El sector DeFi ha enfrentado su parte justa de volatilidad en 2024, con muchos protocolos luchando por mantener su liquidez y compromiso de usuarios en medio de condiciones de mercado bajistas. Sin embargo, en medio de este paisaje desafiante, Colend, un protocolo de préstamos descentralizado en la cadena de bloques Core, ha desafiado las expectativas.

El 16 de agosto de 2024, Colend logró un hito significativo al aumentar a un valor total bloqueado (TVL) de $180 millones, un aumento notable del 100% en una semana. Este aumento es particularmente destacable dado que ninguna otra aplicación de préstamos dentro de las 120 principales aplicaciones DeFi ha experimentado un aumento mensual tan sustancial en el TVL. En su apogeo, Colend se convirtió en la aplicación descentralizada (dApp) más grande en la cadena Core por TVL, demostrando la capacidad del protocolo para atraer y mantener la liquidez incluso en un mercado bajista.

Hasta la fecha de esta escritura, el TVL de Colend se ha corregido ligeramente a $116 millones, lo que lo convierte en la segunda aplicación DeFi más grande en la blockchain Core, justo detrás de Pell Network, un protocolo de restaking multi-cadena. A pesar de la corrección, el rendimiento de Colend sigue siendo un faro de éxito en el espacio DeFi, demostrando el potencial de los protocolos innovadores para prosperar incluso cuando las condiciones del mercado no son favorables.

El éxito de Colend también refleja el crecimiento más amplio de la cadena de bloques Core, que ha visto duplicarse su TVL durante la última semana para alcanzar un récord de USD 259 millones. Este crecimiento se atribuye en gran medida a la influencia combinada de Colend y Pell Network, que han impulsado una liquidez significativa a la cadena de bloques Core. El ascenso de Core hasta convertirse en la 25ª cadena de bloques más grande por TVL en DeFi es un testimonio de la eficacia de su ecosistema en el soporte de dApps de alto rendimiento como Colend.

Los Factores Detrás Del Éxito De Colend

El éxito de Colend se basa en varios factores clave que le han permitido superar a otros protocolos DeFi durante un período de caída del mercado:

1. Listados de activos estratégicos: El enfoque de Colend en tokens relacionados con Bitcoin, particularmente SOLVBTC.B y SOLVBTC.M emitidos por Solv Protocol, ha atraído depósitos significativos. Estos tokens representan activos del mundo real (RWA) y ofrecen un rendimiento porcentual anual promedio (APY) de 0.09% y 0.01%, respectivamente. La elección de listar activos estables y altamente valorados ha ayudado a Colend a mantener la liquidez y atraer a inversores conservadores que buscan oportunidades de menor riesgo en un mercado volátil.
2. Uso innovador del blockchain central: Core, un blockchain de capa 1 lanzado en 2023, fue diseñado para abordar el trilema de escalabilidad al ofrecer una infraestructura robusta y escalable para dApps. Colend ha aprovechado eficazmente las capacidades de Core para ofrecer una experiencia de usuario fluida y eficiente, lo que ha desempeñado un papel fundamental en la atracción y retención de usuarios. La capacidad del blockchain para manejar altos volúmenes de transacciones con una latencia mínima ha permitido a Colend escalar rápidamente, incluso cuando el mercado DeFi en general experimentaba una disminución. La arquitectura de Core, que prioriza tanto la descentralización como la escalabilidad, ha proporcionado a Colend las herramientas necesarias para prosperar en un entorno competitivo.
3. Posicionamiento en el mercado y momento: El ascenso de Colend también coincide con una tendencia más amplia de creciente interés en soluciones DeFi que ofrecen exposición a activos del mundo real (RWA). A medida que los inversores buscan estabilidad en mercados turbulentos, plataformas como Colend, que ofrecen opciones de préstamo respaldadas por activos del mundo real, se han vuelto cada vez más atractivas. El momento del crecimiento de Colend, junto con su posicionamiento estratégico dentro del ecosistema DeFi, le ha permitido capturar una parte significativa del mercado.
4. Soporte de la comunidad y el ecosistema: La creciente comunidad y el ecosistema de la blockchain Core también han desempeñado un papel vital en el éxito de Colend. A medida que más proyectos se lanzan en Core, los efectos de red de estos desarrollos han ayudado a impulsar la liquidez en Colend. El apoyo de otros proyectos dentro del ecosistema de Core, como Pell Network, ha mejorado aún más la visibilidad y el atractivo del protocolo.

¿Cómo lanzar una aplicación de préstamos DeFi en el blockchain principal?

