前言
普遍来看，比特币以其作为安全数字价值存储的优越性而闻名。然而，其主要缺点之一是缺乏对智能合约和 DeFi 功能的原生支持。为了支持比特币的 DeFi 功能和智能合约功能，进行了许多创新，以提高 DeFi 应用中的交易速度、可扩展性和灵活性，特别是 Taproot 升级。因此，比特币已经进入充满活力的去中心化金融世界，为用户和投资者释放了新的可能性。
在本文中，我们将探讨优质比特币 DeFi 项目、它们面临的挑战、前景以及如何使用这些平台。
什么是 DeFi？
去中心化金融（DeFi）是没有中央机构控制的去中心化金融解决方案的总称。作为组织和实现基于加密货币的交易和交换的模型，其核心前提是其操作不受中心化权力的指示或控制。
智能合约和区块链技术使 DeFi 成为可能，因为它们取代了对中央权威的需求。此外，区块链的点对点功能增强了这种组合，使节点网络能够共享工作负载。这让去中心化控制得以实现，让网络上的每个人都拥有相同的权利并按照商定的条款运作。
从日常银行业务、贷款和抵押贷款到复杂的合约关系和资产交易，DeFi 正在移除金融服务的准入壁垒。DeFi 的前景如此之高，以至于美国银行报告称，作为简单交易的媒介，它比比特币更具颠覆性。预计 2024 年其市场规模将达到 466.1 亿美元，DeFi 正在成为加密领域最热门的趋势。
如需进一步了解 DeFi，请阅读：什么是 DeFi？
比特币与 DeFi 的融合
作为世界上最知名、最安全的加密货币，比特币整合 DeFi 可能是进一步推动比特币用例的一个重要里程碑。此外，比特币上的 DeFi 将吸引更多用户，从而使其生态明显增长。由于以太坊是目前最重要的 DeFi 开发平台，比特币等其他区块链上的 DeFi 功能将减轻以太坊的压力。
最初，比特币在 DeFi 中的作用主要是通过以太坊网络上的打包 BTC (WBTC) 来实现的。该解决方案使比特币持有者无需出售比特币即可享受以太坊上的 DeFi 活动。然而，WBTC 并没有将 DeFi 功能引入比特币区块链。因此，随着2021年11月的 Taproot 升级，比特币进军 DeFi 变得更加现实，使得原生 DeFi 应用能够在比特币生态系统中推出。
随着创新和技术的进步，比特币 DeFi 的生态系统正在整合。开创性项目正在去中心化借贷、借贷、流动性挖矿、去中心化交易所、跨链解决方案和安全等重要领域涌现。接下来，让我们来探索其中一些项目。
优质比特币 DeFi 项目
我们将重点研究 WBTC Network、ALEX 和 Stacks 等领先比特币 DeFi 项目的进展，因为它们展示了长期价值。选择这些项目的原因在于其独特性、合作性、增长潜力以及比特币 DeFi 生态系统的持续改进，这些都有可能为比特币在 DeFi 领域的竞争力奠定基础。
WBTC Network
Source: WBTC Network
在加密货币发展的早期，以太坊在智能合约领域占据主导地位，但比特币持有者无法使用他们的比特币代币参与其中。Wrapped Bitcoin (WBTC) 是将比特币引入以太坊区块链的解决方案。在 WBTC 选项推出后，比特币持有者可以使用其他链的功能，而无需出售其比特币资产。
Wrapped Bitcoin (WBTC) 是一种开创性的 ERC-20 代币，代表与比特币 1:1 挂钩。这意味着，对于每一个现有的 WBTC 代币，一家名为 BitGo Trust 的公司都会持有等量的比特币作为储备。为了实现更更高的透明度，信托持有的 WBTC 数量是公开的。
WBTC 旨在将比特币的优势与 ERC-20 代币的灵活性相结合，提供 100% 可验证性、社区主导的方法、透明度以及与 ERC-20 的兼容性等重要功能。
闪电网络（LN）
来源：闪电网络
闪电网络是一个基于比特币构建的去中心化网络，旨在促进可扩展、低成本和闪电般快速的交易。它解决了确认时间和可扩展性问题等挑战。闪电网络可提供吞吐量约为每秒 100 万笔交易 (TPS) 的快速交易，从而解决了这些限制。
虽然闪电网络可用于任何类型的转账，但它对于小额支付或较小的转账最有用，而这些转账由于基础层费用较高而通常不经济。该网络不发行任何原生代币，并向用户展示比特币区块链的所有好处，如去中心化、开源和非许可特征。
LNSwap
