تتقدم تقنية Blockchain بوتيرة مثيرة للإعجاب ، مما يجذب الانتباه على نطاق واسع. إدراكا لإمكاناتها الهائلة ، بدأ الناس في استكشاف حلول لامركزية لفتح فرص جديدة. في عام 2017 ، قامت بلوكتشين Ethereum بنشر مفهوم التمويل اللامركزي (DeFi) مع العقود الذكية ، مما أثار اهتمام سلاسل الكتل الأخرى لتنفيذ تقنيات مماثلة. تهدف هذه العقود الذكية إلى توفير الوصول إلى الخدمات المالية بشكل أكثر شفافية وديمقراطية. يمثل صعود DeFi تحولا كبيرا في النماذج المالية. أصبح الإقراض ، وهو جانب أساسي من التمويل التقليدي ، مكونا أساسيا في النظام البيئي للعملات المشفرة. الآن ، تتطور منتجات الإقراض بطريقة لامركزية ، مما يمكن الأطراف من التعامل مباشرة باستخدام العقود الذكية دون وسطاء أو بنوك. برزت Aave كشركة رائدة في هذا المجال.

تأسس ستاني كوليتشوف Aave في عام 2017 أثناء دراسته للقانون في هلسنكي. على الرغم من أن خلفيته التعليمية تختلف عن العديد من مؤسسي سلاسل الكتلة، إلا أن كوليتشوف جلب خبرة واسعة في تطوير الويب وتطبيقات التمويل. من خلال بحثه في إيثيريوم والعقود الذكية، سعى إلى وسيلة لتنفيذ الاتفاقيات القانونية تلقائياً، متجاوزاً الأطراف الثالثة مثل المحامين. هذا leveto رؤيته لمنصة إقراض مركزية تربط القرضاء والمقترضين ند بعضهما البعض. تمت تسميتها في البداية ETHLend، وتمت إعادة تسميتها لاحقًا إلى Aave.

خلال المراحل المبكرة ، كان التقدم بطيئا. استغرق التوفيق بين المقرضين والمقترضين في نظام نظير إلى نظير وقتا ، مما أدى إلى سيولة محدودة. ساء الوضع خلال السوق الهابطة ، وسرعان ما فقد المشروع قوة الدفع. ومع ذلك ، فإن إدخال عقود نظير إلى نظير الآلية ومجمعات السيولة حل مشكلة السيولة ، مما سمح للمقترضين والمقرضين بالتفاعل مع العقود الذكية. أدى هذا إلى تنشيط Aave، وفي عام 2020، تم إطلاق النظام الأساسي على شبكة Ethereum الرئيسية، حيث قام بترحيل رمز LEND إلى AAVE، متبوعا بالإصدار الناجح للإصدار 2 من البروتوكول.

AAVE هي الآن واحدة من أكثر بروتوكولات الإقراض اللامركزية الابتكارية والمستخدمة على نطاق واسع، حيث تدير ما يصل إلى 23 مليار دولار في الأصول. يدعم المنصة مجموعة متنوعة من العملات المشفرة، وتفتخر بالأمان القوي، وقامت مؤخرًا بدمج حلول الطبقة 2 لتعزيز الأداء.

كيف يعمل AAVE؟ القروض المرتبطة بالضمان والقروض الفلاش

يتصل Aave بالمقرضين والمستعيرين من خلال نظام قوي من العقود الذكية المدققة من الناحية الأمنية.

يقوم المقرضون ، المعروفون أيضًا بموفري السيولة ، بإيداع الأموال في حمامات السيولة على المنصة ، ويحققون فوائد بناءً على مدى إعارة أموالهم. تتذبذب أسعار الفائدة مع ظروف السوق ، ويمكن للمستخدمين سحب أموالهم في أي وقت. بمجرد إيداع الأموال ، يمكن للمقرضين أيضًا التقدم بطلب للحصول على قروض كمستعيرين.

يجب على المقترضين إيداع ضمان بقيمة لا تقل عن قيمة الأصول التي يرغبون في استعارتها. لا يتعين أن تتطابق الأصول المستعارة مع العملة المشفرة المودعة كضمان. بعد الإيداع، يتلقى المقترضون كمية مكافئة من aTokens (مثل استعارة ETH ستؤدي إلى aETH). كلما زادت مدة القرض، زادت الفائدة المستحقة. نظرًا لتقلب سوق العملات المشفرة، يستخدم Aave عملية تصفية - إذا انخفضت قيمة الضمان أدناه النسبة المطلوبة، يتم تفعيل التصفية.

