Swarm Markets es una plataforma DeFi regulada para el comercio de criptomonedas y activos del mundo real, que proporciona servicios financieros seguros, transparentes y compatibles.

Un nuevo tipo de plataforma DeFi regulada abre oportunidades para inversores minoristas y participantes del mercado institucional, como bancos, fondos de cobertura, corredores de bolsa, administradores de activos e industrias de inversión alternativa como bienes raíces, secundarias tecnológicas y créditos de carbono. Esta plataforma permite el comercio seguro y compatible de varios activos, proporcionando un puente entre las finanzas tradicionales y descentralizadas. Mejora la accesibilidad y la transparencia en los servicios financieros, lo que facilita la participación de una amplia gama de inversores en el cambiante panorama financiero. Esta es la innovación introducida por Swarm Markets.

¿Qué es Swarm Markets (SMT)?

Swarm Markets, cofundada por Philipp Pieper y Timo Lehes, se lanzó en 2021. Ambos fundadores aportan una amplia experiencia en finanzas y tecnología tradicionales, ya que se aventuraron en el espacio blockchain en 2016 mediante la creación de una infraestructura abierta para tokenizar valores. Esto se convirtió en Swarm Markets, una plataforma que proporciona soluciones de liquidez para activos tokenizados. Swarm Markets está regulado por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin), lo que garantiza la gobernanza y la responsabilidad a la par con las instituciones financieras tradicionales.

En noviembre de 2017, Swarm Network celebró su primera votación DAO sobre el calendario de lanzamiento del token SWM. En enero de 2018, Swarm Network puso a disposición una infraestructura de código abierto para tokenizar valores. La enmienda de la Ley Bancaria alemana en enero de 2020 alineó los criptoactivos con las regulaciones de valores existentes, sentando las bases para un mayor desarrollo. En julio de 2021, Swarm lanzó la versión beta de su plataforma de liquidez en Ethereum, seguida de la apertura de su intercambio descentralizado (DEX) para criptoactivos y valores en octubre de 2021.

En enero de 2022, Swarm implementó su DEX en la red Polygon. En mayo de 2022, Swarm lanzó el staking líquido de grado institucional, y en febrero de 2023, introdujo acciones tokenizadas respaldadas al 100% por acciones reales. Swarm Markets ha evolucionado constantemente, fusionando la tecnología, las finanzas y el cumplimiento normativo para abordar las barreras tanto en la cadena de bloques como en los ecosistemas financieros tradicionales.

El equipo ejecutivo incluye a Philipp Pieper, Timo Lehes, Peter Schott Ghyssaert Aceves, el Dr. Wolfgang Richter y Katie Evans, cada uno de los cuales contribuye con su experiencia al desarrollo y éxito de la plataforma. Swarm Markets continúa innovando, proporcionando soluciones comerciales seguras y compatibles para diversos activos.

¿Cómo funcionan los mercados de enjambre? Protocolo y participantes

del mercado Swarm Markets opera en un protocolo de cumplimiento en capas por un creador de mercado automatizado (AMM). Esto permite a los usuarios cualificados acceder a la liquidez de los activos digitales cualificados sin necesidad de una entidad centralizada que facilite las operaciones. Los contratos inteligentes para la funcionalidad de AMM de Swarm son una fork del protocolo Balancer, que incorpora una capa de permisos compatible con Swarm Passports y activos incluidos en la lista blanca.

Balancer es un AMM protocolo descentralizado en Ethereum, que sirve como un bloque de construcción flexible para la liquidez programable. Balancer puede acomodar varias curvas de intercambio y tipos de grupos separando la lógica de la curva AMM de la funcionalidad de intercambio central. Estos incluyen grupos ponderados 50/50 tradicionales, pesos personalizados para una exposición controlada, curvas de intercambio estables, grupos anidados como Boosted Pools y más. Balancer Vault optimiza el procesamiento por lotes y la lógica de ruta, lo que garantiza bajos costos de gas y requisitos de capital, se beneficia de una gran liquidez para los activos base y abre numerosas rutas de intercambio.