来源：LNSwap
LNSwap 是一种去中心化交换协议，旨在为用户提供一种快速且私密的方法，将比特币与 Stacks (STX) 资产交换，反之亦然。这种创新协议支持所有链上和闪电比特币钱包，强调对用户体验和隐私的承诺。通过利用闪电网络技术，该协议提供了一定程度的隐私保证，使其有别于市场上的其他替代方案。用户需要一个兼容 Stacks 的钱包，如 Hiro（皮革）钱包或 Xverse 钱包才能使用 LNSwap。他们可以存入原生 BTC 并通过 LNSwap 交换到 STX。
LNSwap 的使命是让用户直接控制自己的资金并增强隐私。用户只需点击几下鼠标即可从闪电网络上的比特币转移到 Stacks，并且无需在 LNSwap 上进行 KYC。此外，任何人都可以提供流动性并添加资金以加入 LNSwap 聚合器，并为用户完成的每次交换赚取约 3% 的费用。
Satoshi Protocol
来源：Satoshi Protocol
Satoshi Protocol 是第一个建立在 BEVM 链上的抵押债务头寸 (CDP) 协议，BEVM 链是一种基于 Taproot 共识的去中心化 EVM 兼容比特币第2层协议。Satoshi Protocol引入了一项开创性的解决方案，旨在使比特币更易于流通，用户可以通过存入比特币作为抵押品借入 $SAT 稳定币。从本质上讲，Satoshi Protocol 可以让您利用比特币借入现金并赚取奖励，同时保证您的比特币作为抵押品的安全，从而释放价值数万亿美元的比特币流动性，并为比特币 DeFi (BTCFi) 生态系统带来更多效用和收入。这意味着您无需出售 BTC 即可获得现金（稳定币），并且可以在偿还贷款后获得资产。
此外，去中心化支付系统提供两种实用型代币，即：SAT 是一种以 BTC 为抵押的稳定币，与美元挂钩，由 BTC 支持，提供去中心化的稳定币替代品。与 DAI 和 LUSD 等其他过度抵押的加密货币支持的稳定币不同，$SAT简单地利用了比特币的巨大市值、受欢迎程度和大规模采用率，具有更广泛的采用和实用潜力。OSHI 是一种实用型代币，用于激励参与并奖励对项目的贡献。它的总供应量上限为 100,000,000 枚代币，并有结构化的归属期。
OSHI 代币分配
来源：Satoshi Protocol
如何使用Satoshi Protocol
- 将 BTC 桥接到 BEVM 网络：bevm.io/bridge-mainnet
- 前往 Satoshi APP：app.satoshipprotocol.org/position
- 建仓-充值BTC并借入SAT（保证抵押比例在110%以上，至少借入10枚SAT）
- 点击“同意”
- 点击“创建仓位”
来源：Satoshi Protocol
注意：要创建仓位，您需要创建一个比特币钱包，例如方便交易的 UniSat 钱包。
Money on Chain
Money on Chain 是一种 DeFi 协议，可提供四种截然不同的代币。这一想法致力于为比特币用户提供用例和性能途径，同时允许他们完全控制自己的私钥。该平台基于比特币抵押协议运行。该策略通过将抵押品保存在由比特币担保的智能合约中，而不是将其保存在第三方银行账户中，从而最大限度地降低其他稳定币中的交易对手风险。
Money on Chain 包含多种代币：Dollar on Chain (DoC)，这是第一个以比特币为抵押的稳定币； Bitpro (BPro)，一种为比特币持有者设计的代币； BTCX，杠杆式比特币多头头寸； Money On Chain 代币（MoC），一种治理代币；以及用于在 Rootstock (RSK) 区块链上进行代币交易的去中心化代币交易所 (TEX)。这种代币多样性使其能够在不同的用户群体中发挥作用。
Sovryn
来源：Sovryn
Sovryn 是一个非许可且基于 RSK 侧链的智能合约平台。该协议旨在允许比特币借贷、保证金交易和借贷。由于该系统构建在 RSK 侧链上，结合以太坊 Solidity 语言的功能，确保了比特币网络的安全性。
要开始使用 Sovryn，您需要创建一个与 RSK 侧链兼容的 Web3 钱包，例如 Metamask。您还需要将钱包连接到 Sovryn 平台。最后，您需要持有一些比特币并将其转移到第2层网络。
