Analizar Lido Finance
[TL;DR]
Lido finance es un protocolo de participación descentralizado que permite a los usuarios apostar sus activos cripto mientras mantienen la liquidez de sus fondos.
Algunos de los componentes de Lido incluyen el servicio de stake, tokens derivados, DAO y tokens de gobernanza.
Cuando apuestas tus activos criptográficos en Lido, recibes un token derivado en una proporción de 1:1 que actúa como un recibo de tus tokens apostados en la red.
Los beneficios de Lido finance incluyen liquidez, descentralización, servicio semi-custodial y una interfaz fácil de usar.
lido.fi
El staking de activos criptográficos como fuente de ingresos pasivos ha suscitado mucho interés entre los inversores en los últimos meses. El staking como servicio también ha crecido tanto que ahora se considera un sector aparte en el mundo cripto. Se espera que este servicio crezca a un ritmo rápido en el futuro.
Según un informe de JP Morgan de 2021, la industria de las apuestas tiene actualmente un valor de 9 mil millones de dólares en ingresos anuales y se espera que crezca a 40 mil millones de dólares para 2025. Uno de los factores impulsadores de esto es el esperado Ethereum Transición de la red del mecanismo de consenso de Prueba de Trabajo (PoW) a Prueba de Participación (PoS). El staking se puede realizar ejecutando un nodo validador o utilizando un servicio de staking. Los requisitos de infraestructura y conocimientos técnicos para ejecutar un nodo validador, que pueden no estar fácilmente disponibles para un inversor promedio, han atraído más atención a los proveedores de servicios de staking. Uno de los proveedores de servicios de staking prominentes que ayudan a superar este desafío es Lido Finance.
¿Qué es Lido Finance?
Lido Finance es un protocolo líquido de auto-staking que permite a los usuarios staking sus criptoactivos en una red blockchain de Prueba de Participación (PoS) mientras mantienen la liquidez de sus fondos. Cuando depositas ETH en Lido Finance, se transfiere a los Contratos de Staking de Lido. Estos son contratos de staking descentralizados que recopilan fondos de los usuarios y los distribuyen a los operadores de nodos. A diferencia de los proveedores de servicios de staking centralizados, los operadores de nodos no tienen custodia de tus fondos; por lo tanto, el protocolo está diseñado para operar en un entorno no custodial.
Además, cada vez que staking tus criptoactivos en Lido, recibes un token derivado en una proporción de 1:1. Cuando staking tus tokens ETH (Ether), por ejemplo, recibes una cantidad equivalente de tokens stETH (Staked ETH), que actúa como un recibo por tus tokens ETH que se staking en la red.
Casos de uso del token sETH
· Puedes usar el token sETH para contribuir a la liquidez del fondo de liquidez de stETH en Curve y ganar recompensas;
· Puedes depositar stETH en Yearn Finance para maximizar tu rendimiento;
· Puedes prestar tu stETH en AAVE y ganar intereses.
· Puedes vender tu stETH en muchos intercambios.
Características clave de Lido Finance
1. Servicio de Staking:
El producto principal de Lido Finance es el staking como servicio. Los fondos que apuestas se mantienen de manera no custodial y el protocolo te proporciona liquidez emitiendo un derivado como stETH (ETH apostado). El modelo de ingresos de la plataforma es la tarifa del 10% que cobra sobre la recompensa de staking. El servicio de staking más popular de Lido es para la red Ethereum 2.0, que te permite apostar tus tokens ETH. El protocolo tiene el 16,17% del total de ETH apostados en la red Ethereum, lo que es significativo.
2. Derivative token:
Como se mencionó anteriormente, obtienes un token derivado en una proporción de 1:1 cuando apuestas un activo cripto en Lido. Entonces, si apuestas un token ETH, recibirás stETH. Si apuestas un Polkadot token, recibirás stDO, y así sucesivamente. Estos tokens derivados ahora tienen una variedad de aplicaciones.
Listados de criptomonedas de Lido
Lido te permite hacer staking con más que solo ether. Las siguientes cadenas colaboran con Lido:
StSOL se puede apostar con Solana (SOL). El APR es aproximadamente del 5.5%. Mientras tanto, tu SOL apostado sigue en funcionamiento en todo el ecosistema de Solana.
Kusama(KSM) es una posible participación para stKSM. La tasa de porcentaje anual es del 21.1%. Aproveche las recompensas diarias de participación de su KSM. Su stKSM funciona en DeFi en los ecosistemas de Kusama y Moonriver.
StDOT se puede apostar con Polkadot (DOT). El APR promedio es del 16.5%. Todos los días, recibirás recompensas por apostar DOT. Permite que tu stDOT envíe trabajo DeFi a Polkadot y Moonbeam ecosistemas.
