¿Cuáles son las estrategias confiables de gestión de riesgos?

TL: DR

1. El riesgo es la posibilidad de resultados desfavorables en el comercio, que es intrínseca en todos los tipos de inversión, incluyendo cripto, acciones y bienes raíces.

2. La gestión del riesgo de las criptomonedas identifica, evalúa y gestiona los riesgos asociados a esta clase de activos.

3. Los tipos de riesgo significativos en la inversión en cripto son el riesgo de precio, el riesgo tecnológico y el riesgo regulatorio.

4. Es esencial incorporar la gestión de riesgos en su estrategia general de inversión en criptodivisas, ya que la capacidad de responder al riesgo podría ser lo que haga o deshaga su experiencia en el comercio de criptodivisas.


Introducción


La gestión del riesgo es fundamental para que cualquier inversión reduzca los resultados adversos asociados a la negociación. Todos los tipos de inversiones, incluidas las inmobiliarias y las bursátiles, implican riesgos. Sin embargo, la naturaleza especulativa del valor de las criptodivisas y la volatilidad de los mercados de criptodivisas actuales exigen una atención especial, sobre todo por parte de los nuevos inversores. Un enfoque medido de la gestión del riesgo al operar con criptodivisas amortiguará cualquier pérdida que pueda sufrir durante su viaje de trading y le ayudará a sacar el máximo provecho de su inversión inicial.


¿Qué es la gestión de riesgos?

La gestión del riesgo de las criptomonedas consiste en identificar, evaluar y gestionar los riesgos asociados a esta clase de activos. Es crucial para los inversores en criptodivisas debido a la volatilidad e incertidumbre del mercado. Al gestionar estos riesgos, puede proteger su inversión y aumentar sus posibilidades de maximizar los beneficios. El riesgo es la posibilidad de que se produzcan resultados desfavorables en su comercio e inversión. Por lo tanto, el comercio de criptomonedas a largo plazo requiere una planificación contra estos resultados desfavorables.


Tipos de riesgo

En el caso de las criptomonedas, existen tres tipos de riesgo importantes: el riesgo de precio, el riesgo tecnológico y el riesgo normativo.

1. Incertidumbre sobre el precio

El riesgo de que el precio de las criptomonedas se mueva a la baja se conoce como riesgo de precio. Es un riesgo al que se enfrentan todos los inversores en criptodivisas porque el precio puede oscilar drásticamente. Esta incertidumbre implica que sus inversiones podrían caer repentinamente en un período corto.
El riesgo de la incertidumbre del precio se puede mitigar diversificando sus inversiones en lugar de ponerlo todo en juego. Manténgase atento a las noticias y tendencias de las criptomonedas para tener una idea de hacia dónde se dirige el mercado.

2. Riesgo tecnológico

Ningún proyecto de criptomoneda tiene una garantía de éxito del 100%. El proyecto puede fracasar o acabar siendo archivado debido a problemas tecnológicos. Este resultado desfavorable podría ocurrir por varias razones, incluyendo la incapacidad del equipo del proyecto para cumplir sus promesas o la falta de fondos para continuar el desarrollo. La mejor manera de mitigar el riesgo tecnológico es investigar antes de invertir. Sólo debe invertir en proyectos de criptomonedas que crea que tienen una buena oportunidad de éxito. Antes de tomar una decisión final, también sería beneficioso leer críticas y opiniones de otros inversores y leer sobre el equipo que está detrás del proyecto.

3. Riesgo de regulación

Los proyectos de criptodivisas también se enfrentan al riesgo de regulación gubernamental o de prohibición total. Este desafío regulatorio podría ocurrir si la criptodivisa es percibida como una amenaza para el sistema financiero existente o se utiliza para fines ilegales.

Antes de invertir en criptodivisas, debe conocer el riesgo de regulación en su país. Los gobiernos han cerrado los intercambios de criptodivisas en algunos países, como China y Corea del Sur. Los inversores deben investigar siempre para conocer los riesgos regulatorios de su país.


Estrategias fiables de gestión de riesgos

1. Determine su tolerancia al riesgo

La regla de oro es que "nunca hay que asumir un riesgo que no se pueda permitir perder". Todo comerciante debe conocer el nivel de riesgo preciso que puede tolerar. Determinar la propia tolerancia al riesgo y adaptarla a sus estrategias de inversión en criptografía debería ser una práctica habitual.

Para empezar, calcule la relación riesgo-recompensa para cada par de cripto. En segundo lugar, decida cuánto dinero está dispuesto a arriesgar por el momento y manténgase dentro de ese límite.

El comercio de criptodivisas requiere mucha autodisciplina. Cuando el mercado está al alza, poner más dinero del que habías planeado puede ser muy tentador. Sin embargo, mantenga sus emociones bajo control y deje que sea la lógica, y no la exageración, la que guíe sus decisiones.

2. Dimensionamiento de la posición

El tamaño de la posición es una importante técnica de gestión del riesgo cuando se trata de cualquier inversión, lo que incluye los criptoactivos. La preservación del capital y la prevención de cualquier pérdida catastrófica deben ser sus principales prioridades al elegir el tamaño de su posición. Las pérdidas catastróficas son pérdidas totales de las que uno nunca puede recuperarse.

