Existe una creciente necesidad de una plataforma que conecte el mundo cripto con la economía tradicional, ofreciendo estabilidad y retornos atractivos. Muchas plataformas de préstamos y préstamos DeFi luchan con los incumplimientos y la volatilidad de los rendimientos durante las caídas del mercado. Esta inestabilidad resalta la necesidad de modelos comerciales diversos y colaterales más seguros. Una plataforma que conecte lo cripto con negocios del mundo real puede proporcionar intereses predecibles y mejorar la resiliencia financiera general. Soil tiene como objetivo satisfacer esta necesidad, ofreciendo soluciones innovadoras para las economías cripto y tradicionales.

¿Qué es Soil (SOIL)?

Soil (SOIL) ha alcanzado hitos significativos en el panorama de la criptomoneda y la cadena de bloques, mostrando su crecimiento dentro de las finanzas descentralizadas (DeFisector. Soil comenzó su viaje con una exitosa oferta inicial de intercambio descentralizado (DEX,IDO) en octubre de 2023, recaudando más de $800k, lo que sentó una sólida base para su presencia en el mercado de criptomonedas. Esto fue seguido por listados en intercambios centralizados como Gate.io, mejorando su accesibilidad a una audiencia más amplia.

A mediados de enero de 2024, el protocolo Soil se lanzó oficialmente, acumulando rápidamente casi $1 millón en Valor Total Bloqueado (TVL). Este lanzamiento se complementó con la integración del protocolo Chainlink y la implementación en varias cadenas como Ethereum y Arbitrum, ampliando el alcance de Soil y asegurando la escalabilidad. El desarrollo de DCx (Intercambio de Crédito Descentralizado) demostró aún más el compromiso de Soil con la innovación, permitiendo a los usuarios negociar sus posiciones de liquidez, capitalizar cambios en las tasas de interés y acceder al capital al instante.

El compromiso de Soil con el cumplimiento normativo se destacó al establecer un marco legal integral, obtener la validación de un regulador del mercado financiero y prepararse para un lanzamiento internacional. La ejecución de una extensa campaña de marketing y el reconocimiento de líderes de opinión de primer nivel (KOL) además impulsaron su perfil.

Además, Soil ha implementado mejoras tecnológicas como la Interfaz de Ganancia Monetaria (MMI) e integrado una pasarela de pago para transacciones en moneda fiat, simplificando las interacciones del usuario y ampliando su alcance. Con un equipo dedicado de expertos de los sectores de criptomonedas y finanzas tradicionales, Soil continúa impulsando la innovación y asegurando su posición en el panorama de DeFi.

El equipo de Soil está compuesto por diversos expertos en criptografía y finanzas tradicionales, incluyendo al CEO Jakub Bojan, al CIO Nick Motz, al CTO Mateusz Mach y al CMO Michael Maciuk, fomentando un enfoque equilibrado y capaz.

¿Cómo funciona SOIL? Préstamos de criptomonedas y préstamos en efectivo

El mecanismo de generación de rendimiento de Soil se centra principalmente en proporcionar préstamos a pequeñas y medianas empresas (PYMEs) a través de gestores de fondos de deuda privados. Este enfoque apoya el crecimiento y la sostenibilidad de las PYMEs al tiempo que ofrece rentabilidades estables para los inversores de criptomonedas. El protocolo garantiza el cumplimiento de las regulaciones existentes dentro de la Unión Europea, proporcionando un entorno seguro y confiable para los participantes, lo que diferencia a Soil de muchas otras entidades en el espacio DeFi.

El protocolo de Soil ofrece varios servicios financieros, incluyendo apuestas, préstamos y oportunidades de intercambio de datos, transformando la deuda corporativa y las inversiones de renta fija a través de la tecnología blockchain. Al integrar estos servicios, Soil se posiciona como un protocolo DeFi completamente regulado, asegurando que los rendimientos de las stablecoins sean seguros y respaldados por activos tangibles existentes fuera de la cadena.

El rendimiento generado en stablecoins de los pools de préstamos de Soil proviene de los intereses pagados en préstamos otorgados a empresas, específicamente PYMEs, por gestores de fondos de deuda privada. Estos préstamos están personalizados para satisfacer los requisitos de crecimiento únicos de cada empresa. Todos los préstamos aprobados por gestores de fondos de deuda privada están completamente respaldados por activos del mundo real, respaldados por varios documentos legales. Estos incluyen garantías registradas sobre acciones y activos, hipotecas sobre parcelas y activos, garantías personales, sumisiones a ejecución, garantías para empresas matrices u otras entidades, cuentas de depósito y cesiones de préstamos.