MATIC(MATIC) las apuestas están disponibles para stMATIC. El APR actual es del 8.7%.
3. Estructura descentralizada y DAO:
Lido Finance DAO gestiona la toma de decisiones del protocolo a través del poder de voto de los tokens de gobernanza. Este sistema mantiene una plataforma descentralizada y le permite operar sin una autoridad centralizada.
Su token de gobernanza, LDO, también gobierna Lido DAO. El número de tokens LDO bloqueados por un usuario en el contrato de votación determina el poder de voto en el DAO.
Lido DAO es principalmente responsable de la recolección de tarifas de servicio, seguro de activos en el protocolo, investigación y desarrollo, actualizaciones del protocolo, y más.
4. token de gobernanza LDO
LDO es el token de gobernanza interno de Lido Finance. Es la base para Lido DAO, que eventualmente gobierna y preserva la plataforma.
Un titular de LDO debería apostar su token en el Contrato de Votación de Lido para ejercer su derecho de voto en Lido DAO. El poder de voto de un titular de tokens es proporcional al número de tokens bloqueados en el contrato.
También puedes depositar tokens LDO en fondos de liquidez en intercambios para ganar dinero extra.
Lido Finance y los Eventos Actuales
Durante aproximadamente seis meses desde el comienzo del año, el valor total bloqueado (TVL) dentro del ecosistema DeFi ha disminuido. Sin embargo, julio marcó algo nuevo ya que el TVL en muchos protocolos comenzó a recuperarse.
Según los datos disponibles, TVL aumentó un 18% el mes pasado a $68.98 mil millones.
Después de caer un 74% entre el 4 de mayo y el 30 de junio, el TVL de Lido Finance ha comenzado a recuperarse, aunque lentamente. El TVL en la plataforma es de $7.76 mil millones, un aumento del 39% desde el 30 de junio. Quedó en segundo lugar detrás de MakerDao, que lideró todo el ecosistema con un TVL de $8.8 mil millones.
Lido Finance tiene una cuota de mercado del 11% en el mercado de TVL de $68.98 mil millones, con $7.76 mil millones en TVL. El TVL de Lido Finance aumentó en los últimos diez días debido principalmente al aumento general de precios en muchos otros activos cripto y al aumento de staking con Lido en alt-cadenas. Sin embargo, la participación de Lido en el total de ETH ha disminuido significativamente desde el 29 de mayo. Además, la tasa de interés anual ofrecida a los inversores de Lido ha estado disminuyendo constantemente desde el comienzo del año. La tasa de interés anual fue del 4.93% en enero, fijada en alrededor del 4.07% después de caer un 17% en aproximadamente ocho meses.
Beneficios de Lido Finance
De naturaleza no custodia: el staking en Lido es no custodial, lo que te brinda un mayor control sobre tu stake.
Staking fácil: puedes obtener recompensas diarias al apostar tus activos, y la cantidad de tokens que los usuarios pueden apostar no está limitada.
Potencial de ganancias maximizado: Todos los usuarios de la plataforma pueden utilizar sus activos como garantía para préstamos y otras actividades. Estos tokens también se pueden utilizar para aumentar el rendimiento actual.
Auditorías de calidad Quantstamp y Sigma Prime auditando contratos inteligentes de Lido.
Una variedad de billeteras: Aunque Lido no tiene su billetera, permite a los usuarios utilizar las populares en el mercado, como TrustWallet y MetaMask.
Limitaciones de Lido Finance
Riesgo de contrato inteligente: el contrato inteligente es propenso a piratería a pesar de la auditoría regular.
La volatilidad de los tokens derivados: el valor y la utilidad de los tokens derivados de Lido (stETH) dependen de la adopción de la plataforma Lido.
Sanciones de reducción: Si un operador de nodo viola la red, todo el sistema está sujeto a sanciones de reducción.
Impuestos: Las recompensas por participación pueden estar sujetas a impuestos, pero sin disposición para informar ayuda.
Aplicación limitada del token nativo: Las aplicaciones para los tokens LDO son mínimas.
Conclusión
El camino hacia Ethereum 2.0 se fusiona con DeFi a través de Lido. El protocolo proporciona a los usuarios una nueva forma de apostar ETH en la nueva cadena de referencia de Ethereum mientras conservan acceso al valor de su ETH.
Aunque Lido ha levantado cejas en el mundo DeFi, es un proyecto que todos en el mundo cripto deberían tener en cuenta. Con su interfaz fácil de usar, facilidad de uso, APYs a largo plazo y comunidad de seguidores dedicados, se puede decir que Lido finance eleva el nivel y está aquí para quedarse.
