Hàn Quốc tăng cường điều tra và quy định về tiền điện tử
[TL; DR]
Hàn Quốc là nơi có một trong những người sử dụng và nắm giữ tiền điện tử quan trọng nhất trên thế giới.
10% dân số của đất nước nắm giữ tiền kỹ thuật số và quốc gia này sẽ đóng góp 9% khối lượng giao dịch tiền điện tử toàn cầu vào năm 2021.
Hàn Quốc có một trong những luật hoạt động và cấp phép tiền điện tử nghiêm ngặt nhất thế giới.
Theo Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU) là cơ quan chính phủ cao nhất chịu trách nhiệm giám sát các chức năng về tiền điện tử.
KoFIU chịu trách nhiệm kiểm tra việc tuân thủ và thực thi các yêu cầu về Chống rửa tiền ở Hàn Quốc.
Văn phòng Công tố Tối cao cũng có quyền tiến hành điều tra tội phạm và truy tố các tội danh liên quan đến rửa tiền.
Phần lớn các quy định về tiền điện tử ở Hàn Quốc được điều chỉnh cho phù hợp với Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).
Có nhiều nguyên tắc khác nhau trước khi một pháp nhân có thể được coi là nhà cung cấp Dịch vụ tài sản ảo ở Hàn Quốc.
VASP hoạt động tại Hàn Quốc phải đăng ký là một công ty được công nhận, có tài khoản ngân hàng, sử dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, tiến hành thẩm định khách hàng, có hệ thống quản lý bảo mật thông tin, v.v.
Vào tháng 3 năm 2022, Chính phủ Hàn Quốc đã thông báo về việc thành lập một Ủy ban tài sản kỹ thuật số sắp tới.
Ủy ban sẽ điều tra vụ tai nạn Terra / Luna và đưa ra cấu trúc tạm thời cho VASP.
Từ khóa: Hàn Quốc, Tiền điện tử, tiền điện tử, quy định, điều tra, luật pháp, Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)
[Bài báo cáo đầy đủ]
Hàn Quốc có một trong những người sử dụng và nắm giữ tiền điện tử quan trọng nhất. Kể từ năm 2017 khi quốc gia này lần đầu tiên bùng nổ tiền điện tử, nó đã trở thành một “điểm nóng về tiền điện tử”. Nghiên cứu cho thấy quốc gia này là một trong 5 thị trường tiền điện tử lớn nhất thế giới, với khoảng 9% khối lượng giao dịch toàn cầu vào năm 2021.
Đối với một quốc gia như vậy, chính phủ cần phải điều tra và điều chỉnh các hoạt động của hệ sinh thái tiền điện tử. Với khoảng 10% dân số của đất nước tích cực tham gia vào hệ sinh thái tiền điện tử, việc theo dõi chặt chẽ là điều cần thiết.
Theo thời gian, Chính phủ Hàn Quốc đã ban hành một số luật và quy định để giám sát không gian tiền điện tử. Gần đây, các quy định này đã được siết chặt hơn.
Bài viết này sẽ làm sáng tỏ các quy định hiện hành và cách chính phủ đang tăng cường các cuộc điều tra và quy định.
Hãy bắt đầu nào!
Các cơ quan chính phủ quản lý tiền điện tử ở Hàn Quốc
Hình ảnh: Yahoo Finance
Hàn Quốc có một trong những quốc gia có luật cấp phép và hoạt động nghiêm ngặt nhất thế giới. Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (KoFIU), được thành lập dưới sự quản lý của Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), là cơ quan chính phủ cao nhất giám sát tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác. Cơ quan này của Chính phủ chịu trách nhiệm kiểm tra việc tuân thủ và thực thi các yêu cầu về Chống rửa tiền ở Hàn Quốc.
Một cơ quan khác của Chính phủ có độc quyền tiến hành điều tra tội phạm và truy tố các tội danh liên quan đến Chống rửa tiền là Văn phòng Công tố Tối cao. Cơ quan này, cùng với Cơ quan Cảnh sát Quốc gia Hàn Quốc, chịu trách nhiệm điều tra và truy tố các tội phạm hình sự liên quan đến tiền điện tử như rửa tiền.
Tương tự, Dịch vụ Thuế Quốc gia là cơ quan chịu trách nhiệm điều tra các vi phạm về thuế tiền điện tử và thực thi các quy định về thuế.
Các quy định và luật về tiền điện tử ở Hàn Quốc
Hình ảnh: IFLR
Ở Hàn Quốc, các tác nhân quan trọng hoặc những người chơi trong ngành bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các quy định này là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Người dùng chịu một chút gánh nặng so với các nhà cung cấp này. Do những quy định ngày càng tăng này, chỉ một số ít Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tồn tại trên thị trường tiền điện tử của Hàn Quốc.
Ở Hàn Quốc, có những nguyên tắc trước khi coi một doanh nghiệp hoặc pháp nhân công nghệ là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Một đơn vị như vậy phải tham gia vào các dự án sau:
- Việc bán hoặc mua tài sản Kỹ thuật số, lưu trữ hoặc quản lý tài sản ảo
- Trao đổi hoặc trao đổi tài sản Kỹ thuật số với một tài sản khác
- Chuyển tài sản ảo cho mục đích giao dịch, trao đổi hoặc lưu trữ theo yêu cầu của khách hàng
- Làm đại lý, cung cấp các dịch vụ môi giới, trung gian liên quan đến mua bán tài sản kỹ thuật số.