Los AMM tienen ventajas clave: son fáciles de implementar, totalmente transparentes, más seguros y facilitan la provisión de liquidez. Proporcionar liquidez a los AMM implica un proceso sencillo, que contrasta con la complejidad de los creadores de mercado tradicionales en los intercambios basados en libros de órdenes. Los AMM también crean una liquidez más eficiente con menos participantes en la cadena de valor, lo líder a tarifas más bajas y una mayor eficiencia de liquidez.

Swarm mejora este modelo al agregar cumplimiento normativo, aumentando la confianza y el compromiso. Introduce certeza regulatoria a los procesos de AMM, preservando la autocustodia de los usuarios y aliviando las preocupaciones sobre la apropiación indebida centralizada. El protocolo compatible con el cumplimiento se puede extender más allá de la funcionalidad de AMM, lo que permite a los desarrolladores crear soluciones sintéticas sobre el protocolo y los activos contenidos.

Swarm también ofrece soluciones para instituciones sin proveedores de conocimiento del cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML), lo que les permite ofrecer valores tokenizados y comercio que cumplen con la regulación. La API de incorporación de Swarm permite a los socios integrar una infraestructura de comercio de valores digitales compatible, aprovechando el cumplimiento de Swarm. Esta API está destinada a socios sin su propio proveedor de KYC, guiando a los usuarios a través de la verificación de identidad y permitiéndoles interactuar con los activos digitales de Swarm en la red Polygon.

La incorporación de un nuevo usuario para intercambiar activos del mundo real a través de Swarm requiere obtener dos permisos, otorgados como NFT no transferibles a la dirección del usuario: KYC y Fuente de fondos. Este proceso garantiza que los usuarios estén debidamente verificados y puedan participar en el ecosistema comercial compatible de Swarm.

Fuente: app.swarm.com

A continuación, exploraremos el papel de los participantes del mercado en los mercados de enjambre, detallando cómo interactúan con el protocolo y contribuyen al ecosistema.

Participantes del mercado Los

participantes del mercado en el ecosistema de Swarm consisten en proveedores de liquidez (LP), traders y desarrolladores, cada uno de los cuales desempeña un papel vital en la funcionalidad y el éxito de la plataforma.

Los proveedores de liquidez (LP) contribuyen con tokens ERC-20 a los fondos de liquidez en Swarm, recibiendo una parte prorrateada de las tarifas del grupo de intercambios de tokens como incentivos. Cualquier persona que califique a través de un pasaporte puede convertirse en LP. Van desde los LP pasivos, que acumulan comisiones como ingresos, hasta los LP profesionales que se dedican a la creación de mercado y el arbitraje activos, y los emisores de tokens que crean liquidez de mercado para sus proyectos. Los LP pueden crear nuevos grupos para cualquier token calificado y permitir que otros LP se unan al grupo, lo que brinda flexibilidad y control sobre sus inversiones.

Los traders de Swarm pueden intercambiar sus tokens por otros tokens dentro de un pool, pagando una comisión específica para ese pool. Los comerciantes incluyen individuos, entidades o bots de software. Eligen entre varios grupos con condiciones comerciales únicas determinadas por la configuración de tokens, pesos y tarifas. Los perfiles de los traders van desde profesionales que buscan tasas de intercambio favorables y confianza en el cumplimiento, hasta árbitros que se benefician de las ineficiencias entre los exchanges descentralizados (DEX) o los exchanges centralizados (CEX), pasando por Ethereum contratos inteligentes que buscan liquidez programática para liquidar posiciones o automatizar operaciones.

Los desarrolladores se integran directamente con los contratos inteligentes de Swarm para crear nuevas interacciones con tokens, interfaces comerciales, experiencias minoristas y más. Aprovechan la tecnología de Swarm para crear soluciones innovadoras, mejorando la utilidad y el alcance de la plataforma.