El modelo de tamaño de posición de porcentaje fijo es muy utilizado porque es sencillo de entender y aplicar. Este modelo también es adecuado para los principiantes, ya que no requiere ninguna experiencia comercial previa. Para este modelo, una buena regla general es no arriesgar más del 2-3% de su cuenta en una sola operación.

Suponga que está dispuesto a asumir una pérdida de 50 dólares por cada contrato de criptografía como su stop-loss. En este ejemplo, su cuenta de operaciones contiene 20.000 dólares. Usted quiere mantener su riesgo por operación a no más del 2% de su capital de negociación.

Porcentaje fijo x capital de negociación = riesgo por operación

2% x 20.000 $ = riesgo por operación

400 dólares de riesgo por operación

Después de calcular el riesgo por operación, puede determinar el tamaño de los contratos que puede permitirse.

Riesgo por operación / Riesgo por contrato = Tamaño de la posición (número de contratos)

$400 / $50 = 8 Tamaño de la posición

3. Realizar investigaciones

Es un hecho conocido que algunos proyectos de criptomonedas son más vulnerables a los problemas de seguridad e infracciones que otros. Algunos tokens o monedas nativas conllevan importantes riesgos de liquidez, como las oscilaciones de volatilidad. Sería beneficioso para usted entender estas distinciones para que pueda poner en marcha un buen plan de gestión de riesgos.

Los riesgos asociados a determinadas criptomonedas no existen en el vacío. Su ecosistema de comercio es tan crucial como su moneda. Si no es precavido en la selección de su cartera o plataforma de negociación, puede sufrir una pérdida significativa en su inversión en criptodivisas. Lo mismo ocurre con su comprensión de los estafadores y timos relacionados con las criptomonedas; los agentes maliciosos pueden aprovecharse de usted y de sus activos si no está informado.

Después de realizar su investigación, su selección de monedas debe reflejar su tolerancia al riesgo y sus preferencias personales, como la privacidad y la facilidad de uso. Si todo ello está en sintonía, afrontar los riesgos que se le presenten será más fácil.

4. Entender la relación riesgo-recompensa

Después de investigar sus opciones de monedas, el siguiente paso crucial en la gestión del riesgo de las criptomonedas es averiguar su relación riesgo-recompensa y cómo encaja el riesgo en su estrategia de inversión. La relación riesgo-recompensa compara tu nivel de riesgo real con tus rendimientos potenciales. En términos más sencillos, es la cantidad que un operador está dispuesto a arriesgar o perder por operación. Le ayuda a determinar cuánto tiempo se supone que debe permanecer en una tendencia de mercado.

5. Protéjase con una orden de stop-loss

Otra forma inteligente de manejar el riesgo de las criptomonedas es utilizar una orden de stop-loss para proteger su posición de inversión. Puedes establecer una orden de stop-loss que se ejecutará automáticamente si el precio del activo cae por debajo de un determinado nivel. Esto evitará que pierdas demasiado de tu inversión y te ayudará a mantener una relación riesgo-recompensa.

Veamos un ejemplo sencillo de stop-loss:

Si usted compra un criptoactivo por 2.000 dólares, podría establecer una orden de stop-loss por un 10% por debajo del precio que pagó, de modo que cuando el valor del activo caiga a 1.800 dólares, se venderá automáticamente. En otras palabras, sus pérdidas se limitan al 10%.

6. Diversifique su portafolio de inversiones

También debe abstenerse de depositar todas sus esperanzas de inversión en la criptomoneda. Aunque las criptoinversiones pueden ser muy rentables para aquellos que juegan sus cartas correctamente, no son ni una salvación ni un sustituto adecuado de un portafolio de inversiones bien equilibrado y diversificado.

Considere sus criptoactivos como un tipo de inversión entre otros que pueden ayudarle a aumentar su riqueza. Sabiendo esto, trabaje en el desarrollo de un portafolio de inversión que distribuya su riesgo. Cuando el valor de una clase de activos fluctúe, las otras inversiones le ayudarán a equilibrarlo y a mantenerlo fuera de los números rojos.

7. Prepare una estrategia de salida

Por último, aunque no quiera considerar las circunstancias que le obligarían a dejar de operar con su criptodivisa preferida, es fundamental planificar una estrategia de salida de emergencia. Deberías ser capaz de saber cuándo es el momento de cambiar a otra moneda o dejar de operar por completo.

Si ha decidido una cantidad de entrada para su criptoempresa, también debería decidir la inversa. Se denomina cantidad de salida y puede servir como un punto de referencia concreto para evitar una pérdida catastrófica.

Tener una estrategia de salida, sin embargo, debería animarle a poner su mejor esfuerzo cuando opere con criptodivisas. Considérelo más bien como una forma de hacer que cada minuto que haya invertido en criptodivisas cuente. Reconocer la posibilidad de que las cosas salgan mal puede animarle a ser más estratégico en sus decisiones de comercio de cripto.


Conclusión

Operar con criptodivisas implica un riesgo, de ahí la necesidad de una gestión inteligente del riesgo en lugar de negarlo. Incorpore la gestión del riesgo en su estrategia general de comercio de criptomonedas utilizando los consejos anteriores para que pueda proteger su portafolio de pérdidas dramáticas.



Autor - M. Olatunji, investigador de Gate.io

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