为了促进平台上的借贷，协议向流动性提供者收取和提供的费用是动态的，这意味着它们是由供求力量决定的。然而，该协议对每笔贷款征收起始费，固定为 0.09%。
ALEX
来源：ALEX
ALEX 是一个蓬勃发展的平台，让开发人员、交易者和投资者能够探索比特币区块链上金融的全部潜力。核心团队由熟练的专业人士和具有不同专业知识的行业资深人士组成，确保 ALEX 在产品设计、开发和运营方面实现卓越的承诺。
凭借强劲的总锁定价值（TVL）和总交易量，ALEX 迅速成为比特币 DeFi 生态系统中的一支强大力量。自推出以来，该平台已获得了越来越多的活跃钱包，提供的模块涵盖了从启动和管理资产到数据分析和交易的各个方面。
Zest Protocol
来源：Zest Protocol
Zest 协议是第一个比特币原生借贷协议，使用户能够通过简单的交易利用比特币的力量。智能合约是Zest Protocol的核心，促进链上比特币贷款和比特币抵押贷款，为贷款人和借款人参与比特币资本市场提供无缝且高效的方式。
该平台的显著优势是它让用户能通过简单的比特币交易来使用他们的比特币，从而使他们无需抵押资产即可实现信用要求。作为比特币生态系统中开创性的链上借贷协议，Zest Protocol 正在为比特币持有者获得新时代金融机会创造有利条件。通过在去中心化借贷环境中利用比特币的安全性和流动性，Zest Protocol 正在创建一个更加普惠且高效的比特币 DeFi 生态系统。
Badger DAO
来源：Badger
Badger 是一个支持去中心化解决方案的平台，专注于将比特币连接到其他区块链，特别是以太坊。Badger 的社区驱动平台——Badger Builders——旨在跨 DeFi 协作开发比特币。该项目还包括用于去中心化决策的 BADGER 治理代币、用于比特币资产优化的 SETT 金库以及 DIGG（一种创新的与比特币挂钩的弹性供应加密货币）。这些功能凸显了 Badger DAO 对比特币与 DeFi 整合的专注。
Stacks Protocol
来源：Stacks Protocol
Stacks 成立于2019年，致力于使用比特币实现智能合约和 dApp 创建。Stacks 是一个第2层区块链网络，它依赖于一种称为传输证明 (PoX) 的独特共识机制。在 PoX 下，矿工花费比特币来接收新铸造的 STX 代币。STX 持有者还可以“堆叠”他们的代币，锁定代币来支持网络，然后赚取比特币。
STX 用于支付 Stacks 区块链上的交易，正如 ETH 或 SOL 用于支付以太坊或 Solana 上的交易。然而，与其他区块链不同的是，Stacks 使用 STX 代币以另一种货币 BTC 结算交易。为了支持其智能合约功能，Stacks 区块链使用 Clarity ——一种可优化安全性和可预测性的智能合约编程语言。
Zeus Network
来源：Zeus Network
Zeus 网络充当非许可的通信层，连通比特币区块链的强大安全性和 Solana 的快速交易处理。这一创新解决方案结合了两全其美的优势，让用户能够享受 Solana 的超快交易速度和可扩展性，以及比特币可靠的安全性、信任和流动性。
Zeus 是 DeFi 领域的游戏规则改变者，因为它释放了从 DeFi 应用程序到安全高效的金融服务的许多可能性。它拥有强大的产品生态系统，为开发人员和创始人提供了广泛的机会。这包括 APOLLO —— 允许用户在 Solana 中质押或包装比特币；ARTEMIS —— 促进 Solana 和比特币网络之间流动性的无缝转移；用于跨 Solana 和比特币创建和交换 NFT 的本机和跨链 NFT 工具；以及旨在提高资本效率和流动性供应的本地借贷功能。
Rootstock (RSK)
来源：Rootstock
Rootstock 是比特币的第2层链，旨在为比特币提供智能合约、近乎即时支付和更高的可扩展性，而不会影响其安全性和去中心化等核心功能。由于比特币是为简单的点对点交易而开发的，它不具备处理复杂智能合约的能力。RSK 是一种侧链解决方案，允许用户在比特币上运行复杂的智能合约。
