Harvest Finance ist ein System, das automatisch den höchstmöglichen Ertrag durch die Verwendung der neuesten DeFi-Protokolle erzielt und die erzielten Erträge mithilfe fortschrittlichster Farming-Techniken optimiert. Das Governance-Token von Harvest heißt FARM. Es wird behauptet, dass FARM-Inhaber über Vorschläge für die operative Treasury von FARM abstimmen und eine Gebühr von 5% von Harvest-Operationen erhalten können. Im Vergleich zur manuellen Arbeit konsolidiert die Harvest-Plattform die vorteilhaftesten Renditemöglichkeiten, um ihren Benutzern bei der Generierung einer größeren Rendite durch Automatisierung zu helfen.

Was ist Harvest Finance (FARM)?

Harvest, früher bekannt als Harvest Finance, ist eine dezentrale Finanzplattform (DeFi), die die Technologie intelligenter Verträge der Blockchain nutzt, um die Ernte von Erträgen zu automatisieren. Harvest (FARM) ist ein Ertragsaggregator, der über mehrere Ketten hinweg arbeitet. Dieses ausgeklügelte Protokoll vereinfacht DeFi (dezentrale Finanzierung) Investitionen, indem es die Kernprozesse für Ertragsproduzenten optimiert. Das Netzwerk besteht aus einer Benutzergenossenschaft, die Ressourcen über ein dezentrales Netzwerk aggregiert. Dieses Netzwerk nutzt intelligente Verträge über mehrere Ketten hinweg, um Benutzerfonds in Pools mit den höchsten APYs zu leiten.

Harvest veröffentlicht Smart Contracts auf der öffentlichen Blockchain, darunter vorprogrammierte Yield Farming-Strategien. Benutzer können Vermögenswerte in die Verträge einzahlen, und die automatisierten Strategien werden in ihrem Namen auf verschiedenen Protokollen von Drittanbietern landwirtschaftlich genutzt. Die Harvest-Strategie wird periodisch alle angesammelten Belohnungen durch automatisierte Zinseszinsmechanismen handeln, um die Anzahl der Token des Benutzers zu erhöhen und damit potenziell ihre Exposition gegenüber zukünftigen Belohnungen zu steigern.

Die Plattform soll Benutzern, die häufig als "Bauern" bezeichnet werden, dabei helfen, ihre Renditen durch die autonome Zuweisung ihrer Vermögenswerte zu den lukrativsten Chancen im DeFi-Sektor zu optimieren. Harvest bietet eine Plattform, die sowohl leistungsstark als auch benutzerfreundlich ist und es Benutzern ermöglicht, Ertragsstrategien im dezentralen Finanzökosystem zu identifizieren und wichtige Leistungskennzahlen zu überwachen.

Hintergrund von Harvest Finance

Bread, ein anonymer Urheber, gründete Harvest Finance am 1. September 2020. Das Projekt wurde veröffentlicht, um Renditen für Yield-Farmer zu optimieren, indem automatisch Kapital in DeFi-Protokolle allokiert wird, die die höchsten Renditen bieten. Um Landwirte zu incentivieren, die die Harvest-Plattform nutzen (früher bekannt als Harvest Finance), wurde das $FARM-Token eingeführt. Das Token wurde ohne Vorverkauf, Pre-Mining, Risikokapitalgeber oder Investorengelder eingeführt und hatte zum Zeitpunkt der Einführung keinen Umlauf. Tokens wurden nie während eines ICO, TGE oder anderer Fundraising-Initiativen verkauft. Harvest hat ein Token mit dem Tickersymbol $FARM, mit einer Marktkapitalisierung von 29.118.033 $ und einem Angebot von 687.036 FARM. Das Token soll über vier Jahre ab seiner Einführung verteilt werden.

Im Oktober 2020 wurde Harvest Finance durch eine Arbitrage-Transaktion, bei der der Preis der im Protokoll gehaltenen Stablecoins manipuliert wurde, um 24 Millionen US-Dollar ausgenutzt. Das gesamte bei Harvest Finance gesperrte Vermögen (Total Value Locked, TVL) sank von etwas mehr als 1 Milliarde US-Dollar auf 290 Millionen US-Dollar, und FARM verzeichnete innerhalb einer Stunde einen Rückgang um 65 %. Der TVL verringerte sich im Juni 2022 weiter auf 109 Millionen US-Dollar und wird derzeit auf 15.221.321 US-Dollar geschätzt.