La función de préstamo de SOIL tiene como objetivo proporcionar a los prestamistas rendimientos fijos, superiores a los estándares y confiables en préstamos de stablecoins. Los flujos de efectivo de negocios tradicionales fuera del mercado de criptomonedas impulsan la tasa de rendimiento. Este modelo garantiza que los flujos de efectivo contractuales para pagar préstamos e intereses creen un modelo de negocio escalable, sostenible y a prueba de ciclos económicos de criptomonedas que funcione en el mundo del efectivo, lo que permite que SOIL proporcione rendimientos fijos programados en diversas circunstancias del mercado.

La mayoría de los protocolos de préstamos blockchain basan sus operaciones en mecanismos de mercado monetario, explotando las diferencias entre el rendimiento requerido por los prestamistas y las tasas de interés que los prestatarios están dispuestos a pagar o utilizando recompensas por apuesta de activos generadores de rendimiento bloqueados en el protocolo por los prestatarios como garantía. Estos modelos proporcionan estabilidad operativa y rendimientos atractivos durante los mercados alcistas, pero pueden tener dificultades durante los mercados bajistas si no cuentan con reservas o fondos externos. En contraste, el mecanismo generador de rendimiento de Soil está vinculado a préstamos criptográficos avanzados y proyectos de economía tradicional, con menos exposición a la volatilidad del mercado cripto y una mayor resistencia a los ciclos del mercado.

Fuente: soil.co

La demanda de préstamos de Soil no está directamente expuesta a las condiciones altamente volátiles del mercado de criptomonedas, lo que la hace menos dependiente de los ciclos del mercado y se espera que crezca considerablemente en una economía altamente inflacionaria y consumista. Este modelo de negocio único, que combina la tecnología blockchain y los activos criptográficos con las empresas operativas, permite a Soil ofrecer un rendimiento estable, seguro y atractivo a los prestamistas de criptomonedas.

La introducción de la función de préstamo en efectivo de SOIL tiene como objetivo complementar sus servicios de préstamo, brindando oportunidades adicionales para que los usuarios aprovechen sus activos de cifrado para préstamos en efectivo. Esta función mejorará aún más la oferta de SOIL, asegurando un ecosistema financiero integral que conecta el mundo de las criptomonedas con las finanzas tradicionales.

Préstamo en efectivo

La función de préstamo de efectivo de Soil está diseñada para abordar las limitaciones de los pagos con criptomonedas y proporcionar acceso inmediato a dinero fiduciario sin liquidar las tenencias de criptomonedas. Si bien los pagos con criptomonedas aún están en sus primeras etapas, con una aceptación limitada y altas tasas de cambio cobradas por los proveedores de pagos, Soil ofrece una solución más flexible y eficiente. Los métodos de pago con criptomonedas tradicionales a menudo requieren prepago y billeteras centralizadas, lo que limita la capacidad de los usuarios para retirar efectivo o transferir dinero a cuentas bancarias regulares. El enfoque innovador de Soil tiene como objetivo superar estos desafíos, proporcionando a los usuarios una forma sencilla de acceder a la liquidez.

Con Soil, los usuarios pueden pedir prestado dinero contra sus tenencias de criptomonedas bloqueando stablecoins en el protocolo. Este proceso permite a los usuarios mantener sus activos de criptomoneda mientras reciben dinero fiduciario directamente en sus cuentas bancarias. La cantidad de dinero proporcionada corresponde al valor de las stablecoins bloqueadas menos un pequeño cargo operativo. Este sistema permite a los usuarios mantener sus activos de criptomoneda, preservando el potencial de apreciación de valor futuro y al mismo tiempo satisfaciendo las necesidades de efectivo inmediatas.