与比特币主链相比，RSK 上的交易速度更快且成本更低。由于以太坊等已建立的智能合约区块链面临网络拥塞问题，Rootstock 可将更复杂的合约结构改为比特币，以此缓解这些区块链的拥塞。本质而言，RSK 通过添加执行智能合约的功能来扩展比特币的功能，从而提高比特币区块链的实用性。
比特币 DeFi 项目：挑战与未来展望
比特币进入 DeFi 领域，引起了比特币社区的积极和消极反应，其中值得关注的有：
挑战
许多批评者质疑基于比特币的 DeFi 项目的可扩展性。尽管闪电网络等创新直接解决了这些问题，但当更多 DeFi 项目在比特币网络上启动时，其扩展性如何则尚不清楚。高交易成本也可能是一个挑战，因为比特币交易价格昂贵，在高峰时期更是如此。由于比特币在每秒交易量方面落后于其他区块链网络，比特币 DeFi 项目也可能会出现交易速度放缓的情况。
与以太坊不同，比特币并不是以复杂的智能合约为主要焦点而创建的。每当比特币网络想要与复杂的智能合约交互时，这种限制就会增加比特币网络的复杂性。尽管像 Taproots 和 BitVM 这样的升级有可能解决比特币智能合约的限制，但就此类升级达成广泛共识将十分缓慢且具有挑战性。
未来展望
尽管面临挑战，比特币在 DeFi 领域的潜力看起来大有前途。将 DeFi 功能引入比特币将吸引更多用户加入该网络，扩大其社区并巩固其作为世界领先加密货币的地位。
随着 DeFi 社区对比特币的关注，肯定会出现更多能够解决网络可扩展性问题并允许更复杂活动的技术。BRC-20 代币、Ordinals、Runes 和 Taproots 等创新被证明是比特币生态系统中 DeFi 的重要驱动力。这些技术有助于解决网络固有的挑战，同时使比特币更易于访问、更加普惠。通过降低费用并简化用户体验，这些发展将有助于在 DeFi 市场上开辟比特币的道路。
如何使用比特币 DeFi 平台
以下介绍了如何设置并使用管理比特币资产最流行的钱包之一——Leather Wallet 的分步指南，让您轻松探索 Stacks 网络。
- 下载 Leather Wallet：请访问此网站并单击“立即安装 Leather”。
来源：Leather.io
- 接下来，单击“从 Chrome 网上应用店安装”，然后单击“添加到 Chrome/获取”。
Source: Chrome Web Store
3.安装Leather扩展后，您就能创建自己的钱包。转到 Leather 应用程序，然后单击“创建新钱包”。
4.钱包页面会带有独特的助记词。请确保其安全并将其保密。请务必永远记住它们，如果您丢失助记词，您将无法访问您的钱包及所有加密货币。
- 备份助记词后，系统会要求您创建密码以保护您的钱包。因此，请尽量创建一个您不会忘记的强密码。
- 将 STX 代币添加到您的 Stack 钱包：请在出现的页面上单击“接收”，如下所示：
- 然后，在弹出的窗口中单击“Stacks”旁边的“复制”按钮。
来源： Leather.io
- 您需要购买STX代币才能继续操作。为此，请前往 Gate.io 加密货币交易所，创建一个 Gate.io 帐户（若您没有），为您的现货交易帐户注资，然后完成代币购买。交易完成后，您就能使用您复制的钱包地址将 STX 代币从您的现货交易账户转移到 Leather Wallet。
Source: Gate.io
- 完成后转移后，您就能使用 Leather Wallet 与 Stacks 网络进行交互。有了这个，您可以质押您的 STX 代币以获得比特币收入、买卖 NFT、铭刻比特币Ordinal或购买 .btc 域名。比特币 DeFi 提供无穷无尽的选择。
结语
随着人们越来越关注区块链金融实用性，许多人好奇于比特币在 DeFi 中不断演变的角色。尽管比特币 DeFi 生态系统仍处于早期阶段，与以太坊相比还不够成熟，但比特币正在通过 Stacks 和闪电网络等创新取得长足进步。预计会出现更多技术来弥合比特币的稳健性和去中心化金融生态系统之间的差距。高交易成本和复杂智能合约功能的不足仍是开发人员努力将 DeFi 整合到比特币中的首要任务。本文重点介绍的项目只是比特币 DeFi (BTCFi) 领域众多重大发展中的一部分，还有更多突破性项目即将推出。
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