Mento Protocol由Mento Labs開發，利用Web3技術創建了一種更透明和去中心化的替代方案，以取代常規的穩定幣，如USDT、DAI和USDC，這些穩定幣通常與美元掛鉤。通過提供不僅限於美元的多幣種穩定資產，Mento Protocol旨在為新興市場建立一個更公平和公正的金融格局，以便那些需要接觸穩定的數字貨幣但不依賴美元的國際公民，可以保護其儲蓄免受本地貨幣貶值的影響。

Mento Protocol是什麼？

Mento 是一個透明且去中心化的 Celo 區塊鏈上的 EVM 協議，使用者可以建立、運營和發行與法定貨幣價值相關的穩定幣。Mento 的目標是推動全球實物資產中數字貨幣的應用。Mento 目前在 Celo 區塊鏈上運行，支持多種穩定幣，包括 Celo 美元 (cUSD)、歐元 (cEUR)、巴西雷亞爾 (cReal)、CFA 法郎 (eXOF)、Celo 肯尼亞先令 (cKES) 和 Puso (PUSO)。所有 Mento 資產均以多樣化的外部加密資產作為抵押。

Mento 協議背景

Mento Protocol 是 Mento Lab 於 2022 年在德國成立的產品。該協議解決了穩定和可訪問金融工具的需求。作為一項私人服務，Mento Lab 從知名投資者和風險投資公司（如 Hashkey Capital、Richard Parsons、Verda Ventures、w3.fund 和 Flori Ventures）獲得了 1000 萬美元的資金。這些領導者在區塊鏈、金融和技術方面具有豐富的專業知識。以下是 Mento Labs 的領導結構：

• Markus Franke: 聯合創始人，首席執行官&董事總經理。
• Bogdan Dumitru：聯合創始人，總經理兼首席技術官。
• Roman Croessmann：共同創始人、首席研究官兼董事總經理。
• Max Jahn和Luuk Weber：顧問。

Mento協議的核心概念

Mento協議圍繞著幾個核心概念，支持其作為穩定資產去中心化平台的功能。這些概念包括：

穩定性

Mento允許用戶創建以法定貨幣、商品或其他參考價格為基礎的穩定幣。為了使穩定幣保持穩定，Mento提供了一種穩定機制，以便用戶可以根據需求變化調整穩定資產的供應，允許用戶使用或交換儲備加密資產。該機制允許用戶通過將價值一個儲備資產的參考單位發送到儲備中並交換一個穩定資產來增加供應。

保持資產穩定的交換機制

儲備

Mento Reserve是支援Mento協定的加密資產組合。此 mento 儲備可幫助使用者通過利用它來保持數位資產的穩定。儲備資產選擇由Celo治理完成。儲備資產必須在流動性市場上 24/7 全天候自由交易和結算，並且應基於開源協定。如果資產是 Celo 原生資產，那麼它們將被保存在儲備智能合約中，但非 Celo 資產將存放在未列入黑名單的國家/地區的持牌託管人中。

資產交易

該機制允許與Mento儲備資產進行交換，並在協議中擔任兩個角色。第一個角色是為了穩定性，第二個角色是分配機制。整個資產交換機制涉及三個組件：經紀人、交換提供者和BiPoolManager。經紀人管理資金儲備功能，組織交換並強制執行交易限制，依賴交換提供者提供定價和交換功能。作為初始交換提供者，BiPoolManager將Mento v1的虛擬AMM池做了泛化。

預言機

Mento在Celo上使用Oracle進行Mento協議。在區塊鏈上，Oracle在智能合約中添加了鏈外信息。在Mento協議中，使用Oracles從中心化交易所獲取匯率，以實現穩定價值資產的創建和交換。這樣的設置確保了Mento資產交換的穩定和準確定價，依賴於鏈外客戶端程序從外部交易所獲取實時數據。

鏈上熔斷器

傳統金融界使用斷路器作為保護機制，以暫停或限制交易活動，以應對異常事件，如劇烈的價格波動或流動性問題。Mento使用離鏈Oracle客戶端為不同貨幣（如美元、巴西雷亞爾和歐元）提供匯率。因此，如果預定的機制出現任何問題，Mento將停止交易。

穩定幣工廠

發布穩定幣需要工程知識，但幸好有 Mento 穩定幣工廠，使這變得簡單。穩定幣工廠作為一個無代碼工具套件，使用戶可以以無許可和去中心化的方式發布新的資產。只需運行智能合約和所需參數的穩定幣工廠機制，任何人都可以創建數字資產。在選擇參數並部署後，穩定幣工廠設置了幾個關鍵組件來支持其功能:

• ERC-20 Token合約：這建立了穩定幣的基本結構，包括供應管理和互操作性的代幣標準。
• 保險庫工廠：該合約處理借款人互動，允許用戶存入抵押品以換取穩定幣。
• 穩定性池：穩定性池作為穩定幣的保障，必要時可用於資金清算。

Mento Protocol 上的治理

直到2024年6月，Mento協議在Celo的治理下運作，這意味著對協議的任何修改都需要通過Celo的治理流程進行全面審查和批准。這導致即使是較小的更新也需要更長的時間。

然而，Mento自那时起已经过渡到完全自治的治理模式，成为一个独立的、去中心化的協議。現在，Mento協議擁有自己的治理框架，旨在確保決策既有效又代表社區多元化的觀點。為了支持這一點，Mento推出了幾個治理組件。

• 發行合約：一份合約，在預定的時間表上從其初始40%的分配中發行MENTO代幣。
• 治理執行者：執行已通過治理投票的排隊提案。
• 治理工廠：部署了整個治理系統的合約。
• 管理員：它允許用戶用至少10,000 veMENTO代幣對提案進行投票。
• MENTO代幣：MENTO治理代幣是系統的核心代幣。
• veMENTO鎖定：將MENTO鎖定以換取veMENTO，以獲得治理權力。

Mento穩定資產是什麼？

Mento Stable Asset 的主要目標是作為穩定幣的挂鉤貨幣，以保護免受加密貨幣市場常見的市場波動影響。其一些特性包括：

• 通過使用它，用戶可以使用穩定幣支付燃料費，從而無需使用本地代幣來轉移加密貨幣。此外，Celo上的交易費用非常低，大大降低了用戶的成本閾值。
• Mento穩定幣提供了一種不同於USDC和USDT等中心化穩定幣的去中心化結構。
• 由於穩定幣可以代表任何法定貨幣，因此它提供了一種有效的外匯交易機制。
• 如果任何穩定幣不符合用戶的需求，他們可以根據需求創建自己的穩定幣。
• Mento Protocol中的FiatConnect API整合增強了互通性，使得Mento穩定資產的法幣匯入和匯出無縫進行。
• 與交易路由器的整合可以提高流動性、可訪問性和可用性，使Mento的穩定幣更加用戶友好和多用途，適用於跨鏈交易。
• Mento穩定幣已整合到受歡迎的用戶端錢包中，包括Opera的MiniPay和Valora。

MENTO代幣是什麼？

MENTO 是 Mento 協議在以太坊鏈上的本地代幣，可賦予平臺治理能力。MENTO 代幣使利益相關者能夠積極參與平臺的發展和決策過程。除了 MENTO 代幣外，平臺還有 veMENTO 代幣（投票托管 MENTO），這是一個鎖定版本的代幣，專注於治理，並受 Curve Finance 啟發。 veMENTO 代幣持有者通過鎖定他們的代幣一周至四年來表達對協議的長期信心，而協議為持有者提供回報以作為承諾。

MENTO代幣的總供應量為10億;值得注意的是，初始代幣供應分配的 45% 被指定給 Mento 社區財政部。

Mento路線圖

Mento協議的路線圖包括主要的即將升級和計劃，旨在使穩定資產管理更高效、可訪問和可擴展。以下是Mento最近完成或積極進行的關鍵領域，以增強其協議：

• 部署穩定幣工廠：製作 Mento 以便輕鬆創建和發行新的穩定幣。於 2024 年第二季完成。
• MENTO代幣的發布：加強平台的治理模式，讓代幣持有人能夠對重要提案進行投票。於2024年第二季度完成。
• Mento治理的啟動：MENTO代幣發布完成。平台將過渡到一個去中心化治理框架。
• 整合和合作增強：計劃與其他Tradefi或協議合作，以提供更多用戶訪問。
• 外匯交易和對沖功能：計劃支持個人和企業管理匯率波動風險。

結論

Mento提供了一套完整的工具包，允許創作者發行成本效益高且可擴展的穩定幣。它的目標不僅是支持美元，還支持其他與法幣掛鉤的穩定資產。通過穩定數字資產的價值，這些穩定幣支持重要的金融服務，如匯款、移動支付、跨境支付和去中心化金融應用（儲蓄、貸款和借貸），這些服務需要可預測的價值。