Lanzamiento de Aave V3, Liderando con Fuerza el Sector DeFi
1. Aave, el conocido protocolo de préstamos DeFi, se actualiza oficialmente a AAVE V3 el 16 de marzo, presentando un prominente progreso en muchos aspectos como la descentralización, la seguridad, la gestión de riesgos, la interoperabilidad de la blockchain y las tasas de transacción.
2. Aave adopta un tipo de interés flotante y un tipo de interés fijo como tipo de préstamo. Los usuarios pueden elegir libremente entre los dos modelos de tipos de interés diferentes y seleccionar un tipo de interés óptimo en función del período de préstamo y otros factores relacionados.
3. Aave también ha introducido la función de Préstamos Flash, que permite conceder préstamos sin garantía. Ofrece una excelente seguridad y unos gastos de gestión de sólo el 0,09%.
4. Aave V3 ha permitido servicios de préstamo entre cadenas sin fisuras, lo que se espera que mitigue el problema de que cada blockchain en DeFi sea una "isla de liquidez".
Desde que despegó en el verano de 2020 -conocido como DeFi Summer-, DeFi ha creado un milagro de crecimiento en el campo de las criptodivisas y se convirtió en el primer sector en implementar aplicaciones de cripto. Sin embargo, DeFi fue perdiendo impulso en 2021 cuando se crearon una tras otra varias narrativas emergentes como NFT, GameFi y Metaverse. Sin embargo, en los últimos días, un proyecto antiguo ha disipado la bruma que duró muchos meses y ha llevado la bandera del "renacimiento de DeFi".
Aave, el conocido protocolo de préstamos DeFi, se actualiza oficialmente a Aave V3 el 16 de marzo, presentando un progreso prominente en muchos aspectos como la descentralización, la seguridad, la gestión de riesgos, la interoperabilidad de la cadena de bloques y las tarifas de transacción. El mercado respondió con entusiasmo a Aave V3, y el precio de $AAVE pasó de $122,31 dólares a un máximo de $260 dólares en tres semanas, una subida del doble. E incluso ahora, se mantiene relativamente alta en torno a los $180 dólares.
Aave: el Fantasma de DeFi Lending
Aave surgió de ETH Lend, una plataforma de préstamos entre particulares fundada en noviembre de 2017, que pasó a llamarse Aave en 2018, lo que significa "fantasma" en finés. ETH Lend es relativamente ineficiente en su funcionamiento, ya que requiere que tanto los prestatarios como los prestamistas den a conocer sus necesidades en la plataforma y las hagan coincidir con los contratos inteligentes, durante los cuales los usuarios apenas podían prestar con éxito. El mejorado Aave es un mercado de préstamos de criptodivisas descentralizado con una serie de grupos de liquidez para diferentes monedas, que mejora en gran medida la eficiencia del capital. Aave es un conjunto de contratos inteligentes desplegados en Ethereum, y la dirección del contrato es 0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9.
Con una circulación de 1.300 millones de piezas, Lend es un token nativo de la cadena Aave. Posteriormente, en julio de 2020, LEND se intercambió por el nuevo token nativo AAVE en una proporción de 100:1, y se emitieron 3 millones de AAVE adicionales, lo que significa que la cantidad teórica total de AAVE es de 16 millones. En la actualidad, la circulación total de AAVE es de unos 14 millones de piezas. El sistema otorga AAVE a los prestamistas y a los prestatarios como recompensa. Los usuarios que poseen AAVE pueden participar en el gobierno de la comunidad mediante el voto. Además, el AAVE también desempeña un papel importante en el sistema de seguridad del proyecto. Una vez que las deudas incobrables y otros riesgos tuvieron lugar en Aave. AAVE en el fondo de seguridad garantizará las deudas incobrables, manteniendo así la seguridad general del proyecto.
El préstamo y el Dex son las dos aplicaciones más básicas en el sector de DeFi. En el sector de los préstamos, Compound fue pionera en la extracción de liquidez en el verano de 2020. Además, inició el verano DeFi y lideró la tendencia del sector, mientras que Aave, como empresa tardía, superó a la primera y se convirtió en un merecido líder del sector con su mejor diseño de producto. En la actualidad, el TVL de Compound es de $6.650 millones de dólares, mientras que el de Aave es de $11.300 millones, sólo superado por Maker entre todos los proyectos DeFi, según datos de Defipulse.