Bất kỳ pháp nhân nào tham gia vào các liên doanh trên sẽ được coi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tại Hàn Quốc và sẽ bị quản lý. Luật mới được ban hành cho biết thêm rằng các tổ chức giao dịch tiền điện tử, tham gia vào trao đổi tiền điện tử, chuyển tiền điện tử và quản lý tiền điện tử sẽ được coi là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).
Quy định VASP của Hàn Quốc buộc các tổ chức kinh doanh này phải tuân thủ các quy tắc sau:
- Đăng ký làm tài khoản ngân hàng của công ty được Chính phủ công nhận và cung cấp cho khách hàng tài khoản ngân hàng dưới tên thật của họ tại cùng một ngân hàng.
- Sử dụng Phương pháp Tiếp cận Dựa trên Rủi ro, bao gồm các giao dịch Cần mẫn đến hạn của khách hàng và các giao dịch báo cáo đáng ngờ, đồng thời thực hiện các quy trình Chống rửa tiền / Biết khách hàng của bạn (AML / KYC) sửa đổi phù hợp với các sửa đổi tháng 3 năm 2020.
- Phát triển hoặc tích hợp một công nghệ cho phép trao đổi dữ liệu riêng tư của khách hàng với các đối tác giao dịch.
- Quy định mới bổ sung rằng các doanh nghiệp này phải có chứng chỉ Hệ thống quản lý an toàn thông tin (ISMS) từ Cơ quan An ninh và Internet Hàn Quốc (KISA).
- Cuối cùng, các công ty phải cung cấp chi tiết danh tính của họ, bao gồm tên công ty, tên đại diện, thông tin liên hệ, địa chỉ doanh nghiệp và chi tiết ngân hàng cho Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) và Đơn vị Tình báo Tài chính của họ.
Một quy định khác ở Hàn Quốc đặc biệt đối với các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo là quy định về Chống rửa tiền (AML). Luật tiền điện tử mới được tăng cường đã khiến các VASP có trụ sở tại Hàn Quốc bắt buộc phải đối mặt với các biện pháp trừng phạt nghiêm ngặt nếu họ không tuân thủ luật pháp của chế độ. Luật áp dụng cho các công ty tài chính theo định nghĩa của sửa đổi FTRA 2020.
Tương tự, một bản sửa đổi đối với quy định tiền điện tử hiện tại đã được thông qua vào ngày 5 tháng 3 năm 2020. Bản sửa đổi yêu cầu tất cả Tài sản ảo, nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử và các công ty phải có giấy phép hoạt động từ Đơn vị tình báo tài chính của Ủy ban dịch vụ tài chính (FSC).
Cuối cùng, vào ngày 31 tháng 5 năm 2022, Chính phủ Hàn Quốc đã thông báo về việc thành lập một Ủy ban Tài sản Kỹ thuật số sắp tới. Ủy ban sẽ được thành lập như một giải pháp tạm thời để cung cấp cấu trúc cho ngành tài sản ảo và bổ sung cho các hoạt động của FSS. Ủy ban sẽ làm việc theo các hướng dẫn đã công bố, chẳng hạn như thiết lập các tiêu chí sàng lọc cho các tài sản mới niêm yết, giám sát thị trường và thương mại, mức độ công bố thông tin và các tiêu chuẩn bảo vệ nhà đầu tư khác.
Trước khi thành lập ủy ban, đồng tiền Terra đã bị rơi. Để đối phó với vụ tai nạn, Chính phủ Hàn Quốc đã mở cuộc điều tra đối với Do Kwon vào ngày 24 tháng 5 năm 2022.
Chính phủ đã ban hành thông báo cho các sàn giao dịch tiền điện tử để ngăn chặn việc rút tiền và phân lập các khoản tiền liên quan đến Tổ chức bảo vệ nền tảng Luna. Tuy nhiên, các sàn giao dịch tiền điện tử này phải tuân thủ hoặc chờ đợi hành động tiếp theo của chính phủ.
Kết luận
Luật và quy định về tiền điện tử ở Hàn Quốc rất nghiêm ngặt. Những nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được coi là Nhà cung cấp có nhiều điều kiện và nguyên tắc để tuân theo. Với những quy định này, các giao dịch tiền điện tử tiếp tục gia tăng trong nước.
Bài viết này bao gồm các quy định hiện có và mới được áp dụng. Do đó, các thực thể cung cấp các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử ở Hàn Quốc phải tuân thủ các quy định này để tránh bị trừng phạt.
Tác giả: Valentine. A, Nhà nghiên cứu trực thuộc Gate.io
Bài viết này chỉ trình bày quan điểm của nhà nghiên cứu và không phải là gợi ý đầu tư.
Gate.io bảo lưu mọi quyền đối với bài viết này. Việc đăng lại bài viết sẽ được cho phép, với điều kiện là Gate.io được tham khảo. Trong mọi trường hợp, hành động pháp lý sẽ được thực hiện do vi phạm bản quyền.