La función de préstamo en efectivo de Soil mejora la flexibilidad financiera y acorta la brecha entre las finanzas digitales y tradicionales. Soil ofrece un método confiable para que los usuarios obtengan moneda fiduciaria utilizando sus stablecoins, lo que les permite satisfacer sus necesidades financieras sin liquidar sus tenencias de criptomonedas. Esta solución es especialmente beneficiosa para las personas que deben pagar facturas de tarjetas de crédito, pagar alquileres o cubrir otros gastos urgentes. La capacidad de pedir prestado contra stablecoins ofrece una propuesta de valor única, lo que facilita a los usuarios administrar sus finanzas en una economía digital en constante evolución.

Fuente: whitepaper de SOIL

Además, Soil planea ampliar su oferta de servicios para incluir una gama más amplia de criptoactivos como garantía para préstamos en efectivo. Esta expansión permitirá a los usuarios acceder a la liquidez de una variedad más amplia de activos digitales, mejorando la utilidad general y el atractivo del protocolo Soil. Al integrar estas características, Soil tiene como objetivo proporcionar un ecosistema financiero integral que respalde las necesidades tanto de los criptoinversores como de los prestatarios tradicionales.

La función de préstamo en efectivo de Soil ejemplifica su compromiso con la innovación y las soluciones centradas en el usuario. Al permitir a los usuarios pedir prestado dinero fiduciario contra sus tenencias de criptomonedas, Soil proporciona una forma flexible y eficiente de acceder a la liquidez, cerrando la brecha entre el mundo de las criptomonedas y las finanzas tradicionales. Este enfoque mejora la flexibilidad financiera y posiciona a Soil como un actor líder en el espacio de las finanzas descentralizadas, ofreciendo servicios únicos y valiosos a sus usuarios.

Casos de uso del suelo

Soil proporciona una plataforma única que conecta el mundo cripto con las finanzas tradicionales, ofreciendo múltiples casos de uso para sus usuarios. Esta integración permite a los usuarios beneficiarse tanto de la seguridad y eficiencia de la tecnología blockchain como de la estabilidad y confianza de los sistemas financieros tradicionales.

• Préstamos y generación de intereses: Los usuarios pueden prestar sus stablecoins a los pools de préstamos de SOIL, que otorgan préstamos a las pequeñas y medianas empresas (PYMEs). Esta configuración apoya el crecimiento de estos negocios y ofrece a los inversores de criptomonedas un rendimiento estable y atractivo. Al generar intereses denominados en stablecoins y recompensas en tokens SOIL, los usuarios pueden disfrutar de rendimientos más altos y predecibles que las plataformas DeFi tradicionales.
• Préstamo en efectivo contra tenencias de criptomonedas: Soil permite a los usuarios tomar prestado dinero fiat bloqueando sus stablecoins u otros activos criptográficos en el protocolo como garantía. Esta función proporciona acceso inmediato a efectivo sin la necesidad de vender sus tenencias de criptomonedas, lo que permite a los usuarios cumplir con sus obligaciones financieras mientras retienen el potencial de apreciación de valor futuro de sus activos. El proceso es sencillo, con fondos transferidos directamente a las cuentas bancarias de los usuarios.
• Integración de Interconexión y Gestión de Activos: SOIL se integra con varias blockchains, mejorando su alcance y usabilidad. Los usuarios pueden gestionar y rastrear sus activos criptográficos en diferentes cadenas, optimizando sus estrategias de inversión de manera más fácil. El diseño seguro y eficiente de la plataforma garantiza que los activos se monitoreen y administren de manera efectiva, brindando tranquilidad a los inversores.

El enfoque innovador de SOIL para combinar DeFi y finanzas tradicionales abre nuevas oportunidades para que los usuarios maximicen sus rendimientos manteniendo la seguridad y flexibilidad.

Características principales del suelo

Protocolo de suelo ofrece una serie de características diseñadas para mejorar la experiencia del usuario y la seguridad de la inversión dentro del ecosistema DeFi. A continuación se muestran las características principales:

Incentivos para prestamistas tempranos y protección

Soil distribuye tokens de un fondo exclusivo para los primeros participantes a todos los prestamistas activos como recompensa por su participación temprana durante los primeros seis meses. El fondo se divide en 180 tramos diarios, recompensando a los prestamistas proporcionalmente en función de sus contribuciones. Los participantes tempranos se benefician de una proporción de recompensa más alta debido a los montos de préstamo inicialmente más bajos. Además, Soil implementa un Fondo de Garantía para mitigar los riesgos de incumplimiento del protocolo y de la cadena, proporcionando una capa adicional de seguridad al asegurar los pagos de los préstamos hasta cierta cantidad en caso de insolvencia.