تقدم Aave أيضًا قروض فلاش غير مؤمنة، والتي تعتبر جذابة بشكل خاص للتجار. تتيح هذه الميزة للمستخدمين الاقتراض والسداد في صفقة واحدة، باستخدام السيولة الزائدة وفرض رسم بنسبة 0.09٪. إذا لم يتم سداد القرض، يتم إلغاء الصفقة، مما يقضي على المخاطر لكل من المقترض والبروتوكول. تحظى القروض الفلاش بشعبية بين تجار التحكيم الذين يستفيدون من الفروقات في الأسعار عبر البورصات.

آلية القرض المركب هي أساس وجود Aave. لحماية الآلية بأكملها، أنشأ Aave جهاز أمان يسمى “الوحدة الأمان”. الوحدة الأمان هي بركة إيداع مبنية على العقود الذكية، تحتوي على رموز AAVE، حيث يمكن لجميع حاملي الرموز المشاركة من خلال إيداع الأموال وكسب الأرباح. الدور الرئيسي للوحدة الأمان هو حماية البروتوكول من الخسائر المالية غير المتوقعة (المعروفة أيضًا بأحداث العجز)، حيث يكون مزودو السيولة في حالة عجز في بروتوكول Aave. إذا حدثت حادثة خسارة مالية، سيتم بيع AAVE في الوحدة الأمان لتغطية العجز.

المصدر: aavenomics

Aave V4

Aave V4 ، المقرر إصداره في منتصف عام 2025 ، يمثل ترقية كبيرة للبروتوكول ، مستفيدًا من تحسينات V3. يهدف إلى تعزيز تجربة المستخدم وتعزيز تطوير DeFi من خلال تقديم عدة ميزات رئيسية:

1. طبقة السيولة الموحدة: تقوم هذه الهندسة المعمارية الجديدة بتبسيط إدارة السيولة، مما يسمح لـ Aave بضبط وحدات الإقراض وأسعار الفائدة والحوافز من دون نقل السيولة، وذلك للتعامل مع مشكلة تفتت السيولة.

2. معدلات فائدة تحكمها التموج: مصممة للتعديل بشكل ديناميكي استنادًا إلى ظروف السوق، تقوم هذه الميزة بتحسين معدلات الفائدة لكل من المقرضين والمقترضين من خلال الاستجابة لتحولات الطلب في السوق.

3. الأقساط السيولة: ستقوم النسخة الجديدة بتعديل تكاليف الاقتراض بناءً على ملف المخاطر للضمانات، مما يحفز الأصول الأكثر خطورة.

4. الحسابات الذكية: تتيح هذه الميزة للمستخدمين إدارة عدة مواقع للإقراض تحت واجهة محفظة واحدة، مما يبسط العملية ويحسن تجربة المستخدم على V3، الذي يتطلب محافظ متعددة للإدارة.

شبكة Aave

اقترحت شركة Aave Labs إنشاء شبكة Aave، التي ستعمل كسلسلة تطبيق قادرة على أداء مجموعة من الوظائف. في هذا الاقتراح، تتضمن Aave Labs أيضًا اعتبارات للحكم على السلسلة.

• استخدام GHO للدفع: من خلال الاستفادة من Validium على شبكة Aave ، يمكن تمكين المدفوعات الصغيرة الكفؤة ، مما يعزز تجربة المستخدم
• التكامل على مستوى الشبكة ل Aave V4: سيكون Aave V4 بمثابة مركز السيولة المركزي للشبكة ، مما يبسط التكامل والوصول للمطورين
• AAVE هو الأصل الرئيسي للحصول على العملاء/الطلبات غير المركزية
• السيطرة الحكومية على الواجهة بين شبكة Aave و Ethereum من خلال Aave Governance V3
• التبني الواسع لتجريد الحساب
• بناء على أمان شبكة إيثريوم

خطة الطريق لثلاث سنوات

لإدارة وتنفيذ رؤية Aave 2030 بفعالية ، قد حددت Aave Labs أهدافًا وجدول زمنيًا واضحًا:

أهداف السنة الأولى:

