قامت الهيئة الإدارية لتايوان بفتح التحقيق مرة أخرى! Maicoin و Bitunex تفتقد إلى منع غسيل الأموال وتُغرم كل منهما 1500000 دولار تايواني جديد

أعلنت هيئة الخدمات المالية في تايوان في أكتوبر أن الشركات الأربع التي تم فحصها في العام الماضي (موفري خدمات الأصول الرقمية) تم اكتشاف وجود نقص ذات الصلة في مكافحة غسيل الأموال. بالإضافة إلى العقوبات المفروضة على ACE و Rybit ، أعلنت هيئة الخدمات المالية اليوم عن فرض غرامة قدرها 1.5 مليون دولار تايواني على مجموعة Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) ومجموعة Bito.

سابقًا، تم تغريم منصة ACE الرائدة في تبادل العملات الرقمية بـ 1.52 مليون دولار تايواني بسبب عدم اتخاذها لإجراءات الحد من غسيل الأموال، مما جعلها الشركة التي تم تغريمها بأكبر مبلغ. تم تغريم منصة Rybit بمبلغ 1.02 مليون دولار تايواني بسبب انتهاكها للقواعد المتعلقة بمنع غسيل الأموال وحماية البيانات الشخصية. تفصل غرامات Maicoin و BitoEX و ACE الذين تورطوا في قضايا احتيال عن بعضهم البعض بمبلغ 20 ألف دولار تايواني فقط.

مايكوين ، غسيل الأموال ، عقوبة نقص الرقابة 1500000 دولار تايواني جديد

قامت هيئة الخدمات المالية في تايوان بتفتيش شركة مايكوين للثروة الحديثة في ديسمبر 2023 لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، واكتشفت عدة مخالفات مما أدى إلى فرض غرامة بقيمة 1.5 مليون دولار تايواني على الشركة في 25 نوفمبر 2024.

حقائق انتهاك Maicoin

1. عدم تنفيذ فحص العملاء: لم تقم Modern Wealth بتنفيذ فحص العملاء وتعزيز الإجراءات كما هو مطلوب، مما يشير إلى عدم كفاية إدارة المخاطر. 2. نقص في رصد التداول: عدم قدرة فعالة على تضمين أنماط التداول المشبوهة في التحكم، ونقص في تحديد حدود التداول بشكل موجه. 3. سجلات التداول غير كاملة: عدم القدرة على الحفاظ على سجلات كاملة لتداول العملاء بشكل مناسب. 4. التعامل غير السليم مع التداول غير العادي: عدم إجراء تحقيق كافي أو الإبلاغ الفوري لمكتب التحقيقات القانونية بشكل مناسب بخصوص التقارير المشبوهة في مواجهة تداولات العملاء الغير عادية.

تنفذ هيئة الرقابة المالية وفقًا للمواد المتعلقة بالمادتين 5 و 7 و 8 و 10 من قانون مكافحة تبييض الأموال ، وتغرم شركة الثروة المعاصرة المفقودة المذكورة أعلاه بمبلغ 1.5 مليون دولار تايواني جديد ، مما يشدد على ضرورة تعزيز إدارة مكافحة تبييض الأموال.

كما تم تغريم Coin Trustغسيل الأموال 1.5 مليون دولار تايواني لافتقارها إلى السيطرة.

في نفس فحص المشروع في ديسمبر 2023، تم اكتشاف وجود عدة عيوب في شركة Bito للتكنولوجيا المالية (Bito) في مكافحة غسيل الأموال، وتم تغريمها بمبلغ 1.5 مليون دولار تايواني في 25 نوفمبر 2024.

الحقيقة المخالفة للعملة

1. عدم مراجعة العميل بشكل كامل: لم يقم بيتوج بمراجعة مصادر ثروة العملاء ذوي المخاطر العالية بشكل صحيح، وكان تحديد المستفيد الفعلي للعميل الشخصي غير كافٍ. 2. رقابة التداول غير كاملة: لم تلب الفحوصات المستمرة للتداول مع ملامح المخاطر الخاصة للعملاء المعاينة المستمرة. 3. نقص في الاحتفاظ بالبيانات: فشل في تسجيل معلومات التداول الخاصة بالعملاء بشكل كامل. 4. التعامل غير السليم مع التداول المشبوه: لم يتم تنبيه أو التحقيق في الوقت المناسب فيما يتعلق بالحالات التي تطابق أنماط التداول المشبوهة الداخلية.

وفقًا للمادة نفسها من القانون ، فقد فُرضت غرامة قدرها 1.5 مليون دولار تايواني على شركة بيتوكوين ، مما يؤكد أهمية الامتثال للوائح.

يجب عدم تجاهل متطلبات التنظيم، وتحث هيئة الرقابة المالية القطاع على تعزيز الرقابة الداخلية

أكدت هيئة الرقابة المالية على ضرورة تعزيز إجراءات التحكم الداخلي للشركات في مواجهة اللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة التمويل الإرهابي. تعكس هذه العقوبات المفروضة على شركة Modern Wealth وشركة Bittrust موقف الهيئة التنظيمية في الحفاظ على استقرار الأسواق المالية وتعزيز التعاون الدولي.

وفقًا لتقرير Chain News، يعتقد مشغلو VASP ذات الصلة أن هذه العمليات التشغيلية تمت بالفعل لفترة طويلة، وتحدث بعض الأخطاء والغفوات قبل توضيح القوانين الدولية والتايوانية في الماضي، وبالتالي فإنه من الصعب تطبيق المعايير المعمول بها عند فحص السجلات السابقة في الوقت الحاضر.

هذا المقال نشرته السلطة الرقابية المالية في تايوان مرة أخرى! تم تغريم Maicoin و BitoEX 1.5 مليون دولار تايواني بسبب قصور في مكافحة غسيل الأموال. أُظهِر ذلك لأول مرة على ChainNews ABMedia.