Introducción

Fyde es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) diseñada para facilitar la gestión de activos y la optimización del rendimiento para inversores en criptomonedas. Utiliza inteligencia artificial (IA) y aprendizaje automático (ML) para ofrecer Liquid Vaults únicos que permiten el rebalanceo automatizado y la optimización de liquidez impulsados por IA. Estos vaults están estructurados para proporcionar un entorno seguro y no custodio para activos digitales, lo que permite a los usuarios obtener exposición a una cartera diversificada mientras minimizan los riesgos asociados con la gestión manual.

Las Bóvedas Líquidas están diseñadas para manejar varios activos digitales, cada uno cuidadosamente seleccionado y gestionado por algoritmos avanzados para garantizar un buen rendimiento. Los modelos de aprendizaje automático supervisan los datos en cadena, los patrones de transacción y la liquidez del mercado, proporcionando a los traders una capa adicional de gestión de riesgos.

La función de retención de gobernanza de la plataforma permite a los usuarios conservar el control sobre sus activos depositados, lo que la convierte en una opción atractiva para los inversores que desean gestión y control automatizados.

¿Qué es Fyde?

Fyde es una plataforma DeFi en vivo en ETH Mainnet que combina IA y Aprendizaje Automático con soluciones financieras descentralizadas. Los Liquid Vaults de la plataforma permiten a los usuarios depositar múltiples activos digitales en un entorno seguro y no custodio donde algoritmos avanzados pueden gestionarlos. Las funcionalidades de los vaults incluyen reequilibrio de cartera impulsado por IA, optimización de liquidez y gestión de riesgos.

Los Liquid Vaults están diseñados para abordar las complejidades de la asignación de activos y la gestión de liquidez. Los usuarios pueden depositar activos en la bóveda y el sistema de inteligencia artificial se encarga de ajustar la cartera en función de los datos del mercado en tiempo real, las condiciones de liquidez y las métricas de riesgo. Es un proceso automatizado ideal para los inversores que buscan minimizar su participación en la gestión de activos, permitiéndoles beneficiarse de soluciones avanzadas impulsadas por la tecnología.

Equipo de Desarrollo Fyde y Asociaciones

El equipo de desarrollo detrás de Fyde está formado por profesionales experimentados altamente calificados, con amplia experiencia en tecnología, finanzas y blockchain.

A la cabeza del equipo está Andrey Stejko, PhD, quien se desempeña como Líder Tecnológico, aportando una profunda formación técnica, incluida la experiencia en la NASA donde realizó investigaciones en heliofísica computacional. Su trabajo en sistemas complejos y física aplicada se traduce en la sofisticada infraestructura de IA y aprendizaje automático de Fyde. Apoyándolo se encuentran miembros del equipo como Bo Zhang, Jefe de Estrategia de Inversión, quien trabajó anteriormente como gestor de cartera en JP Morgan, aportando valiosos conocimientos en gestión de inversiones.

Otros miembros del equipo incluyen a Carlos Saavedra, CFA, quien supervisa el desarrollo del ecosistema, y Victoria Gong, quien se especializa en finanzas cuantitativas. Su experiencia combinada abarca sectores como fintech, ciencia de datos y blockchain, lo que permite a Fyde.fi ofrecer soluciones DeFi avanzadas, seguras y de alto rendimiento.

Fyde se beneficia de una red de patrocinadores que brindan apoyo financiero y orientación estratégica. Inception Capital lideró la ronda de financiación inicial de Fyde, junto con inversores como Arrington XRP Capital, Merit Circle y Big Brain Holdings. Estas empresas aportan capital y experiencia para apoyar el crecimiento de Fyde en el sector DeFi. La ronda inicial de Fyde recaudó $3.2 millones en diciembre de 2023, acelerando el desarrollo y expandiendo su ecosistema DeFi.