La interacción entre la configuración del grupo, el volumen del grupo y los precios externos crea fuerzas del mercado que incentivan a los comerciantes y LP a mantener ratios de tokens estables, preservando el valor de los LP. Los operadores pagan tarifas a los LP por los intercambios de activos, y los creadores de grupos establecen sus propias tarifas de intercambio. Una parte de estas tarifas o un porcentaje de los activos que se intercambian es reclamable por Swarm, lo que garantiza los ingresos de la plataforma.

Los tokens Swarm están respaldados por activos del mundo real, como acciones y ETF de bonos, comprados en los mercados financieros tradicionales. Estos activos están en manos de custodios institucionales y verificados por un fideicomisario de tokens, lo que garantiza la transparencia y la seguridad. Los tokens se pueden canjear por el valor de los activos subyacentes en cualquier momento, y las divulgaciones mensuales de activos se ponen a disposición del público. Swarm está trabajando en la verificación de activos en tiempo real para una mayor confianza.

Las cuentas comerciales en Swarm también están disponibles, lo que permite a las empresas operar sin límites. Estas cuentas se someten a comprobaciones de cumplimiento de nivel institucional, incluida la verificación de conocimiento de su negocio (KYB), lo que garantiza una diligencia debida eficiente con respecto al cliente. La billetera Swarm permite a los usuarios ver sus activos en direcciones Ethereum conectadas y monitorear sus tenencias en los grupos de liquidez de Swarm, ofreciendo funciones integrales de administración de activos.

Los participantes del mercado contribuyen al ecosistema de la plataforma estableciendo términos comerciales, proporcionando liquidez, buscando condiciones comerciales óptimas, promocionando la plataforma y formando relaciones comerciales estratégicas. Este entorno diverso de partes interesadas fomenta un mercado DeFi robusto y dinámico, impulsando el crecimiento y la innovación de Swarm.

Fuente: docs.swarm.com

xTokens

Los xTokens en Swarm Markets son tokens compatibles con ERC-20 que representan los saldos suministrados al protocolo, sirviendo como una capa de permisos para las transacciones. Los xTokens garantizan que los usuarios estén incorporados y tengan los permisos comerciales correctos. Los usuarios deben tener un pasaporte Swarm, que requiere verificaciones KYC y AML, para interactuar con los activos de xToken. Estos tokens son intransferibles y solo se utilizan dentro de la plataforma Swarm, lo que permite transacciones eficientes y compatibles a través de billeteras proxy, que ahorran en tarifas y administran la provisión de liquidez, garantizando la seguridad y el anonimato de los datos de los usuarios.

Casos de uso de Swarm Markets

Swarm Markets proporciona una plataforma de DeFi regulada que cierra la brecha entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas, ofreciendo una variedad de casos de uso para varios participantes del mercado.

• Provisión y comercio de liquidez: Swarm Markets permite a los proveedores de liquidez (LP) contribuir con tokens ERC-20 a los fondos de liquidez, ganando una parte de las tarifas del grupo de intercambios de tokens. Los traders pueden intercambiar tokens dentro de estos pools, beneficiándose de un entorno de trading seguro y compatible. Esto crea un mercado dinámico en el que los usuarios pueden gestionar y hacer crecer sus activos digitales de forma eficiente.
• Tokenización de activos del mundo real: Swarm Markets permite la tokenización de activos del mundo real, como acciones y ETF de bonos. Estos activos tokenizados están respaldados por acciones reales en poder de custodios institucionales, verificados por un fideicomisario de tokens. Esta característica proporciona a los inversores una forma transparente y segura de acceder a los activos financieros tradicionales a través de una plataforma DeFi, mejorando la liquidez y ampliando las oportunidades de inversión.
• Cumplimiento y seguridad de grado institucional: Swarm Markets emplea protocolos de cumplimiento sólidos, incluidas las verificaciones de conocimiento del cliente (KYC) y conocimiento del negocio (KYB), para garantizar el cumplimiento normativo. Esto hace que la plataforma sea adecuada para inversores institucionales, como bancos, fondos de cobertura y gestores de activos, que requieren un alto nivel de gobernanza y seguridad en sus actividades comerciales. La integración del cumplimiento con la tecnología DeFi proporciona un entorno seguro y confiable para operaciones financieras a gran escala.