Funktionen von Harvest Finance

• Mehr als 100 Renditestrategien stehen für ETH, WBTC, USDC, USDT und andere Kryptowährungen auf dem Ethereum Mainnet, Arbitrum, Base, Polygon und zkSync Era zur Verfügung.
• Historische und aktuelle Renditeperformance-Indikatoren
• Ein Verlaufsfenster, das die Nettoänderungen des zugrunde liegenden Tokens und des USD-Werts genau überwacht
• „One-Click“-Anbaulösungen, die jeden Token in der Brieftasche des Benutzers nutzen
• Das Next-Gen-Dashboard zeigt alle Performance-Strategien des Benutzers auf einen Blick.
• Die aktuellen USD-Bewertungen der Eingabe- und Ausgabetoken
• Geteilt mit insightCharts für den Preis, TVL und APY
• Historische Aufschlüsselung der jährlichen Rendite (365 Tage, 180 Tage, 30 Tage und 7 Tage)

Vorteile von Harvest Finance

Die Verwendung von Harvest Finance bietet zahlreiche Vorteile. Erstens vereinfacht es den Prozess der Investition in DeFi. Benutzer müssen nicht verschiedene Ertragsanbaustrategien studieren. Stattdessen finanzieren Benutzer ihre Konten und die Plattform erledigt die meiste Arbeit.

Steigert die Rendite

Harvest Finance's Ansatz hilft Investoren, ihre Erträge zu optimieren. Das Protokoll kann dieses Ziel erreichen, indem es die Mittel der Benutzer zusammenführt, um die günstigsten Zinssätze und Gebühren zu erhalten. Mit der Erweiterung des Netzwerks wird es in der Lage sein, noch mehr Vorteile zu sichern.

Gemeinsame Gebühren

DEX- und Farming-Gebühren werden von den Entwicklern in der gesamten Community wieder investiert. Diese Ausgaben werden für Rückkäufe und Belohnungen für Stakeholder, die an den Profit-Sharing-Pools beteiligt sind, bereitgestellt. Es ist auch möglich, dass die Community Netzwerkausgaben durch den Governance-Mechanismus autorisiert.

Strategien für Reinvestition

Die Schaffung eines Wohlstandsgenerationszyklus ist einer der bedeutendsten Vorteile, die Harvest Finance bietet. Das Netzwerk integriert ein automatisches Reinvestitionssystem, das Ihre Belohnungen automatisch wieder anlegt. Der Vorgang ist unkompliziert, denn Ihre Belohnungen werden in Form von FARM-Token ausgegeben.

Transparenz

Das Entwicklungsteam hat eine hohe Transparenz demonstriert, die einzigartig für die Plattform ist. Das Team hat sich entschieden, Tokens jede Woche zu verteilen, um sicherzustellen, dass alle Benutzer eine gleiche Chance hatten.

Wie funktioniert Harvest Finance?

Harvest Finance verwendet verschiedene Protokolle, um eine benutzerfreundliche DeFi-Alternative zu schaffen. Das System integriert Liquiditäts-Mining, P2P-Kredite, Autofarming-Tresore und andere Komponenten. Diese Elemente erzeugen eine benutzerzentrierte, dezentralisierte, immersiv, geringes Risiko Erfahrung.

FARM, das Harvest Gebühren-Sharing- und Governance-Token, ermöglicht es Inhabern, Protokolländerungen vorzuschlagen und darüber abzustimmen. Darüber hinaus können Benutzer FARM-Token in einem automatischen Zinseszins-Tresor hinterlegen, um Leistungsgebühren aus anderen von Harvest Finance verwalteten Tresoren zu erhalten. FARM ist ein flexibler Vermögenswert, der gehandelt, angebaut oder gestakt werden kann, um Belohnungen zu generieren. Es ist wichtig zu beachten, dass FARM ein Ethereum-Token ist und mit ERC-20 kompatibel ist.

Harvest Finance hat ein System namens fCASH eingeführt, das es Benutzern ermöglicht, Finanzierungsmittel zu erhalten, indem sie FARM-Token als Sicherheit verwenden. Die Stablecoin des Netzwerks, fCASH, wird verwendet, um Schuldnern Erstattungen zu gewähren. Diese Token können gegen andere Stablecoins wie USDC und USDT eingetauscht werden. Der Kreditnehmer kann diese Mittel an renommierte CEXs übertragen und bei Bedarf als Fiat abheben. Diese Methode eliminiert die Vermittler aus dem Kreditvergabeszenario.