Fyde ha formado asociaciones estratégicas que mejoran las capacidades de su plataforma. Las colaboraciones con empresas como Magna fortalecen la distribución de tokens de Fyde y los procesos de gestión de tesorería. La asociación de Fyde con Nektar también permite a los usuarios apostar Ethereum (ETH) en las bóvedas de Fyde y ganar recompensas a través del programa de Liquid Staking Token (LST) de Nektar, ampliando las opciones de liquidez de Fyde y mejorando su ecosistema.

Características técnicas

Una de las principales características de Gate es su sistema de reequilibrio impulsado por IA, que ajusta automáticamente las asignaciones de activos dentro de la bóveda en función de parámetros predefinidos. Los modelos de IA consideran factores como la volatilidad, las tendencias de rendimiento y la liquidez para determinar la mejor asignación para cada activo. Luego, la IA garantiza que las bóvedas permanezcan alineadas con los niveles de rendimiento objetivo, con el objetivo de reducir los riesgos de volatilidad y maximizar los rendimientos.

Optimización de liquidez

La liquidez es muy importante en DeFi. Impacta en todos los aspectos de la capacidad de los usuarios para negociar o retirar activos sin incurrir en un deslizamiento significativo. Múltiples protocolos abordan este problema, pero Fyde utiliza algoritmos de aprendizaje automático para analizar las piscinas de liquidez y ajustar la combinación de activos dentro de la bóveda para mantener niveles óptimos de liquidez. Esta característica es particularmente beneficiosa para los inversores que realizan grandes volúmenes de transacciones, ya que les permite acceder a una liquidez sustancial sin afectar los precios del mercado.

Los modelos de ML utilizados para la optimización de liquidez están programados para monitorear diferentes elementos comerciales, como el volumen comercial y la profundidad de liquidez, para garantizar que los activos en la bóveda permanezcan altamente líquidos. Al hacerlo, la plataforma minimiza el deslizamiento y mejora la flexibilidad de sus bóvedas, lo que permite a los usuarios interactuar con sus activos de manera eficiente, incluso durante períodos de volatilidad del mercado.

Gestión de riesgos con aprendizaje automático

Los algoritmos de Aprendizaje Automático (ML) utilizados en esta plataforma monitorean los datos en cadena y los patrones de transacción para ayudar a identificar posibles riesgos antes de que puedan afectar los activos almacenados en la bóveda. Los riesgos pueden incluir ataques de gobierno, manipulación de precios u otros comportamientos anormales en el mercado. Si el algoritmo detecta una amenaza potencial, se entrena para tomar acciones preventivas, como ajustar la asignación de activos o aislar los tokens afectados por separado, para optimizar los resultados de esa bóveda.

Los almacenes están sujetos a un riguroso proceso de lista blanca, asegurando que solo se incluyan activos de alta calidad. Este proceso evalúa los activos en función de factores como la liquidez, la capitalización de mercado y la volatilidad histórica, lo que ayuda a salvaguardar las tenencias del almacén contra riesgos imprevistos.

Retención de gobernanza

Una característica única de los Liquid Vaults de Fyde es la capacidad de los usuarios de mantener los derechos de gobernanza sobre sus activos depositados. Esto es posible porque, al depositar tokens en la bóveda, los usuarios tienen la opción de acuñar tokens de gobernanza, conocidos como $govTRSY, que les permiten participar en la gobernanza del protocolo.

La función de retención de gobernanza acuña tokens $govTRSY que se pueden delegar a billeteras específicas o espacios de votación, lo que permite a los usuarios participar en decisiones sobre cambios de protocolo, selección de activos y otros asuntos de gobernanza. Al permitir a los usuarios retener los derechos de gobernanza, Fyde ofrece una solución flexible para aquellos que desean tanto la gestión automatizada de activos como el control sobre la gobernanza del protocolo.