Swarm Markets aprovecha los beneficios de las finanzas descentralizadas al tiempo que garantiza el cumplimiento normativo, lo que la convierte en una plataforma versátil para inversores minoristas e institucionales. La combinación de provisión de liquidez, tokenización de activos del mundo real y estrictos protocolos de cumplimiento posiciona a Swarm Markets como pionero en el panorama financiero en evolución.

¿Qué es la moneda SMT?

SMT es el token nativo de Swarm Markets para gobernanza, participación y tarifas de transacción. Su suministro total es de 250 millones de unidades, de las cuales 32,7 millones ya están en circulación (mayo de 2024).

SMT se utiliza para impulsar el ecosistema de la plataforma e incentivar a los participantes. SMT está diseñado para ofrecer recompensas, descuentos en tarifas y capacidades de gobernanza. Hasta el 50% del suministro total, o 125 millones de tokens SMT, se asigna a un grupo de recompensas, distribuido semanalmente durante un período de 100 años a un ritmo decreciente. Este grupo incentiva a los proveedores de liquidez, a los titulares de activos del mundo real y a los stakers de SMT. La distribución comienza con aproximadamente el 1.4% liberado en los primeros 90 días después del Evento de Generación de Tokens (TGE), seguido de una reducción gradual.

El pool comunitario, que posee hasta el 10% de la oferta (25 millones SMT), distribuye el 1,25% trimestralmente. Además, el 20% del suministro (50 millones de SMT) está reservado para uso futuro, con un lanzamiento lineal de cinco años a partir de tres años después de TGE. Es importante destacar que no hay asignación de equipos, lo que garantiza la equidad y la transparencia.

Source: medium.com/@SwarmMarkets

La adquisición de derechos se aplica envolviendo tokens SMT, que aparecen como vSMT en las billeteras de los usuarios hasta que se otorgan. Una vez adquirido, vSMT se puede convertir a SMT y usar sin restricciones. Las fechas de adquisición de derechos se producen trimestralmente, lo que permite a los titulares desenvolver el 20% de sus tenencias de vSMT a intervalos.

SMT también ofrece un descuento en la tarifa de protocolo. Los operadores que tienen suficiente SMT pueden optar por pagar las tarifas de protocolo en SMT, recibiendo una reducción del 50%. Esta característica fomenta el uso de SMT dentro del ecosistema de Swarm Markets.

Los registros de distribución de recompensas de SMT se publican regularmente en el repositorio GitHub de Swarm Markets, lo que garantiza la transparencia. El lanzamiento controlado de tokens SMT tiene como objetivo mantener una valoración estable y proporcionar recompensas adecuadas a medida que crece la plataforma.

Características principales

de Swarm Markets Swarm Markets ofrece una gama de potentes funciones diseñadas para proporcionar experiencias de trading fluidas y eficientes a sus usuarios. A continuación, se muestra una descripción general de sus componentes principales:

Swaps

El intercambio de tokens en Swarm Markets es un proceso sencillo. Antes de realizar su primera transacción, deberá configurar un contrato de proxy para ahorrar en tarifas de gas. Una vez activado el contrato de proxy, puede seleccionar el token desde el que desea intercambiar y el token al que desea intercambiar. Apruebe el manejo del token específico por parte de Swarm y, a continuación, confirme la transacción. Esto asegura que el intercambio se ejecute en la cadena de bloques de Ethereum de manera eficiente, proporcionando una experiencia de usuario fluida con menores costos de transacción a lo largo del tiempo.