Ganar

El mecanismo de ganancias de SOIL se centra en proporcionar a los usuarios rendimientos competitivos y estables. Al prestar stablecoins al protocolo SOIL, los usuarios pueden ganar intereses denominados en stablecoins y recompensas adicionales en tokens SOIL. La plataforma garantiza que los rendimientos estén respaldados por activos del mundo real, ofreciendo una mayor estabilidad que otros protocolos DeFi que dependen en gran medida de los mercados de criptomonedas volátiles. Este enfoque permite a los usuarios disfrutar de rendimientos predecibles y atractivos, manteniendo el potencial de oportunidades de inversión adicionales a través del staking y la apreciación de tokens.

Fuente: soil.co

Intercambiar

La plataforma Soil también incluye una función de intercambio, que permite a los usuarios intercambiar sin problemas tokens SOIL por otras criptomonedas o stablecoins. Esta funcionalidad garantiza liquidez y flexibilidad para los usuarios, lo que les permite gestionar sus carteras de manera eficiente. La interfaz de intercambio está diseñada para ser fácil de usar, ofreciendo actualizaciones de precios en tiempo real y un deslizamiento mínimo para optimizar la experiencia de trading. Al integrar esta función, Soil mejora su ecosistema, proporcionando a los usuarios un conjunto integral de herramientas financieras dentro de una sola plataforma.

Fuente: soil.co

¿Qué es la moneda SOIL

El SOIL Coin es el token nativo del protocolo Soil. Su oferta máxima está limitada a 100 millones de unidades, de las cuales 11.69 millones (11.69%) ya están en circulación (agosto de 2024).

El token SOIL está desarrollado en la cadena de bloques Polygon y está diseñado para funcionar como un componente fundamental del protocolo Soil, que tiene como objetivo mejorar la eficiencia y rentabilidad de las actividades de préstamo y endeudamiento. El token desempeña un papel central en la captura de las ganancias del protocolo a través de su tokenómica deflacionaria, lo que significa que a medida que la plataforma Soil se expande y su valor total bloqueado aumenta, el valor intrínseco del token $SOIL también aumenta. Este mecanismo tiene como objetivo construir valor a largo plazo para los titulares de $SOIL y aumentar la usabilidad y atractivo del protocolo.

$SOIL sirve para múltiples propósitos dentro del ecosistema. Actúa como una herramienta de tokenización de rendimiento donde los titulares de tokens pueden suministrar su $SOIL al protocolo para asegurar y ganar recompensas. Estas recompensas provienen de varias operaciones dentro de la plataforma, incluidas tarifas y pagos de intereses. Además, bloquear tokens de $SOIL en el protocolo permite a los titulares disfrutar de rendimientos mejorados en inversiones en monedas estables y acceso a moneda fiduciaria inmediata en términos preferenciales, aprovechando la liquidez de monedas estables bloqueada en la plataforma.

La tokenómica de $SOIL está estructurada para fomentar la participación activa de diversos interesados, incluyendo prestamistas, apostadores, prestatarios e inversores. Los prestamistas proporcionan préstamos en stablecoins y obtienen rendimientos en criptomonedas y $SOIL, mientras que los apostadores aumentan sus rendimientos y participan en decisiones de gobernanza. Los prestatarios acceden a estos fondos, generalmente empresas del mundo real o individuos que necesitan soluciones financieras alternativas. Los inversores se relacionan con el token en busca de posibles altos rendimientos impulsados por el crecimiento del protocolo y la escasez de tokens inducida por recompras estratégicas y quemas.

El protocolo Soil y su token $SOIL ofrecen un enfoque integral de las finanzas descentralizadas mediante la integración de estrategias de aumento de rendimiento, un modelo económico deflacionario y un marco de gobierno para crear un entorno robusto de préstamos y préstamos. Este ecosistema está diseñado para respaldar un crecimiento y una utilidad sostenidos, fomentando una base económica estable para $SOIL y sus titulares.

