la inversión en clases de inversión tradicionales, como acciones y bonos. Una de esas cosas es un fondo indexado . Creado para reflejar el rendimiento de un índice de mercado, un fondo indexado brinda a los inversores la oportunidad de invertir en todos los componentes del índice de mercado que reflejan.

Aunque diariamente se negocian más de 100 mil millones de dólares en criptomonedas , la existencia de una unidad de medida como los fondos indexados en las finanzas tradicionales no es tan común. Con más de 6000 criptomonedas en el mercado, averiguar en qué monedas invertir le tomaría al usuario promedio de criptomonedas un tiempo y un esfuerzo considerables en la investigación.

La escena de las criptomonedas ahora se está poniendo al día y calentando esta característica particular de las finanzas tradicionales. Aquí es donde entran los tokens de índice criptográfico. Los tokens de índice criptográfico se crean para rastrear y representar el rendimiento de un segmento del mercado criptográfico.

¿Qué es un token de índice criptográfico?

Un token de índice criptográfico es un tipo de token que representa y refleja el rendimiento de un grupo de criptomonedas . En esencia, los tokens de índice criptográfico permiten a los comerciantes de criptomonedas beneficiarse de un grupo diverso de criptomonedas simplemente comprando o invirtiendo en un token.

Este grupo de criptomonedas se conoce como índice . El precio de los tokens de índice criptográfico se determina ponderando la capitalización de mercado del segmento del mercado de criptomonedas que representa el token. La estructura y el propósito de un token de índice criptográfico varían entre varios tokens; mientras que algunos derivan su valor de las criptomonedas de mayor rendimiento, otros se centran en monedas alternativas.

Sin embargo, solo un token considera la capitalización de mercado de todas las criptomonedas: el Total Crypto Market Cap Token.

¿Qué es el token de capitalización de mercado criptográfico total?

Creado por Cryptex Finance, TCAP o Total Cryptocurrency Market Cap Token es un token de índice que representa la capitalización global total del criptomercado. Cryptex Finance diseñó TCAP para imitar el trabajo de los índices de referencia como el S&P 500 en las finanzas tradicionales; como tal, se considera el token de referencia para todas las criptomonedas. TCAP permite a los inversores invertir en todo el criptomercado a la vez. Al invertir en este token, los inversores pueden beneficiarse del éxito de todo el criptomercado.

Algunos inversores prefieren TCAP porque, a diferencia de otros tokens, representa todo el mercado de criptomonedas. Los inversores pueden ahorrar tiempo y dinero que habrían gastado investigando e invirtiendo en diversas criptomonedas en todo el mercado que contiene más de 6000 monedas.

¿Cómo funciona el TCAP?

Para garantizar la precisión del precio del token, Cryptex, al crear el token TCAP, se asoció con Chainlink Oracle, una red Oracle descentralizada que proporciona datos precisos sobre el rendimiento de diferentes monedas en el espacio de las criptomonedas y la capitalización de mercado de todas estas monedas. .

Utilizando los datos proporcionados por los oráculos de Chainlink, TCAP aplica un cálculo sencillo para determinar su valor. Se puede llegar al valor de un token TCAP simplemente dividiendo la capitalización de mercado total actual de todas las criptomonedas por 10 mil millones . Al momento de escribir este artículo, la capitalización total del criptomercado era de $1,308,200,000,000. Dividiendo ese valor por 10 mil millones nos da $130.82 , el precio actual de un token TCAP.

El token de Cryptex, TCAP, fue diseñado para imitar el rendimiento de las monedas estables (mantener un precio bastante constante), pero el token considera más que solo monedas estables al derivar su valor. Esto significa que, en caso de que haya un aumento o una caída repentina en el mercado criptográfico más amplio, la capitalización total del mercado y, por extensión, el precio del token TCAP seguirán su ejemplo.

Además, TCAP es compatible con los contratos inteligentes de Ethereum y, como tal, se considera un token ERC-20.

¿Cómo puede beneficiarse de TCAP?

La primera y más común forma de beneficiarse del token TCAP es acuñar el token en la aplicación Cryptex. Si bien Cryptex no cobra a sus usuarios por acuñar el token, cobran una tarifa del 1% cada vez que quema tokens.

Alternativamente, los usuarios pueden proporcionar liquidez a los fondos de liquidez de TCAP en intercambios descentralizados como Sushiswap, Gemini y Coinable.

¿Cuáles son los beneficios de los tokens de índice como TCAP?

Cuando se colocan junto a la práctica más común de crear carteras individuales y personales, los tokens de Crypto Index brindan más beneficios. Estas son algunas de las ventajas de invertir en tokens de índice criptográfico:

Mitiga los costos

El mundo de las criptomonedas consta de más de 6000 monedas, e invertir en una gran parte de todas las monedas disponibles le costaría al inversionista promedio una cantidad significativa en tarifas comerciales. Debido a que cada red de blockchain cobra de manera diferente, es posible que los inversores deban elegir en qué moneda invertir para reducir sus tarifas de transacción.

Este problema se puede eliminar invirtiendo en tokens de índice. Invertir en un token de índice significa asumir el costo de la transacción solo una vez.

Ahorra tiempo

Una cartera sólida es una parte importante de la estrategia de inversión ideal de cualquier inversor. Sin embargo, recopilar información sobre una gran cantidad de monedas para elegir las mejores puede llevar mucho tiempo y esfuerzo. Los inversores pueden reducir significativamente su tiempo de investigación aprendiendo sobre los tokens de índice y decidiendo en qué tokens invertir.

Diversificación de cartera simplificada

El proceso de diversificar una cartera de inversión en criptomonedas agregando altcoins individuales de tokens defi puede resultar increíblemente difícil y llevar mucho tiempo. Los tokens de índice que se enfocan en segmentos específicos del mercado criptográfico existen para resolver ese problema. Por ejemplo, DeFi Pulse Index (DPI) representa los diversos tokens DeFi, CRYPTO20 Index Token representa las 20 principales criptomonedas y NFT Index Token monitorea cómo funcionan los activos digitales en el espacio de tokens no fungibles.

Conclusión

A pesar de las aparentes ventajas de los tokens indexados, los inversores deben tener en cuenta la naturaleza volátil del mercado. Los tokens de índice tienen el potencial de ahorrar tiempo y dinero a los inversores, pero no son inmunes a los riesgos. En el caso de TCAP, un aumento repentino en las monedas de mayor rendimiento como Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH), que representan el 60 % de la capitalización total del criptomercado, daría como resultado un aumento significativo en el valor del token. Del mismo modo, si esas monedas principales cayeran significativamente, todo el mercado sufriría, al igual que el precio del token.

Al igual que cualquier otra opción de inversión, los inversores deben andar con cuidado, realizar una investigación exhaustiva y prepararse para cualquier riesgo al que puedan enfrentarse si invierten grandes cantidades de dinero en tokens de índice criptográfico.