Aave推出V3版本，引领DeFi板块强势归来

1. 3月16日，知名DeFi借贷协议Aave正式推出其V3版本，在去中心化、安全和风险管理、区块链互操作性和交易费用等方面实现了重大进步。

2. Aave上的借款利率采用浮动利率+固定利率两种模式。用户可以在两种不同利率模式之间自由选择，根据自身借款周期等因素选择最优利率。

3. Aave还引入了可以进行无抵押贷款的闪电贷（Flash Loans）功能，安全性极好，手续费仅0.09%。

4. Aave V3已无缝支持异链借贷服务，有望缓解DeFi中各个区块链成为“流动性孤岛”的问题。


自2020年DeFi之夏以来，去中心化金融板块创造了加密货币领域的增长奇迹，也成为了加密货币落地应用的首个板块。但步入2021年，NFT、GameFi、元宇宙等多种新兴叙事不断出现，DeFi反而日渐失势。但在最近，一款老牌项目一扫持续多月的阴霾，扛起了“DeFi复兴”的大旗。
3月16日，知名DeFi借贷协议Aave正式推出其V3版本，在去中心化、安全和风险管理、区块链互操作性和交易费用等方面实现了重大进步。Aave V3推出后，市场反响热烈。$AAVE价格在三周内从$122.31翻了一倍以上，最高达到$260美元，即便现在，$AAVE价格仍然保持在$180左右的相对高位。



DeFi借贷幽灵：Aave

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Aave的前身是成立于2017年11月的点对点借贷平台——ETH Lend，2018年更名为Aave——在芬兰语中意指“幽灵”。原有的ETH Lend在运作模式上较为低效，需要借贷双方各自在平台发布需求，并由智能合约进行撮合，导致借贷成功率较低。而升级后的Aave是一个去中心化的加密货币借贷市场，设置了一系列针对不同币种的流动性池子，大大提高了资金效率。Aave的本质是一套部署在以太坊上的智能合约，合约地址为0x7Fc66500c84A76Ad7e9c93437bFc5Ac33E2DDaE9。


Aave具有链上原生通证LEND，发行量13亿枚，后来在2020年7月，LEND被以100:1的比例兑换为新的原生通证AAVE，同时增发300万，这意味着AAVE的理论总量为1600万枚。目前AAVE流通总量在1千4百万枚左右。AAVE是系统给予出借人和贷款人的奖励，持有AAVE的用户可以通过投票参与社区治理。此外，AAVE还在项目安全系统的发挥重要作用，一旦Aave发生坏账等风险时，安全池中的AAVE将会对坏账进行兜底，从而维护项目全局安全。

借贷和Dex是DeFi板块两个最为基础的应用。在借贷板块，Compound于2020年夏天首创流动性挖矿率先起飞，同时开启DeFi之夏引领了行业潮流，而Aave则后来居上、弯道超车，凭借着更优秀的产品设计成为了当之无愧的行业龙头。据Defipulse数据，目前Compound的TVL为$66.5亿，而Aave的TVL则为$113亿，在所有DeFi项目中仅次于Maker。

相较于其他DeFi借贷平台而言，Aave具有以下独特之处。首先，Aave上的借款利率采用浮动利率+固定利率两种模式。浮动利率往往较低，适合短期借款，而固定利率可预测性更好，适合长期借款。用户可以在两种不同利率模式之间自由选择，根据自身借款周期等因素选择最优利率。此外，Aave还引入了可以进行无抵押贷款的闪电贷（Flash Loans）功能，风险极低，手续费为0.09%。闪电贷的贷方仅允许是智能合约，由于要求借、贷操作需要记录在一个区块上，资金的借出、归还必须在一个出块时间（对以太坊是14秒）完成，否则交易便不会生效。

关于闪电贷了解更多，请参考我们此前的博客文章：《点评：本是DeFi创新的闪电贷，是如何沦为黑客的套利工具的？》


此外，Aave所支持的币种数量相对较多，在合规化等问题上也有不少优势。2020年10月，Aave完成V2版本升级；2022年3月，完成V3版本升级。Aave的每一次升级，都实打实地提高了自身的功能和可用性。


Aave V3的数项更新

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1.区块链互操作性（“门户”功能）
相较于专注深耕以太坊生态的MakerDAO和Compound，Aave开发者显然有着更大的跨链野心。Aave DAO已将Aave V3部署到了除以太坊之外的六条区块链上，包括Polygon、Arbitrum、Optimism、Avalanche、Fantom和Harmony。同时，Aave V3已无缝支持异链借贷服务，比如说，用户可以在以太坊主网上抵押，而在Avalanche上借出资产，再在Polygon网络上偿还贷款。

这一功能有望缓解DeFi中各个区块链成为“流动性孤岛”的问题。


2.高效模式（eMode）
高效模式能够提高抵押同类型资产时的借贷效率。比如说当抵押品和借出品同为稳定币时，用户可以享受更高的借贷能力（LTV）以及更优的保证金率，从而提高用户的资金效率。


Aave V3还提供了隔离模式，更优的风险管理系统和升级的清算机制。在DeFi板块普遍遇冷乃至加密市场整体下行的大趋势下，Aave的V3升级令人眼前一亮。Aave能够进一步成长，不断提高跨链互操作性，成为整个DeFi领域不合或缺的基础设施呢？让我们拭目以待。

此外，Gate.io现已支持AAVE现货、杠杆、合约等多种模式交易，以及抵押借币、流动性挖矿等多种不同方式理财，欢迎广大用户体验。




作者：Gate.io 研究员 Ashley H.
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