2024 ha visto una serie de desarrollos positivos para el ecosistema de criptomonedas. En muchos aspectos, las criptomonedas han seguido ganando aceptación generalizada, tras la aprobación de productos negociados en bolsa (ETP) de Bitcoin y Ethereum al contado en Estados Unidos y las revisiones a las normas contables justas del Consejo de Normas de Contabilidad Financiera (FASB) de Estados Unidos. Además, las entradas a servicios legítimos hasta la fecha (YTD, por sus siglas en inglés) son las más altas desde 2021, el pico del mercado alcista anterior. De hecho, la actividad ilícita agregada YTD cayó un 19,6%, pasando de $20,9 mil millones a $16,7 mil millones, lo que demuestra que la actividad legítima está creciendo más rápido que la actividad ilícita en la cadena. Esta señal alentadora indica la continua adopción de las criptomonedas a nivel mundial.

Estas tendencias globales se reflejan también en el ecosistema cripto de Japón. En general, la exposición de los servicios japoneses a entidades ilícitas globales como entidades sancionadas, mercados de la darknet (DNM) y servicios de ransomware es generalmente baja, ya que la mayoría de los servicios japoneses se dirigen principalmente a usuarios japoneses. Sin embargo, esto no implica que Japón esté totalmente inmune al crimen relacionado con la cripto. Informes públicos, incluyendo aquellos de JAFIC, La unidad de inteligencia financiera (FIU) de Japón enfatiza que la cripto representa un riesgo significativo de blanqueo de capitales. Aunque la exposición japonesa a entidades ilícitas internacionales puede ser limitada, el país no carece de sus propios desafíos locales. Las entidades criminales fuera de la cadena que aprovechan la cripto son frecuentes, pero a menudo pasan desapercibidas.

En este artículo, exploraremos dos problemas críticos de cripto en Japón que merecen un mayor escrutinio: blanqueo de capitales y estafas.

Blanqueo de capitales y criptomonedas

Primero, exploremos el nexo entre el blanqueo de capitales y la cripto. El blanqueo de capitales en el contexto de la cripto a menudo se asocia con la ocultación de los ingresos de los delitos en cadena, como DNMs y ransomware. Pero a medida que el mundo continúa adoptando la cripto, también lo hacen actores ilícitos ansiosos por explotar nuevas tecnologías poderosas. Con las herramientas y el conocimiento adecuados, los investigadores pueden aprovechar la transparencia de la cadena de bloques para descubrir y desmantelar actividades ilícitas en la cadena y más allá.

Blanqueo de capitales nativo de cripto

El proceso de blanqueo de dinero adquirido en la cadena a menudo es sofisticado, ya que los ciberdelincuentes utilizan varios servicios para ocultar el origen y los movimientos de los fondos. El blanqueo de dinero nativo de las criptomonedas supone un desafío persistente tanto para los servicios de criptomonedas como para las agencias de aplicación de la ley.

La primera etapa del blanqueo de capitales nativo de criptomonedas, la colocación, siempre implica criptomonedas. A pesar de la transparencia del blockchain, los delincuentes a menudo eligen las criptomonedas para el blanqueo de dinero, dado que generalmente es más fácil crear billeteras privadas que no requieren información de conocer a su cliente (KYC) que para blanquear fondos a través de tácticas de colocación convencionales, como preparar cuentas bancarias para mulas de dinero. Las etapas intermedias del blanqueo de dinero (capas) pueden adoptar muchas formas. En el lavado de dinero fiduciario tradicional, esto podría implicar enviar fondos a través de múltiples cuentas bancarias y / o empresas fantasma. En el caso de las criptomonedas, esto podría implicar:

• Carteras intermedias o saltos: Se utilizan múltiples carteras personales para complicar el rastreo, a menudo representando más del 80% del valor total que fluye a través de estos canales de blanqueo. Para investigadores y profesionales de cumplimiento que utilizan Chainalysis, detectar actividades ilícitas y rastrear a través de las carteras intermedias puede ser relativamente sencillo.
• Servicios de ofuscación de criptomonedas: Los servicios de ofuscación pueden adoptar varias formas diferentes, como mezcladores, puentes entre cadenas y monedas de privacidad. Si bien estos servicios son utilizados extensamente por blanqueadores, también tienen casos de uso legítimos en términos de privacidad que no son inherentemente ilícitos.
  • Mezcladores: Estos son servicios que mezclan cripto de varios usuarios para oscurecer el origen y la propiedad de los fondos. Coherente con un aumento general en la actividad del mercado, los mezcladores han comenzado a ver un resurgimiento en 2024.
  • Puentes entre cadenas: Estos servicios y protocolos facilitan la transferencia de activos entre diferentes redes blockchain, creando complejas redes de transacciones.
  • Monedas de privacidad: Tokens como Monero y Zcash utilizan técnicas criptográficas avanzadas para ocultar los detalles de las transacciones, lo que las hace atractivas para actores ilícitos.
• Stablecoins: Cada vez más un vector preferido para la transferencia de fondos ilícitos, reflejando el aumento general en la adopción global de stablecoins en los últimos años. Pero el uso de stablecoins también agrega un elemento de riesgo para los lavadores de dinero, ya que muchos emisores de stablecoins son receptivos a las autoridades y tienen la capacidad de congelar fondos.
• Corredores de venta libre (OTC): Encontrados en todo el mundo, los OTC pueden facilitar grandes operaciones con escrutinio mínimo, a menudo evitando los libros de órdenes públicos y los requisitos de KYC.

Si bien algunos ciberdelincuentes pueden mantener sus ganancias ilícitas en billeteras personales durante años, presumiblemente con la esperanza de que las autoridades dirijan su atención en otro lugar, la mayoría de los actores malintencionados buscan convertir los fondos de criptomonedas en efectivo. Más del 50% de los fondos ilícitos terminan en exchanges centralizados, ya sea directamente o indirectamente después del uso de técnicas de obfuscación. Los actores ilícitos pueden recurrir a los exchanges centralizados para el blanqueo de capitales debido a su alta liquidez, facilidad de conversión de cripto a moneda fiduciaria e integraciones con servicios financieros tradicionales que ayudan a mezclar los fondos ilícitos con actividades legítimas. Actualmente, hay cientos de servicios centralizados en cualquier año determinado que reciben más de $1 millón en fondos ilícitos.

Blanqueo de capitales no nativo de cripto

Los blanqueadores de dinero convencionales se están incorporando a la cripto mediante métodos similares a sus estrategias basadas en fiat. A diferencia del blanqueo de dinero nativo de cripto, el blanqueo de dinero no nativo de cripto comienza con la etapa de colocación que implica fiat. Por lo general, los delincuentes primero utilizan cuentas bancarias para sus fondos en fiat, que luego convierten en cripto. Luego, los delincuentes pueden estratificar sus fondos, como en el blanqueo de dinero nativo de cripto.

El lavado de dinero no nativo de criptografía implica actividades criminales fuera de la cadena, como el tráfico de drogas y el fraude. La identificación de nuevos patrones de lavado en la cadena a menudo refleja la detección de transacciones y patrones fiat anómalos. En el lavado de dinero no nativo de criptografía, el análisis en la cadena generalmente comienza en los intercambios centralizados, por lo tanto, es difícil identificar transacciones ilícitas en ausencia de otra información de fondo. Aunque rastrear el flujo de estos fondos puede ser desafiante debido a la escasez de pruebas, las técnicas de ciencia de datos pueden detectar indicadores de posibles lavados de dinero no nativos de criptografía.

Un método para identificar el blanqueo de capitales no nativo de criptomonedas es a través de transferencias repetidas justo por debajo de los umbrales de reporte, lo cual discutimos con mayor detalle en nuestro Informe de Blanqueo de capitales Crypto 2024. Si bien estos umbrales varían según el país, el Grupo de Acción Financiera contra el Blanqueo de Capitales (GAFI) - el organismo internacional que establece normas para el BC/FT - recomienda que las transacciones de cripto que superen los $1,000 USD/EUR estén sujetas a la Regla de viaje, mientras que las autoridades estadounidenses establecen este umbral en $3,000. Además, la Ley de Secreto Bancario (BSA) de EE. UU. requiere informar sobre transacciones en efectivo que superen los $10,000.

Las transacciones que superen estos valores desencadenan una mayor vigilancia, mientras que las transacciones por debajo de estos umbrales, incluso por solo un dólar, no enfrentan el mismo nivel de inspección.