Lanzando una aplicación de préstamos DeFiEn la cadena de bloques Core, la implicación en el protocolo implica una serie de pasos estratégicos, desde el desarrollo inicial del concepto hasta la implementación y escalabilidad. A continuación, se presenta una guía completa para ayudar a los empresarios y desarrolladores a navegar por el proceso.

1. Conceptualización e Investigación de Mercado

Antes de sumergirse en el desarrollo, es crucial realizar una investigación de mercado exhaustiva para identificar las necesidades y puntos débiles dentro del espacio de préstamos DeFi. Comprender la competencia, la demanda de los usuarios y las posibles brechas en el mercado le ayudará a diseñar un producto que se destaque. Por ejemplo, el enfoque de Colend en los préstamos respaldados por RWA es una respuesta directa a la demanda de opciones DeFi de menor riesgo en un mercado volátil.

• Identificar audiencia objetivo: Determine quiénes son sus posibles usuarios, ya sean inversores minoristas, jugadores institucionales o comunidades cripto específicas.
• Evaluar la demanda del mercado: Observa las tendencias actuales, como el creciente interés en el préstamo de activos del mundo real, para medir la demanda de tu producto.
• Analizar Competidores: Estudiar las plataformas de préstamos DeFi existentes, especialmente aquellas en la cadena Core, para comprender sus fortalezas y debilidades.

1. Diseño de plataforma y tokenómica

Diseñar tu plataforma de préstamos DeFi implica crear una interfaz fácil de usar y desarrollar la economía de tokens que regirá las operaciones de tu plataforma. Esto incluye decidir los tipos de activos que se admitirán, los modelos de tasa de interés y las estructuras de incentivos para los usuarios.

• Diseño de Interfaz de Usuario (UI): Enfocarse en crear una experiencia de usuario fluida e intuitiva. La plataforma debe ser accesible tanto para usuarios experimentados de DeFi como para nuevos usuarios.
• Desarrollo de contratos inteligentes: Escribir y probar los contratos inteligentes que gestionarán las funciones de préstamo y endeudamiento. La blockchain de Core ofrece herramientas y bibliotecas para facilitar el desarrollo de contratos inteligentes.
• Tokenómica: Define la tokenómica de tu plataforma, incluyendo el token nativo (si corresponde), tasas de interés, requisitos de garantía y mecanismos de recompensa. Considera implementar mecanismos que fomenten la provisión de liquidez y el compromiso a largo plazo.

1. Desarrollo y Pruebas

Una vez que el diseño esté finalizado, el siguiente paso es comenzar el proceso de desarrollo. Esto implica codificar el backend y frontend de la plataforma, integrándolo con la blockchain de Core, y asegurando que todos los componentes funcionen perfectamente juntos.

• Desarrollo de backend: Desarrollar las funcionalidades principales de su plataforma, incluida la lógica de préstamo y préstamo, la integración de billetera y la gestión de cuentas de usuario.
• Desarrollo Frontend: Construye una interfaz frontal receptiva y fácil de naveGar que permita a los usuarios interactuar con las funciones de tu plataforma.
• Integración con el Blockchain Principal: Utilice las herramientas de desarrollo y los SDK de Core para integrar su plataforma con el blockchain. Esto incluye configurar nodos, implementar contratos inteligentes y garantizar una comunicación segura entre su plataforma y el blockchain.
• Pruebas: Realice pruebas exhaustivas para identificar y corregir errores. Esto debe incluir tanto pruebas unitarias como pruebas de integración para garantizar que la plataforma sea segura y confiable.

1. Auditorías de seguridad

La seguridad es primordial en DeFi. Antes de lanzar su plataforma, es esencial realizar auditorías de seguridad exhaustivas de sus contratos inteligentes y arquitectura de plataforma. Colabore con empresas de seguridad de buena reputación para auditar su código e identificar posibles vulnerabilidades.

• Auditorías de Contratos Inteligentes: Haga que sus contratos inteligentes sean revisados por auditores externos para garantizar que estén libres de vulnerabilidades y explotaciones.
• Pruebas de penetración: Realice pruebas de penetración para evaluar la seguridad de la infraestructura de su plataforma e identificar cualquier debilidad que pueda ser explotada por actores malintencionados. Este paso es crucial para proteger los fondos de los usuarios y mantener la confianza en su plataforma.

1. Implementación y Lanzamiento

Con las fases de desarrollo y pruebas completas, estás listo para implementar tu plataforma de préstamos DeFi en el blockchain Core. El proceso de implementación implica configurar la infraestructura necesaria, lanzar los contratos inteligentes y poner la plataforma a disposición de los usuarios.