La distribución de los tokens SOIL está meticulosamente planificada para garantizar una asignación equilibrada que apoye el crecimiento, la estabilidad y la participación de diversos actores en el ecosistema. Así es cómo se distribuyen los tokens SOIL:

1. Inversores de semillas y privados:

• Semilla: El 8,5% de los tokens se asignan a los inversores de semillas. Estos tokens tienen un período de espera de tres meses, seguido de un período de inversión lineal de 12 meses después del Evento de Generación de Tokens (TGE).
• Privado: El 12.5% de los tokens están reservados para inversores privados, con un período de espera de un mes y una distribución lineal durante nueve meses desde el TGE.
• Incentivos para Prestamistas: el 12% de los tokens están designados como incentivos para los prestamistas tempranos. Estos tokens se distribuyen diariamente en proporción a la cantidad prestada, comenzando con el 5% liberado en TGE y el resto se entregará en 32 meses.
• IDO (Oferta Inicial de DEX): El 3% del suministro total se asigna a la venta pública a través de intercambios descentralizados y/o centralizados. Aquí, el 15% de los tokens están disponibles en el momento de la generación de tokens (TGE), mientras que el resto se desbloquea de forma lineal durante nueve meses.
• Recompensas por participación: El 10% de los tokens se reservan para recompensar a los usuarios que apuestan tokens SOIL y proporcionan liquidez, con un 5% inicial liberado en TGE y el resto otorgado en 32 meses.
• Desarrollo del ecosistema: el 10% de los tokens se destinan a asociaciones, asesores e iniciativas de marketing. Esta parte sigue un calendario de liberación que comienza con el 5% en TGE y un periodo de espera de tres meses antes de la adjudicación durante 24 meses.
• Tesorería (Fondo Comunitario y de Desarrollo): El 14% de los tokens se reservan para el Fondo Comunitario del Suelo para apoyar el desarrollo en curso y las iniciativas comunitarias. A una liberación inicial del 5% le sigue un precipicio de seis meses y 30 meses de adquisición lineal.
• Proveedores de liquidez: el 15% de los tokens están destinados a proveedores de liquidez que se asocian con el protocolo para garantizar la suficiente liquidez del mercado. Esto es crucial para mantener volúmenes saludables de negociación y estabilidad del token.
• Equipo: El 15% de los tokens se asigna a los miembros del equipo central, sin liberación de tokens en el TGE. En su lugar, los tokens del equipo tienen un período de espera de 12 meses, seguido de 24 meses de liberación lineal para alinear los incentivos del equipo con el éxito a largo plazo del protocolo.

Fuente: whitepaper SOIL

Esta estrategia de distribución estructurada está diseñada para incentivar la participación, garantizar el compromiso a largo plazo e integrar gradualmente el token en el mercado más amplio de criptomonedas, apoyando así el crecimiento sostenible del protocolo SOIL.

¿Es SOIL una buena inversión?

El token SOIL es una inversión intrigante debido a su enfoque innovador para capturar las ganancias del protocolo y mejorar los rendimientos a través de la tokenomía estratégica. Su integración en la cadena de bloques de Polygon promete escalabilidad y costos de transacción más bajos, lo que resulta atractivo para una amplia gama de participantes en DeFi. Sin embargo, los posibles inversores deben tener en cuenta la volatilidad inherente y los riesgos asociados con el mercado de criptomonedas, especialmente con los tokens que dependen en gran medida del crecimiento de la plataforma y las tasas de adopción. Al igual que con cualquier activo criptográfico, los cambios en el sentimiento del mercado y las regulaciones pueden tener un impacto significativo en el rendimiento y la valoración.

¿Cómo ser dueño de SOIL?

Para poseer SOIL, puedes utilizar los servicios de un intercambio de criptomonedas centralizado. Comienza por creando una cuenta en Gate.io y obtenerlo verificado y financiado. Entonces, estás listo para seguir los pasos para comprar SOIL.

Noticias sobre SOIL

El equipo de SOIL anunció una importante iniciativa de recompra y quema, reduciendo el suministro de $SOIL en 150,000 tokens. Este movimiento estratégico sigue a un trimestre estelar en el que los ingresos de Soil se duplicaron, demostrando una salud financiera sólida y un crecimiento. Esta quema de tokens es nuestra forma de retribuir y aumentar el valor para la comunidad de SOIL. Refleja nuestro compromiso con la sostenibilidad y la prosperidad a largo plazo para todos los interesados involucrados.

Referencias útiles

Para obtener las últimas actualizaciones sobre Soil, puede visitar:

• El sitio web oficial
• X
• Telegram
• Discord
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