El gráfico a continuación muestra el valor de los fondos que se transfieren a los intercambios centralizados según el tamaño de la transferencia para 2024 YTD. Revela un aumento notable en las transferencias justo por debajo de los umbrales de informe de $1,000, $3,000 y $10,000, así como justo por encima. Las transferencias ligeramente por encima de estos umbrales podrían atribuirse a diferencias de redondeo en los tipos de cambio. Estos aumentos son típicos de los actores malintencionados que estructuran sus pagos para evitar desencadenar los requisitos de informe. Las transacciones justo por debajo de los requisitos de informe son uno de los indicadores de bandera roja del GAFIse ha destacado en la guía para los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs) para ayudar a identificar comportamientos sospechosos.

Puntos de consolidación

Los intercambios también podrían beneficiarse de monitorear las billeteras de consolidación que interactúan con su servicio. Cuando los lavadores de dinero estratifican los fondos a través de muchas billeteras intermediarias, los flujos de transacciones a menudo no son simples y lineales. Más bien, el lavador podría dividir los fondos en muchas billeteras dispares y luego volver a consolidar los fondos más tarde, después de múltiples transacciones.

Una billetera de consolidación recibe y combina fondos de varias billeteras o fuentes. Si los fondos se mueven a través de varias billeteras intermediarias separadas y luego se consolidan en una sola dirección, esto podría sugerir un intento de evitar la detección.

La Investigaciones criptográficas de ChainalysisEl gráfico a continuación demuestra este tipo de comportamiento en un grupo conocido de estafadores que se dirigen a personas mayores. En este escenario, es probable que el estafador haya instruido a sus víctimas a utilizar un servicio específico, Exchange 1, para comprar activos de cripto. Luego, cada víctima fue dirigida a enviar fondos a una billetera diferente controlada por el estafador. Posteriormente, el estafador consolidó estos fondos en una única billetera antes de retirar efectivo en Exchange 2.

Los equipos de cumplimiento en Exchange 1 tendrían dificultades para vincular directamente a las víctimas con el estafador, especialmente si las direcciones de intermediarios son de un solo uso y no tienen vínculos ilícitos previos, a menos que rastrearan las transacciones hasta la billetera de consolidación. El uso de muchos intermediarios antes de la consolidación es una estrategia conocida para evitar que el equipo de cumplimiento de Exchange 1 comprenda las conexiones entre todas las víctimas que estaban enviando fondos.

Si bien el ejemplo anterior es relativamente simple, las redes de lavado de dinero más complejas cuentan con billeteras de consolidación que agregan fondos de docenas o incluso cientos de billeteras intermedias. Consultar los datos de Chainalysis puede señalar a los investigadores las principales billeteras de consolidación, que a menudo sirven como pistas útiles. Por ejemplo, las cien principales billeteras de consolidación de bitcoin en lo que va de 2024, todas las cuales han realizado transacciones a dos saltos de un intercambio, recibieron casi mil millones de dólares ($968M) en bitcoin de más de 14.970 direcciones distintas.

Ampliando aún más el objetivo, identificamos más de 1.500 billeteras de consolidación que han recibido un total de $2.6B de valor de bitcoin en 2024; cada una de ellas ha recibido fondos de al menos diez billeteras diferentes. Nuevamente, no podemos afirmar con certeza que esto represente blanqueo de capitales — de hecho, gran parte de ello probablemente representa flujos legítimos. Pero esta actividad puede justificar un escrutinio adicional.

Actividad ilícita en Japón: Blanqueo de capitales y estafas

En Japón, hemos observado que los usos ilícitos más comunes de la cripto son el blanqueo de capitales de delitos no nativos de cripto y estafas, según nuestras conversaciones con actores clave de la industria, así como estadísticas y documentos publicados por las autoridades locales. Discutiremos cómo se reconocen estos problemas en Japón y exploraremos cómo podríamos estimar la cantidad del daño causado por tales delitos.