• إطلاق الهوية البصرية الجديدة لـ Aave (إعادة تصميم الشعار)
• أطلق إطار Aave V4 (الربع الرابع 2024)
• إكمال تطوير رمز Aave V (الربع الثاني من عام 2025)

أهداف إضافية:

• اصعد على متن مروج مبتكر لمشروع GHO واحد على الأقل
• دعم على الأقل سلسلة كتل غير EVM

أهداف السنة الثانية:

• اطلق شبكة AAVE
• إنشاء طبقة سيولة عبر السلسلة
• أبحث وأطلق منتجات الأصول العالمية الحقيقية (RWA)
• التكامل مع على الأقل سلسلة كتل غير EVM
• قم بإطلاق منتج واحد على الأقل من منتجات Aave Labs لدفع نمو Aave/GHO

المقترحات ووحدة الأمان

TEMP CHECK

في مجال العملات المشفرة، تشتهر Aave بمنصتها المبتكرة للإقراض. قدمت مجتمع Aave اقتراحًا بعنوان "TEMP CHECK" لتجديد النموذج الاقتصادي لرمز AAVE، مما يتيح بالتالي آلية تبديل الرسوم لتسهيل شراء الرمز. بعد هذا الإعلان، ارتفع سعر رموز AAVE من 85 دولار إلى أكثر من 100 دولار.

الفكرة الأساسية للمقترح هي خطة "الشراء والتوزيع" التي ستستخدم إيرادات البروتوكول لشراء رموز AAVE من السوق الثانوي وتوزيعها على المشاركين الرئيسيين في النظام البيئي. يقترح المقترح أيضًا إدخال وحدة أمان جديدة وتفعيل آلية أمان لأتوكينز وإزالة خصم سعر الإقراض GHO وإضافة آلية حرق وطباعة مضادة لـ GHO لتوحيد مصلحة مالكي AAVE ومقترضي GHO (GHO هو العملة المستقرة لـ Aave).

يسمح وحدة الأمان في Aave برهان AAVE أو GHO أو ABPT V2. في حالة الخسائر المالية، يمكن استخدام ما يصل إلى 30% من الأصول المقفلة للتعويض. إذا لم تتمكن هذه الأموال من تغطية جميع الخصوم، فسيتم تشغيل آلية "إصدار الاسترداد" مؤقتًا، والتي ستصدر مؤقتًا رموز AAVE للبيع في مزاد علني.

مظلة

قدمت Bgd Labs نسخة جديدة من وحدة أمان Aave، تحمل اسم Umbrella، لمعالجة الفوارق مثل بطء تسوية الديون السيئة وكفاءة رأس المال المنخفضة ونقص الشفافية والمرونة في آليات التقليص، وكون الرهان / التقليص معتمدًا حصريًا على Ethereum. تقدم وحدة Umbrella أصول رهان جديدة (stk aTokens)، مما يوفر تغطية شبكة كاملة وتغطية حوض، وآلية تقليص سريعة آلية، وهيكل تحفيز جديد. تشمل المقترح أيضًا ترقية وحدة أمان AAVE الحالية إلى نموذج رهان جديد واستخدام عائدات البروتوكول لشراء رموز AAVE، مما يعزز احتياطيات النظام البيئي. لن يسفر هذا النهج فقط عن الطلب المتسق على رموز AAVE في السوق الثانوية ولكنه أيضًا سيعزز الاستدامة على المدى الطويل للبروتوكول.

مع استمرار Aave في استكشاف وابتكار رموزها المميزة ، يمكن أن تلهم مشاريع أخرى لإعادة التفكير في نماذجها الرمزية ، مما يشجع على التحول من الرموز التي تعمل كأدوات حوكمة بحتة إلى الأصول ذات المنفعة الحقيقية أو قدرات تقاسم الإيرادات. تمثل مبادرة Aave أكثر من مجرد استكشاف للنماذج الاقتصادية الحالية. ومع ذلك ، فإنه يرسل رسالة قوية إلى السوق الأوسع - لا ينبغي أن تقتصر القيمة الرمزية على حقوق الحوكمة ولكن يجب أن تكون مرتبطة بشكل أوثق بإيرادات المشروع وفوائد المستخدم. قد يدفع هذا المشاركين في السوق إلى إعادة تقييم القيمة المحتملة للرموز المميزة وتعزيز التفكير الأعمق حول ابتكار الرموز المميزة.