Schlüsselinnovationen von Harvest Finance

Gemeinschaftliches Ernten und iFARM

Die gemeinsame Aufteilung der Protokollgebühren durch offene Markt-Rückkäufe von FARM ist eine der bedeutendsten Innovationen von Harvest. Der Gemeinschafts-Harvest-Pool ist ein angepasster Staking-Pool, der dem SNX entspricht. $FARM wird pro rata an alle ausgeschüttet, die im Gemeinschafts-Harvest-Pool gestaked sind, und zwar über einen Zeitraum von 1 Tag nach dem Kauf auf dem offenen Markt. Die Dauer der Auszahlung wird mit jeder neuen Belohnung zurückgesetzt. Dementsprechend schwankt die sofortige Anreizrate des Pools im Laufe des Tages. Ein 7-Tage-Durchschnitt der Belohnungsrate wird daher für diese Kohorte angezeigt. Der Smart-Vertrag kann direkt ausgelesen werden, um die sofortige Rate zu bestimmen.

iFARM ist ein Quittungstoken für FARM, das automatisch im Communal Harvest-Pool zusammengesetzt wird. Es ist auf dem freien Markt erhältlich oder durch Staking von FARM im iFARM-Pool auf dem Ethereum-Hauptnetzwerk oder dem Arbitrum-Netzwerk. iFARM verwendet dieselbe Vault-Architektur wie die anderen Vaults von Harvest und sammelt FARM von Benutzern und aggregiert es in den Communal Harvest-Pool.

Ernte Smart Contracts

Die Harvest-Smart-Verträge sind eine automatisierte Yield-Farming-Lösung, die von Drittanbieterprodukten und -anwendungen abhängt, um Ertragsquellen und ihre entsprechenden Belohnungssätze bereitzustellen. Darüber hinaus kann Harvest die APY% eines bestimmten Fonds erhöhen, indem $FARM-Belohnungsemissionen in die Gesamteinnahmen einbezogen werden. Jeder Pool gibt die Verteilung der Belohnungen an, und wöchentliche FARM-Emissionen werden offengelegt.

Tresore

Ein Vault ist eine Skalierungslösung für Ethereum-Smart Contracts, die es Benutzern ermöglicht, Token aus einem Pool zu konvertieren und umgekehrt. Harvest generiert Erträge, die durch die Integration der Token aus dem Vault in ein Drittanbieter-Underlying-Protokoll geteilt werden. Wenn ein Benutzer Token in einen Vault umwandelt, werden die Token bei Bedarf gegen den vom Vault benötigten Basis-Token ausgetauscht. Dem Benutzer wird ein Anteil am Vault ausgegeben, der durch einen fToken repräsentiert wird. Die Gesamtanzahl der Token im Vault wird aktualisiert, wenn eine bereitgestellte Strategie Prämien handelt, um zusätzliche Token zu generieren. Die Anzahl der bestehenden fToken-Anteile bleibt jedoch konstant. Ein 'Zeitschloss' schützt die Anlagestrategie vor Änderungen.

Timelock

Timelocks sind eine Sicherheitsfunktion in Ethereum-Verträgen, die häufig zitiert wird, um Benutzer vor Änderungen zu schützen, mit denen sie nicht einverstanden sind. Der Timelock ermöglicht es Benutzern, innerhalb einer bestimmten Zeitspanne (derzeit 12 Stunden) den neuen Vertrag zu überprüfen und Gelder rückgängig zu machen, wenn sie sich abmelden möchten. Der Bereitsteller kann die Strategieänderung nach Ablauf des festgelegten Zeitraums jederzeit genehmigen oder ablehnen. Am 15. September 2020 wählte die Harvest-Community die aktuelle 12-stündige Dauer der Timelocks als Kompromiss zwischen den Risiken und Vorteilen von Timelocks in einer Umfrage im Farmer's Market Discord aus.

Strategien

Strategien sind ein entscheidendes Element des Harvest-Apparats, da sie festlegen, wie Vault-Fonds mit Protokollen von Drittanbietern verwendet werden können, um Erträge zu erzielen. Der 'Timelock'-Mechanismus ist die Verbindung zwischen Strategien und einem Vault. Zunächst wird die Änderung angekündigt und es muss eine Zeitspanne (derzeit 12 Stunden) vergehen, bevor die Änderung offiziell umgesetzt wird und die neue Strategie auf die Mittel zugreifen kann.

Erntehackvorfall

Die Kombination aus Funktionen und Benutzerfreundlichkeit von Harvest Finance führte zu einer signifikanten Akzeptanz bei ihrer Einführung. Am 26. Oktober 2020 erbeutete ein unbekannter Angreifer etwa USDT und USDC im Wert von etwa 24 Millionen USDT aus dem Harvest Finance-Pool, was zu einem erheblichen Netzwerk-Hack führte. Diese Raubüberfälle hatten einen erheblichen Einfluss auf den Marktwert von FARM, da das Token unmittelbar nach den Nachrichten einen Rückgang um 60% verzeichnete. Darüber hinaus verringerte sich die Menge des in das Protokoll eingesperrten Geldes um 70%, von 1 Milliarde auf 296 Millionen US-Dollar.