Blanqueo de capitales para delitos no nativos de cripto

Como se mencionó anteriormente, es difícil rastrear casos de crimen no nativos de la cripto a escala sin contexto, a menudo solo conocidos por las fuerzas del orden, instituciones financieras, servicios de cripto y/o víctimas. No obstante, algunos de nuestros clientes nos han proporcionado información para atribuciones de direcciones, lo que nos permite comprender mejor el estado del blanqueo de capitales no nativo de la cripto en Japón. Según la información que hemos recibido hasta ahora, muchas cuentas ilícitas en intercambios centralizados se crean para recibir fondos en moneda fiduciaria de formas tradicionales de actividades fraudulentas y campañas de phishing que roban fondos de cuentas bancarias en línea. Publicamos un blog el año pasadoabordando nuestro análisis en cadena sobre un caso de blanqueo de capitales en Japón que comenzó con delitos no nativos de cripto.

SegúnEstadísticas de 2023publicado por la Agencia Nacional de Policía de Japón (JNPA), en 2023, Japón tuvo 19,038 casos de fraude reportados, con un daño total de 45,26 mil millones de yenes (aproximadamente $300 millones de dólares estadounidenses). Estas cifras superan las de 2022, lo que sugiere que tales actividades fraudulentas siguen creciendo y siguen siendo un problema significativo. Aunque estas estadísticas no abordan la cantidad de dinero fiduciario que se convirtió en cripto, como exploraremos más adelante, evaluamos que una parte considerable fue blanqueo de capitales basado en cripto.

En este sentido, según un informepublicado por la Oficina de Ciberasuntos de JNPA, casi la mitad de los fondos robados reportados de las cuentas bancarias en línea, que suman ¥8.73B ($57.89M), fueron enviados a las cuentas bancarias de las criptoexchanges. Estos flujos de fondos sugieren que las criptomonedas ahora se utilizan como una herramienta común para que los estafadores blanqueen sus fondos robados.

Tendencias de estafa que afectan a Japón

Como describen nuestros informes de delitos criptográficos, las estafas se encuentran entre las principales categorías ilícitas en criptografía. Anteriormente hemos identificado grupos destacados de estafas criptográficas con puntos de contacto en Japón, pero hoy en día, las agencias de cumplimiento de la ley japonesas también están vigilando una nueva tendencia de estafas: estafas de inversión basadas en redes sociales y estafas románticas.

Recientemente, las estafas de inversión a menudo colocan anuncios solicitando inversiones en importantes plataformas de redes sociales para llamar la atención de posibles víctimas. Los estafadores hacerse pasar por famosos economistas o celebridadespara atraer a más seguidores y guiarlos a través del URL en el anuncio a un canal grupal en aplicaciones de mensajería populares donde muchos miembros falsos publican activamente comentarios y aplauden al anfitrión del canal. Las víctimas se ven envueltas en conversaciones con los estafadores, que a menudo se hacen llamar el propietario o asistente del canal, y finalmente se les instruye a realizar transacciones en un sitio web falso de inversión.

Las estafas románticas, también conocidas como “estafas de matanza de cerdos” por la forma en que los malos actores dicen que “engordan” a sus víctimas para extraer el mayor valor posible, son un problema grande y creciente con un importante nexo criptográfico. Los estafadores románticos comienzan construyendo una relación a lo largo del tiempo con la víctima (generalmente de naturaleza romántica, como su nombre lo indica), a menudo iniciando el contacto fingiendo haber enviado un mensaje de texto a un número incorrecto o a través de aplicaciones de citas. A medida que la relación se profundiza, el estafador eventualmente presionará a la víctima para que invierta dinero (a veces criptomonedas, a veces fiat) en una oportunidad de inversión falsa, y continuará haciéndolo hasta que finalmente rompa el contacto.

JNPA’slos últimos datos estadísticos sobre estos tipos de estafasmuestra las siguientes cifras entre enero y agosto de este año, que son significativamente mayores que las del año anterior:

• Estafas de inversión: se informaron 6,868 casos, por un total de ¥64.14 mil millones ($424.97 millones) - el 9.9% eran cripto
• Estafas románticas: se reportaron 4,639 casos, con un total de ¥23.65 mil millones ($156.7 M) - 17.7% fueron cripto

Una vez que el Gobierno japonés reconoció esto como una amenaza prominente para los ciudadanos japoneses,el gabinete celebró una reunióndiscutir las medidas y políticas, incluyendo el fortalecimiento de las capacidades de investigación en cripto, la prevención de retiros bancarios ilícitos y el establecimiento de un marco legal para apoyar plenamente la incautación y recuperación de activos.