ما هو رمز AAVE؟

AAVE هو رمز ERC-20 الذي يشغل شبكة Aave. إن إمداده الأقصى هو 16 مليون رمز. حتى سبتمبر 2022، تم تداول 14.1 مليون رمز، ممثلة 88٪ من الإمداد الإجمالي. كانت شبكة Aave معروفة سابقًا باسم ETHLend، وكان رمزها LEND. في عام 2020، عندما قامت ETHLend بتغيير العلامة التجارية إلى Aave، تم تحويل رموز LEND إلى AAVE بمعدل 100:1.

يؤدي رمز AAVE وظيفتين رئيسيتين: الفائدة والحكم.

يمكن لحاملي AAVE رهن رموزهم لتحسين أمان البروتوكول وكسب مكافآت AAVE. المقترضون الذين يستخدمون AAVE كضمان أيضًا يستفيدون من رسوم أقل من الأصول الأخرى.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن لكل حامل لعملة AAVE المشاركة في الحوكمة من خلال التصويت على القرارات التي تؤثر على البروتوكول. حيث أن Aave هي منظمة ذاتية متمركزة (DAO)، تتم تفويض بعض القرارات المتعلقة بتحديثات البروتوكول ومعلمات النظام ووحدة الأمان لحاملي الرموز. كل رمز AAVE يعادل صوت واحد.

البيئة AAVE

لقد أثار مشروع Aave إعجاب العديد في صناعة ال DeFi. كواحد من أقدم مشاريع DeFi، يتميز Aave بتفرده. بينما لا توجد لـ Aave منافسين مباشرين، فقد قام مؤخرًا بتحسين توافقه من خلال النشر على شبكات أخرى.

على وجه الخصوص ، جذب نشر Aave على شبكة Polygon ، الذي تم إطلاقه في عام 2021 ، الانتباه. Polygon هو حل من الطبقة 2 وسلسلة جانبية من Ethereum ، مصممة لتعزيز أداء Ethereum وقابليتها للتوسع. تعمل Polygon بشكل مستقل ولكنها تتفاعل مع Ethereum عبر نقاط التفتيش ، مما يسمح ل Ethereum بالحفاظ على السيطرة على عملياتها. في جوهرها ، يعمل Polygon و Ethereum جنبا إلى جنب ، مع عدم تأثير Polygon على الوظائف الأساسية ل Ethereum.

تعمل شبكة Layer 2 من Polygon على تحسين قابلية Aave للتوسع وإنتاجية المعاملات (TPS) ، مع تقليل رسوم الغاز بشكل كبير ، مما يساعد النظام الأساسي على جذب المزيد من رأس المال. من خلال Polygon ، يمكن للمستخدمين تداول الأصول مثل MATIC و WBTC و WETH والعملات المستقرة في سوق Aave. تعمل تفاعلات Aave مع سلاسل الكتل الأخرى بمثابة "جسر" ، مما يتيح نقل الأصول إلى السلسلة الجانبية ل Polygon.

هل AAVE استثمار جيد؟

أف هو واحد من أكثر منصات ديفي ودية للمستخدم وأداء عالي اليوم. مدعومة ببلوكشين الإثيريوم ومحمية بوحدتها الأمان (صندوق أمان كبير)، يعتبر أف آمنًا للغاية. بفضل واجهته السهلة الاستخدام، من المرجح أن يستمر حجم المعاملات على أف في النمو. علاوة على ذلك، تدعم أمان أف بعدد كبير من عمليات المراجعة. قامت سبعة عشر من شركات أمان تكنولوجيا المعلومات بمراجعة العقود الذكية الخاصة بأف لتعزيز سلامتها بشكل أكبر.

توسيع Aave إلى سلاسل كتل أخرى زاد أيضًا من قاعدة مستخدميها. الارتفاع الكبير في حجم المعاملات، بفضل تفاعلها مع Polygon والشبكات الأخرى، هو مثال بارز.

الاقتصاد الرمزي

تعد الرموز المميزة لشركة Aave جزءا لا يتجزأ من منصة التمويل اللامركزي (DeFi) ، والتي تم تصميمها لتزويد المستخدمين بتجربة اقتراض محسنة وحقوق الحوكمة. تم إصدار AAVE في البداية في عام 2017 بإجمالي عرض قدره مليار رمز ، تم تخصيص 77٪ منها للمستثمرين و 23٪ للمشروع ومؤسسيه. في عام 2020 ، خضعت Aave لمبادلة الرمز المميز ، وتحويل رموز LEND إلى AAVE بنسبة 1: 100 ، وتحسين وظائفها ومنح المستخدمين مزيدا من التحكم في البروتوكول.