Fuente: docs.swarm.com

Pools Los pools de

liquidez de Swarm permiten a los usuarios proporcionar liquidez fácilmente. Los usuarios reciben Swarm Pool Tokens (SPT) que representan su participación en el grupo cuando agregan liquidez desde una dirección de Ethereum. Estos tokens se pueden canjear por los activos del pool en cualquier momento. Las tarifas de swap específicas del pool y las tarifas de Swarm se deducen de las operaciones, lo que aumenta los activos del pool y el valor de los SPT. Los usuarios pueden agregar múltiples activos en ratios configurados o un solo activo, manteniendo el equilibrio a través de las funciones de intercambio y negociación de la plataforma, lo que garantiza flexibilidad y liquidez.

docs.swarm.com

dOTC

El servicio de comercio extrabursátil descentralizado (dOTC) de Swarm facilita grandes transacciones en la cadena de bloques, reduciendo el deslizamiento y eliminando el riesgo de contraparte. Los usuarios colocan órdenes de compra o venta utilizando el contrato dOTC, que actúa como una cuenta de depósito en garantía. Este servicio es particularmente beneficioso para las instituciones, ya que ofrece funciones como órdenes parciales, ofertas privadas y vencimiento de ofertas. Para usar dOTC, los usuarios deben estar calificados en Swarm, lo que garantiza el cumplimiento de las regulaciones KYC y AML. Esto simplifica el comercio de alto volumen y proporciona una alternativa segura y eficiente al comercio OTC tradicional.

Fuente: app.swarm.com

Swarm Markets continúa innovando, ofreciendo características integrales que se adaptan tanto a los participantes individuales como institucionales del mercado, mejorando la experiencia comercial general.

Acciones y bonos tokenizados

Las acciones y bonos tokenizados en Swarm Markets ofrecen una forma única de invertir en activos tradicionales utilizando la tecnología blockchain. Las acciones tokenizadas brindan exposición a acciones públicas de alta liquidez con negociación y gestión de riesgos las 24 horas del día, los 7 días de la semana, respaldadas por acciones reales y que cumplen con las regulaciones. Los ETF tokenizados de bonos del Tesoro de EE. UU. permiten a los inversores obtener rendimientos del 4.5% mientras se benefician de la seguridad y transparencia de blockchain. Ambos tipos de activos son emitidos por SwarmX GmbH, lo que garantiza una oportunidad de inversión segura, regulada e innovadora dentro del ecosistema blockchain. Invierta ahora para diversificar y optimizar su cartera.

Fuente: swarm.com

Es SMT una buena inversión?

SMT, el token nativo de Swarm Markets, atrae a muchos inversores debido a la naturaleza regulada de la plataforma, que ofrece una combinación de la flexibilidad de DeFi con la seguridad de las finanzas tradicionales. Este enfoque regulado puede atraer a inversores minoristas e institucionales que buscan cumplimiento y seguridad. Sin embargo, el panorama de DeFi es altamente competitivo, y numerosas plataformas están surgiendo con ofertas similares. Si bien SMT se muestra prometedor, los inversores potenciales deben considerar la dinámica cambiante del mercado y la creciente competencia al evaluar su potencial de inversión a largo plazo.

How to Own SMT?

Para poseer SMT, puede utilizar los servicios de un intercambio centralizado de criptomonedas. Empieza por creando una Gate.io cuenta y verificándola y financiándola. Luego, está listo para seguir los pasos para comprar SMT.

Noticias sobre Swarm Markets

Swarm Markets anunció en marzo de 2024 en su blog que el staking de SMT dólares ha experimentado un crecimiento explosivo desde su introducción en el tercer trimestre de 2023. El número de stakers ha aumentado en un 300%, con el 10% de todos los $SMT actualmente en circulación bloqueados en staking. Los stakers ganan recompensas basadas en el volumen comercial de activos tokenizados del mundo real en la plataforma Swarm. El APY dinámico, que a veces alcanza las tres cifras, hace que el staking sea atractivo. Swarm Markets continúa proporcionando fondos de liquidez para inversores minoristas e institucionales, mejorando el ecosistema DeFi.

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