Nuestro análisis en cadena sobre casos de fraude y estafa en Japón

Si bien es difícil rastrear el blanqueo de capitales fuera de la cadena a gran escala, podemos seguir el flujo de fondos cuando nuestros clientes nos alertan sobre esta actividad y nos proporcionan las direcciones y transacciones involucradas.como hicimos el año pasado. A medida que seguimos trabajando en estrecha colaboración con nuestros clientes y socios en Japón para fortalecer nuestros datos, especialmente en actividades de blanqueo de capitales fuera de la cadena, también podemos analizar el estado de fraude y estafas relacionadas con las criptomonedas en Japón.

A continuación se muestra el valor total recibido de los grupos reportados como cuentas fraudulentas y estafas para 2023 y 2024 (hasta junio).

Reportado como fraude (no nativo de cripto) (valor total recibido de intercambios japoneses) - USD

Reportado como estafas (valor total recibido de los intercambios japoneses) - USD

Como siempre, debemos tener precaución de que estas cifras son estimaciones mínimas, especialmente para los delitos fuera de la cadena, ya que muchos estafas y fraudes no se denuncian.

No obstante, estas actividades tienen un patrón común: el uso de billeteras de consolidación. Aunque las direcciones iniciales que reciben directamente los fondos de los intercambios son distribuidas y de corta duración, los fondos de estas direcciones se envían finalmente a un número mucho menor de billeteras privadas y / o direcciones de depósito en los intercambios.

Cuando nos enfocamos en casos que involucran ETH, descubrimos que las billeteras de consolidación regularmente utilizaban intercambios descentralizados (DEXs) o puentes para intercambiar ETH por USDT.

Cómo leer este gráfico

- Azul: Fondos de intercambios japoneses a direcciones sospechosas de estafa

– Rojo: fondos de las direcciones iniciales a los primeros puntos de consolidación

– Verde: fondos desde el primer punto de consolidación hasta el segundo punto de consolidación

– Púrpura: fondos del segundo punto de consolidación a un DEX (ETHUSDT)

Teniendo en cuenta el ritmo rápido al que los lavadores de dinero utilizan nuevas direcciones de billetera, no es fácil rastrearlos individualmente en tiempo real, pero aún podemos identificar puntos comunes de consolidación a partir de los grupos que hemos identificado para estimar la magnitud de estas actividades ilícitas. En este caso, seguimos el proceso a continuación para estimar la cantidad de fondos ilícitos potenciales asociados con los casos en Japón:

• Rastrear fondos de los grupos ya atribuidos como grupos ilícitos con base en Japón para encontrar puntos de consolidación
• En los puntos de consolidación, agregue los montos de exposición recibidos de los grupos señalados en Japón y los grupos de intercambios japoneses

Esto es lo que encontramos:

Valor estimado de blanqueo de capitales no nativo de cripto: USD

Valor estimado de estafas en Japón - USD

Estas estimaciones son consistentes con las publicadas por las autoridades japonesas, como se discutió anteriormente.

Los actores malintencionados sofisticados se adaptan con frecuencia

Los cambios en las estrategias de blanqueo de capitales que hemos visto de una amplia gama de actores amenazantes sirven como un recordatorio importante de que los actores ilícitos más sofisticados siempre están adaptando sus estrategias de blanqueo de capitales y explotando nuevos tipos de servicios cripto. Los equipos de cumplimiento y aplicación de la ley pueden ser más efectivos al estudiar estos nuevos métodos y patrones de blanqueo en cadena, y aprender cómo interrumpirlos.

Cómo Chainalysis puede ayudar

A medida que evolucionan tanto las técnicas de blanqueo de capitales nativas de la criptografía como las no nativas, mantenerse a la vanguardia requiere un enfoque integral. Con inteligencia de blockchain de confianza, tecnología avanzada, capacitación y conocimientos expertos, las agencias gubernamentales y los intercambios de criptomonedas por igual pueden responder eficientemente al blanqueo de capitales y otros ciberdelitos.

Ponte en contacto hoypara ver cómo podemos ayudarlo a detectar, disuadir y desarticular operaciones ilícitas mientras garantizamos el cumplimiento de las regulaciones globales contra el blanqueo de capitales.

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