• Configuración de infraestructura: Asegúrese de que la parte trasera de su plataforma esté alojada en servidores confiables o en una solución de hospedaje descentralizada para proporcionar alta disponibilidad y resistencia.
• Despliegue de contratos inteligentes: Despliegue sus contratos inteligentes en la blockchain Core. Asegúrese de que los contratos estén correctamente configurados y accesibles para los usuarios a través de la interfaz del plataforma.
• Adopción y educación de usuarios: Crea guías, tutoriales y preguntas frecuentes para ayudar a los nuevos usuarios a entender cómo usar tu plataforma. Considera realizar una campaña de marketing para atraer a los primeros usuarios y proveedores de liquidez.

1. Marketing y Construcción de Comunidad

Construir una comunidad sólida alrededor de tu plataforma de préstamos DeFi es crucial para su éxito a largo plazo. Interactúa con la amplia comunidad de Core blockchain, colabora con otros proyectos y utiliza las redes sociales, los foros y los eventos para promocionar tu plataforma.

• Marketing de Contenido y Redes Sociales: Utilice plataformas como Twitter, Discord y Medium para compartir actualizaciones, tutoriales e información sobre su plataforma. El contenido regular mantiene a su comunidad comprometida e informada.
• Programas de Incentivos: Considera lanzar programas de incentivos, como minería de liquidez o recompensas por staking, para atraer usuarios y fomentar el uso de la plataforma.
• Asociaciones e integraciones: Colaborar con otros proyectos DeFi, especialmente dentro del ecosistema Core, para expandir el alcance y la funcionalidad de su plataforma.

1. Desarrollo y actualizaciones en curso

El espacio DeFi es dinámico, y el desarrollo continuo es esencial para mantenerse competitivo. Actualice regularmente su plataforma con nuevas características, optimice las funcionalidades existentes y responda a la retroalimentación de la comunidad.

• Mejoras de características: Mejora continuamente tu plataforma agregando nuevas funciones, como soporte para activos adicionales, análisis mejorados o nuevos modelos de préstamos.
• Actualizaciones de seguridad: Mantenga su plataforma segura actualizando regularmente sus contratos inteligentes e infraestructura en base a las últimas prácticas de seguridad y recomendaciones de auditoría.
• Participación de la comunidad: Mantenga un diálogo activo con su comunidad para recopilar comentarios, abordar inquietudes y mantener a los usuarios informados sobre las próximas actualizaciones y desarrollos.

Análisis de costos: Características de una plataforma de préstamos DeFi en el blockchain principal

Construyendo una plataforma de préstamos DeFiEn la blockchain de Core se requieren varios costos, dependiendo de la complejidad de la plataforma, las características implementadas y los recursos necesarios para el desarrollo y el despliegue. A continuación se presenta un análisis de costos de las características clave involucradas en el lanzamiento de dicha plataforma.

1. Desarrollo de Contratos Inteligentes

Los contratos inteligentes son la columna vertebral de cualquier plataforma de préstamos DeFi. El costo de desarrollar contratos inteligentes varía según su complejidad y el nivel de seguridad requerido.

• Contratos de Préstamo Básicos: Para funciones básicas de préstamo y préstamo, espere que los costos oscilen entre $10,000 y $30,000, dependiendo de la complejidad de los contratos y la experiencia de los desarrolladores.
• Funciones avanzadas: La implementación de características avanzadas, como tasas de interés dinámicas, gestión de garantías y mecanismos de liquidación, puede aumentar los costos entre $30,000 y $70,000.
• Auditorías de seguridad: Una auditoría de seguridad exhaustiva de contratos inteligentes por una firma de renombre puede costar entre $15,000 y $50,000, dependiendo del alcance y la profundidad de la auditoría. Dada la importancia de la seguridad en DeFi, esta es una inversión esencial para proteger los fondos de los usuarios y garantizar la integridad de la plataforma.

1. Desarrollo de frontend y backend

La interfaz de usuario y la infraestructura de backend son críticas para garantizar una experiencia de usuario fluida y eficiente. Los costos asociados con el desarrollo de frontend y backend incluyen diseño, codificación e integración con el protocolo de la cadena de bloques principal.