Der Hacker manipulierte wiederholt die Preise eines Geld-Legos (Curvey-Pool), um ein anderes Geld-Lego [Farm USDT (fUSDT), Farm USDC (fUSDC)] zu dezimieren. Der Täter konvertierte die Gelder in renBTC und verließ das System, indem er sie wieder in Bitcoin umwandelte. Andere Gelder wurden unter Verwendung von Tornado Cash, einer Ethereum-Verschleierungssoftware, kombiniert. Investoren scheinen nach dem Angriff etwa 350 Millionen Dollar von der Seite abgezogen zu haben.

Anschließend gab der Täter dem Bereitsteller etwa 2,5 Millionen US-Dollar in Form von Tether und USD Coin zurück, die dann auf Basis eines Schnappschusses anteilig an die betroffenen Einzahler verteilt wurden.

Was ist das FARM-Token?

Das Gesamtangebot von FARM beträgt 690.420 FARM. Die Token werden vier Jahre nach ihrer Einführung am 29. August 2020 verbreitet. Nach den ersten vier Wochen wurden jede Woche 23.555 FARM verteilt. Das Kreditkonsortium verwendet FARM als Sicherheit. Kreditgeber können FARM-Token in den Pool einzahlen und Zinsen auf ihre Einlagen verdienen. Kreditnehmer können FARM als Sicherheit verwenden, um zusätzliche Vermögenswerte aus dem Pool zu erhalten.

Der FARM-Token wird auf drei verschiedene Kategorien verteilt. 70% der Mittel werden den Liquiditätsanbietern zugewiesen, 10% werden für den operativen Schatz zur Deckung der Kosten für die Protokollwartung und 20% werden dem Harvest Finance-Team zugewiesen.

Governance

Die Harvest Finance-Plattform verwendet den FARM-Token als Governance-Token. FARM wird eingesetzt, um Vorschläge zur Festlegung des Kurses des Protokolls abzustecken und darüber abzustimmen. Die Anzahl der FARM-Nutzer beeinflusst maßgeblich die Entscheidungen des Protokolls mit einem Einsatz. Das Harvest-Protokoll hat sich von einer formellen Abstimmung hin zur Erzielung eines Konsenses durch Vorschläge und Diskussionen der Mitwirkenden verlagert. Inhabern des FARM-Tokens wird nicht die Möglichkeit gewährt, über die Verteilung von Anreizen, die Bereitstellung oder Aktualisierung von Strategien oder das Hinzufügen oder Entfernen von Tresoren abzustimmen. Abstimmungen werden eingesetzt, um komplexere strategische Entscheidungen zu treffen.

Harvest Token (FARM) Angebot

In Woche 5 stimmten die FARM-Inhaber mit überwältigender Mehrheit dafür, das maximale Angebot auf 690.420 Token zu begrenzen, indem die Ausgabe von Token bis Woche 208 (27. August 2024), also genau vier Jahre nach dem Start, jede Woche um 4,45 % reduziert wird. Folglich sind die Token-Emissionen derzeit so geplant, dass sie sich an die folgende Kurve halten:

Wie kaufe ich FARM Tokens?

• Gehen Sie zu Gate.io Exchange und erstellen Sie ein Konto, indem Sie Ihre E-Mail-ID und Ihr Passwort eingeben.
• Richten Sie Ihr Fonds-Passwort ein, indem Sie Einstellungen eingeben; dieses Passwort wird bei der Fondsabhebung abgefragt.
• Zu kaufenFARM-Token, Sie müssen KYC mit den entsprechenden Dokumenten abschließen.
• Nach der KYC gehen Sie zum Spot-Handel, suchen Sie nach FARM und wählen Sie aus.
• Nach dem Öffnen der neuen Seite geben Sie den Betrag in FARM oder USDT ein, den Sie kaufen möchten, und klicken Sie auf die Schaltfläche 'Kaufen'.
• Nach einem erfolgreichen Kauf gehen Sie zur Seite Wallet > Auszahlung.
• Hier wählen Sie FARM aus und geben dann die Wallet-Adresse ein.
• Es wird Sie nach Ihrem Fonds-Passwort, 2FA und E-Mail-Code fragen; geben Sie sie korrekt ein und senden Sie sie ab.
• Dein FARM wird nach einigen Bestätigungen in deiner Brieftasche ankommen.

Schlussfolgerung

Harvest Finance stellt einen bedeutenden Fortschritt im DeFi-Sektor dar und bietet eine communitygesteuerte, automatisierte Plattform, die es Benutzern ermöglicht, ihre Ertragslandwirtschaft zu optimieren. Harvest Finance erhöht die Zugänglichkeit von hochrentablen landwirtschaftlichen Möglichkeiten für ein breiteres Publikum, indem es die Blockchain-Technologie nutzt und Zugänglichkeit und Governance priorisiert.