Cómo funciona Fyde

Los Liquid Vaults de Fyde permiten a los usuarios depositar múltiples tokens en la lista blanca. Los usuarios recibirán tokens $TRSY al depositar sus activos, que representan su participación en la cartera del vault. Estos tokens $TRSY están completamente respaldados por los activos en el vault y se pueden negociar, mantener o canjear en cualquier momento. El vault emplea estrategias impulsadas por IA para administrar estos activos, asegurando que la cartera permanezca equilibrada de acuerdo con los objetivos de asignación definidos.

El mecanismo de reequilibrio de la bóveda está diseñado para asegurar las ganancias y minimizar las pérdidas. Cuando ciertos activos tienen un rendimiento superior, la inteligencia artificial redistribuye una parte de las ganancias a los activos con un rendimiento inferior o los convierte en activos estables como $ETH. Esto ayuda a mantener una cartera equilibrada y proporciona a los usuarios un rendimiento estable y ajustado al riesgo.

Los usuarios que deseen conservar los derechos de gobernanza pueden acuñar tokens $govTRSY, que les permiten participar en decisiones de gobernanza relacionadas con la bóveda.

Una característica importante de Fyde es su Optimizador de Cartera de IA, que se encarga de curar una lista blanca de activos elegibles y asegurarse de que solo se incluyan en la bóveda tokens de alta calidad. Este optimizador evalúa los activos antes de agregarlos a la cartera utilizando una variedad de filtros cuidadosamente delineados, como la capitalización de mercado, la liquidez y el análisis de la volatilidad. A través del reconocimiento de patrones y la detección de amenazas, el Optimizador de Cartera de IA protege la bóveda filtrando los activos que no cumplen con los estándares de calidad de Fyde.

Aumentando la liquidez con aprendizaje automático

Los algoritmos de ML de Fyde ayudan a mejorar la liquidez dentro de la bóveda. Estos algoritmos analizan las piscinas de liquidez y ajustan las asignaciones de activos para minimizar el deslizamiento y maximizar la accesibilidad. Esto es particularmente beneficioso para inversores más grandes, ya que proporciona un mecanismo para acceder a la liquidez sin afectar significativamente el precio de mercado de los activos.

El enfoque de la plataforma en la liquidez garantiza que los usuarios puedan interactuar de manera eficiente con la bóveda, incluso durante períodos de volatilidad del mercado. Al priorizar la liquidez, Fyde proporciona una solución para los usuarios que requieren un entorno de inversión estable y accesible. Los modelos de aprendizaje automático optimizan continuamente los niveles de liquidez, permitiendo que la bóveda responda de manera dinámica a los cambios en las condiciones del mercado.

El Token FYDE

El token FYDE es una parte muy importante del ecosistema de Fyde, sirviendo tanto como utilidad y activo de gobernanza que mejora la participación y el compromiso del usuario. Este token permite a los titulares votar en varios aspectos de la plataforma, como la selección de nuevos activos para las bóvedas, actualizaciones en las estructuras de tarifas y el desarrollo de nuevas características, lo que permite a los usuarios tener voz en la dirección de la plataforma.

Como token de utilidad, FYDE también se utiliza para cumplir diferentes funcionalidades dentro de la plataforma Fyde, como pagar tarifas de transacción, acceder a servicios premium y participar en funciones y eventos exclusivos. Esto mejora la experiencia del usuario y el compromiso con la plataforma. Esta utilidad se extiende a varias estructuras de incentivos, incluidos los programas de participación y minería de liquidez, con el objetivo de recompensar a los participantes activos de la comunidad.

Incentivos y Staking

Fyde ofrece muchos incentivos de staking para los titulares de FYDE. Al hacer staking de sus tokens, los usuarios contribuyen a la liquidez y gobernanza de la plataforma y reciben una parte de las recompensas generadas por las actividades del protocolo.

Los ingresos generados por tarifas dentro del ecosistema de Fyde, como las penalizaciones por desequilibrio y las tarifas de estrategia de rendimiento, se asignan en parte a recompras de FYDE, creando un bucle de retroalimentación, donde la actividad incrementada en la plataforma beneficia a los titulares de FYDE al reducir la oferta circulante del token y aumentar la demanda.