• Desarrollo Frontend: Crear una interfaz de usuario receptiva e intuitiva puede costar entre $20,000 y $50,000, dependiendo de la complejidad del diseño y el número de características implementadas.
• Desarrollo de backend: Desarrollar el backend para manejar cuentas de usuario, procesamiento de transacciones e integración con el protocolo principal puede costar entre $30,000 y $70,000. Esto incluye configurar servidores seguros o utilizar soluciones de alojamiento descentralizado.
• Integración con Core Blockchain: Integrar la plataforma con el Core blockchain, incluyendo la configuración de nodos y la implementación de contratos inteligentes, puede costar adicionalmente $10,000 a $30,000.

1. Medidas de seguridad

Además de las auditorías de contratos inteligentes, se requieren medidas de seguridad adicionales para proteger la plataforma de amenazas externas y garantizar la seguridad de los datos del usuario.

• Pruebas de Penetración: Realizar pruebas de penetración para identificar vulnerabilidades en la infraestructura de la plataforma puede costar entre $10,000 y $30,000, dependiendo del alcance de las pruebas.
• Monitoreo continuo de seguridad: Implementar servicios de monitoreo continuo de seguridad y detección de amenazas puede costar entre $5,000 y $15,000 al mes.

1. Tokenómica y programas de incentivos

Si su plataforma incluye un token nativo u otros mecanismos de incentivos, habrá costos adicionales asociados con el diseño de la tokenomía, la distribución y el mantenimiento de la liquidez.

• Diseño de tokenomics: Contratar expertos para diseñar un modelo de tokenomics sólido, incluyendo el establecimiento de distribuciones iniciales, recompensas de staking y mecanismos de gobernanza, puede costar entre $15,000 y $40,000.
• Provisión de liquidez: La provisión inicial de liquidez para pares de tokens en intercambios descentralizados (DEXs) puede requerir una inversión de capital que oscile entre $50,000 y $200,000, dependiendo de los niveles de liquidez deseados.
• Programas de incentivos: Ejecutar programas de minería de liquidez o staking para atraer usuarios puede costar entre $10,000 y $50,000 al mes, dependiendo de las recompensas ofrecidas y la escala del programa.

1. Marketing and Community Building

El marketing y la construcción de la comunidad son cruciales para la adopción y el éxito a largo plazo de la plataforma. Los costos asociados a estos esfuerzos pueden variar en función de la escala de la campaña y las plataformas utilizadas.

• Campaña de marketing inicial: Una campaña de marketing integral, que incluye promoción en redes sociales, creación de contenido y asociaciones con influencers, puede costar entre $20,000 y $60,000.
• Gestión continua de la comunidad: Mantener una comunidad activa a través de actualizaciones regulares, eventos y participación puede costar entre $5,000 y $20,000 al mes.
• Asociaciones e integraciones: Formar asociaciones con otros proyectos DeFi e integrarse con otras plataformas dentro del ecosistema Core puede requerir asignaciones presupuestarias adicionales que van desde $10,000 hasta $50,000, dependiendo del alcance de la colaboración.

Conclusión

El impresionante aumento de Colend a un TVL récord de $180 millones, incluso frente a una caída más amplia del mercado DeFi, subraya el potencial de los protocolos innovadores para desafiar las tendencias del mercado y lograr un crecimiento significativo. Al aprovechar estratégicamente las capacidades avanzadas de Core Blockchain, enfocarse en préstamos respaldados por activos del mundo real y construir una comunidad sólida, Colend ha establecido un nuevo estándar para lo que es posible en el espacio DeFi.

Para los emprendedores que buscan lanzar una plataforma de préstamos DeFi, el viaje de Colend ofrece valiosas ideas sobre la importancia de la planificación estratégica, medidas de seguridad sólidas y desarrollo continuo. Con el enfoque correcto, es posible construir una plataforma que no solo sobreviva, sino que prospere en el competitivo panorama DeFi. A medida que el blockchain Core continúa evolucionando, presenta un terreno fértil para que los nuevos proyectos innoven y tengan éxito, tal como lo ha hecho Colend.

Descargo de responsabilidad:

1. Este artículo es reproducido de [ Coinmonks]. Todos los derechos de autor pertenecen al autor original [Markdomain]. Si hay objeciones a esta reimpresión, por favor contacte al Gate Learnequipo, y ellos lo atenderán rápidamente.
2. Descargo de responsabilidad de responsabilidad: Las opiniones y puntos de vista expresados en este artículo son únicamente los del autor y no constituyen ningún consejo de inversión.
3. Las traducciones del artículo a otros idiomas son realizadas por el equipo de Gate Learn. A menos que se mencione, está prohibido copiar, distribuir o plagiar los artículos traducidos.