En comparación con otras plataformas de préstamos DeFi, Aave tiene varias características únicas. En primer lugar, Aave adopta un tipo de interés flotante y otro fijo como tipo de préstamo. Los tipos flotantes suelen ser más bajos y adecuados para los prestatarios a corto plazo, mientras que los tipos fijos son más predecibles y adecuados para los de largo plazo. Los usuarios pueden elegir libremente entre dos modelos de tipos de interés diferentes y seleccionar el tipo de interés óptimo en función de factores como su periodo de préstamo. En segundo lugar, Aave ha introducido la función de Préstamos Flash, que permite conceder préstamos sin garantía. Ofrece un riesgo extremadamente bajo y unos gastos de gestión de sólo el 0,09%. El prestamista del préstamo flash debe ser un contrato inteligente. Dado que las operaciones de préstamo y de préstamo deben registrarse en un bloque, el préstamo y la devolución de los fondos deben completarse dentro de un tiempo de bloque (14 segundos para Ethereum), de lo contrario, la transacción no se archivará.
Consulte nuestra entrada anterior del blog:¿Cómo se convirtió el préstamo flash, que originalmente era una innovación de DeFi, en una herramienta de arbitraje para los piratas informáticos? para obtener más detalles sobre los préstamos flash.
Por último, Aave es compatible con un gran número de monedas y tiene muchos méritos en materia de cumplimiento y otras cuestiones. Aave completó la actualización de la versión V2 en octubre de 2020; en marzo de 2022, se lanzó la versión V3. Cada actualización de Aave ha mejorado realmente su funcionalidad y usabilidad.
Varias actualizaciones de Aave V3
1.Interoperabilidad de Blockchain (Característica "Portal")
En comparación con MakerDAO y Compound, que se especializa en cultivar el ecosistema de Ethereum, los desarrolladores de Aave tienen mayores ambiciones de desarrollo hacia las cadenas cruzadas. Además de Ethereum, Aave DAO ha desplegado Aave V3 en otras seis cadenas de bloques, incluyendo Polygon, Arbitrum, Optimism, Avalanche, Fantom y Harmony. Al mismo tiempo, Aave V3 ha habilitado servicios de préstamo entre cadenas sin fisuras. Por ejemplo, los usuarios pueden apostar en la red principal de Ethereum, prestar activos en Avalanche y devolver el préstamo en la red de Polygon.
Se espera que esta característica mitigue el problema de que las cadenas de bloques individuales sean "silos de liquidez" en DeFi.
2.Modo de alta eficiencia (eMode)
El modo eMode puede mejorar la eficiencia de los préstamos y los empréstitos cuando se garantiza el mismo tipo de activos. Por ejemplo, cuando tanto la garantía como el préstamo son stablecoins, los usuarios pueden disfrutar de una mayor relación préstamo-valor (LTV) y mejores tasas de margen, mejorando así la eficiencia del capital del usuario.
Además, Aave V3 ofrece un modo de aislamiento, un mejor sistema de gestión de riesgos y un mecanismo de compensación mejorado. El lanzamiento de Aave V3 es notable cuando el sector DeFi general e incluso el mercado de criptomonedas en general están bajo presión a la baja. ¿Crecerá Aave aún más para mejorar continuamente la interoperabilidad entre cadenas y convertirse en una infraestructura indispensable en todo el campo DeFi? Es mágico verlo.
Además, Gate.io ya tiene disponibles los modos de negociación de AAVE al contado, con apalancamiento, con contrato y otros, y ofrece varios productos financieros como préstamos hipotecarios, minería de liquidez, etc. Te invitamos a unirte a ellos.
Autor: Gate.io Investigador: Ashley H.; Traductor: Jose E.
*Este artículo representa únicamente las opiniones del investigador y no constituye ninguna sugerencia de inversión.
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