توزيع الرمز المميز الأولي

تلعب رموز AAVE دورًا حيويًا في نظام البيئة المالية اللامركزية (DeFi)، حيث تقدم العديد من الميزات والاستخدامات بما في ذلك:

1. الحوكمة: يمكن لحاملي AAVE التصويت في قرارات مهمة تتعلق بتطوير وتغييرات البروتوكول. تضمن هذه الحكومة اللامركزية أن حاملي الرمز لديهم كلمة في عمليات المشروع.
2. تخفيضات الرسوم: يستفيد المستخدمون الذين يستخدمون AAVE كضمان للقروض من خفض الرسوم. بالإضافة إلى ذلك، يحصل حاملو AAVE على تخفيضات في الرسوم، مما يقلل من تكلفة استخدام المنصة.
3. القروض السريعة: يدعم AAVE القروض السريعة، التي تسمح للمستخدمين بالاقتراض بدون ضمان، شريطة أن يتم سداد القرض في نفس كتلة المعاملات. هذه الميزة مفيدة بشكل خاص لتجار التحوط، الذين يمكنهم الاستفادة بسرعة من فرص السوق.
4. aTokens: عندما يقوم المستخدمون بإيداع الأموال، يتلقون كمية مقابلة من aTokens، التي تكسب الفائدة مع مرور الوقت. يجب على المقترضين تقديم ضمان للحصول على القروض، ويتم تحوط كافة القروض بمقدار يتجاوز القيمة الفعلية لتقليل المخاطر.
5. أسعار الفائدة الديناميكية: يقوم AAVE تلقائيًا بضبط أسعار الاقتراض بناءً على استخدام حوض السيولة ، مما يوازن بين العرض والطلب. يحفز هذا النظام المستخدمين على توفير السيولة مع توفير شروط قروض مرنة للمقترضين.

لتعزيز قيمة الرمز بشكل أكبر ، اقترحت Aave مؤخرًا "AAVEnomics" ، وهي آلية لتوزيع جزء من دخل البروتوكول على حاملي AAVE ، مما يزيد من فائدة الرمز وجاذبيته. تستمر Aave في تحسين نموذجها الأمني للتخفيف من المخاطر التي يمثلها تقلب السوق ، مما يضمن استقرار البروتوكول على المدى الطويل.

يمكنك شراء Aave (AAVE) على بورصات العملات الرقمية مثل Gate.io. إليك كيفية القيام بذلك:

1. قم بتسجيل الدخول إلى حسابك: قم بالوصول إلى حسابك على Gate.io. انتقل إلى التداول: حوّل المؤشر فوق الخيار "التداول" في شريط التنقل واختر "التداول الفوري".
2. البحث عن AAVE: في مربع البحث، اكتب "AAVE" لعرض أزواج التداول المتاحة.
3. قم بتنفيذ أمر: اختر زوج التداول المطلوب (مثال: AAVE / USDT). لطلب محدود، أدخل سعر الشراء المفضل والكمية، ثم انقر فوق "شراء AAVE". بمجرد استكمال الطلب، سيتم احتساب الرموز AAVE الخاصة بك في محفظتك.

بالإضافة إلى الحصول على AAVE عن طريق التداول مع رموز أخرى، يدعم Gate.io أيضًا شراء AAVE عبر بطاقات الائتمان / الخصم أو التحويلات المصرفية.

بعد الحصول على رموز AAVE ، يمكنك اختيار نقلها إلى محفظة غير احتجازية أو الاحتفاظ بها في حساب Gate.io الخاص بك. إذا اخترت الخيار الأخير ، فيمكنك كسب دخل سلبي من خلال خدمات مثل التخزين والإقراض. حاليا ، تدعم رموز AAVE كلتا الطريقتين المدرة للدخل.

موارد إضافية

للحصول على أحدث المعلومات حول Aave، يُرجى زيارة:

• الموقع الرسمي
• تويتر
• Discord
• غيت هاب
• تليجرام

ابدأ التداول

لعرضأسعار في AAVE وحدد زوج التداول الذي تفضله، قم بزيارة:

• AAVE/USDT
• AAVE/ETH