Los apostadores obtienen recompensas que se alinean con el rendimiento de la plataforma, incentivando la retención a largo plazo y la participación en la gobernanza. El staking de FYDE apoya la estabilidad del protocolo al permitir a los usuarios bloquear sus tokens y asegurar aún más las bóvedas de la plataforma. A medida que la plataforma crece, también lo harán las oportunidades de staking, con los titulares de tokens FYDE asumiendo mayores responsabilidades y recompensas por mantener y avanzar en el ecosistema.

Tokenómica de FYDE

Distribución de Tokens

El suministro total de FYDE está limitado a 100 millones de tokens, estructurado para respaldar tanto las necesidades inmediatas como futuras de la plataforma, implementado en ETH mainnet.

Una parte de los tokens se destina al desarrollo, compensación del equipo e inversores iniciales, con horarios de bloqueo para alinear los incentivos a largo plazo. Por ejemplo, los tokens asignados al equipo e inversores iniciales se bloquean durante 12 meses y luego se liberan de forma lineal durante los dos años siguientes. El 50% de FYDE se destina a incentivos y crecimiento del ecosistema, apoyando iniciativas como recompensas comunitarias, contratación y la estabilidad operativa de la plataforma.

Los ingresos generados por las comisiones de la plataforma (por penalizaciones por desequilibrio y comisiones de estrategia de rendimiento) se dividen, con un 80% destinado a recompras de FYDE y un 20% asignado a gastos de desarrollo y operativos en curso. Esta estructura dual alinea el crecimiento de la plataforma con la acumulación de valor de FYDE, asegurando que la actividad aumentada beneficie directamente a los titulares de tokens. A medida que el protocolo madure, los titulares de FYDE tendrán nuevas oportunidades para crear bóvedas personalizadas, desarrollar estrategias únicas y votar sobre mejoras en la plataforma, lo que podría impulsar una mayor demanda y participación de tokens.

La distribución de los tokens FYDE está estructurada para apoyar el crecimiento de la plataforma e incentivar la participación de la comunidad. Una parte de los tokens se asigna al equipo de desarrollo para mejoras continuas y esfuerzos de marketing, mientras que otra se reserva para recompensas a la comunidad. Las ventas públicas y los programas de minería de liquidez también se utilizan para garantizar una distribución generalizada del token.

Programa de Vencimiento

Conclusión

Los Vaults de Fyde.fi, reequilibrados por inteligencia artificial y optimizados para liquidez, representan una combinación única de gestión de activos impulsada por IA y optimización de liquidez dentro del panorama DeFi. Al incorporar tecnologías avanzadas como el aprendizaje automático, Fyde.fi ofrece a los usuarios un enfoque sofisticado y sin intervención en la gestión de activos digitales. Las estrategias de reequilibrio y gestión de riesgos de IA de la plataforma garantizan que los usuarios puedan maximizar los rendimientos al tiempo que mantienen una cartera estable y diversificada. Además, el token FYDE ofrece utilidad, gobernanza e incentivos que mejoran la participación de los usuarios y contribuyen al ecosistema de la plataforma.

A medida que Fyde.fi continúa innovando, sus Liquid Vaults y características asociadas lo convierten en una opción convincente para los inversores de DeFi que buscan optimizar sus rendimientos a través de soluciones impulsadas por la tecnología. Combinando la inteligencia artificial con un compromiso con el control y gobierno del usuario, Fyde.fi proporciona un entorno flexible y seguro para la gestión de activos digitales. Con su enfoque en eficiencia, liquidez y mitigación de riesgos, Fyde.fi está bien posicionado para tener un impacto significativo en el espacio DeFi, ofreciendo una solución de próxima generación para la gestión automatizada de carteras y la optimización de rendimiento.